มีฟังก์ชั่นหลากหลายที่ตัวแทนการเงินอาจดำเนินการ ตัวอย่างเช่นใน บริษัท ที่ให้บริการด้านการลงทุนผู้จัดการความมั่งคั่งจะให้คำแนะนำและช่วยเหลือบุคคลในการลงทุนและวางแผนสำหรับกิจกรรมทางการเงินที่สำคัญ ที่ปรึกษาเป็นตัวแทนทางการเงินประเภทหนึ่งที่อาจเป็นแนวทางให้นักลงทุนรายใหญ่เช่นกองทุนบำเหน็จบำนาญผ่านการจัดสรรเงินให้กับตลาดการเงิน ตัวแทนทางการเงินสามารถดูได้จากที่ตั้งธนาคารค้าปลีกและบ้านนายหน้าการลงทุน
ผู้เชี่ยวชาญด้านการบริหารความมั่งคั่งสามารถช่วยเหลือบุคคลรวมถึงผู้ที่ร่ำรวยและไม่มั่นคงในการวางแผนสำหรับอนาคตทางการเงิน ตัวแทนทางการเงินเหล่านี้สามารถช่วยลูกค้าในการวางแผนและจัดการอสังหาริมทรัพย์ในลักษณะที่ประหยัดภาษีมากที่สุด เมื่อพิจารณาถึงเป้าหมายของลูกค้าผู้จัดการความมั่งคั่งอาจแนะนำแผนการลงทุนด้วยกลยุทธ์ในการจัดสรรเงินให้กับสินทรัพย์ประเภทต่างๆในตลาดการเงินรวมถึงหุ้นและพันธบัตร ผู้จัดการความมั่งคั่งที่มีค่าจะช่วยลูกค้าในการปกป้องทรัพย์สินจากภัยคุกคามที่เกิดจากเงินเฟ้อและเจ้าหนี้ ในที่สุดตัวแทนทางการเงินนี้จะช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายตลอดชีวิตผ่านการเกษียณอายุและอาจเกินกว่าที่จะรุ่นต่อไปในอนาคต
นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เป็นตัวแทนทางการเงินประเภทหนึ่งที่ดำเนินการซื้อขายการลงทุนในนามของบุคคลและสถาบันตลอดการให้บริการทางการเงิน เหล่านี้เป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินที่ได้รับใบอนุญาตซึ่งได้ผ่านการรับรองอุตสาหกรรมบางอย่างเพื่อดำเนินงานเหล่านี้ มีโบรกเกอร์หลายประเภทและบางแห่งก็พร้อมที่จะให้คำแนะนำทางการเงินมากกว่าผู้อื่น โบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบได้รับการฝึกอบรมเพื่อให้คำแนะนำการลงทุนแก่ลูกค้าในขณะที่โบรกเกอร์ตัวแทนส่วนลดมักจะ จำกัด อยู่ที่การดำเนินการซื้อขายเพื่อตอบสนองคำสั่งซื้อของลูกค้า
เป็นเรื่องปกติสำหรับ บริษัท ขนาดใหญ่ที่มีสถาบันหันไปเป็นตัวแทนทางการเงินของบุคคลที่สามเพื่อขอคำแนะนำการลงทุน ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินคนนี้อาจทำงานด้านลอจิสติกส์สำหรับลูกค้าสถาบัน ตัวอย่างเช่นเมื่อนักลงทุนรายใหญ่เช่นผู้สนับสนุนแผนเกษียณอายุบางคนกำลังค้นหาผู้จัดการเงินเพื่อดูแลสินทรัพย์ในนามของกองทุนตัวแทนทางการเงินอาจเป็นหัวหอกในกระบวนการนั้น แน่นอนว่าผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินจะมีส่วนร่วมในกระบวนการคัดเลือก แต่อาจจัดการกับข้อเสนอและข้อสงสัยทั้งหมดที่ส่งโดยผู้มีส่วนได้เสียในนามของลูกค้า
ในธนาคารเพื่อการค้าปลีกตัวแทนทางการเงินอาจเป็นพนักงานรับเงินและทำการถอนเงินในนามของลูกค้า ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินของธนาคารที่มีคุณสมบัติมากกว่าอาจรับผิดชอบในการออกสินเชื่อรวมถึงการจำนองให้กับลูกค้าบางราย ฟังก์ชั่นส่วนใหญ่ทั้งหมดที่ธนาคารรายย่อยนั้นเกี่ยวข้องกับการบริการลูกค้าและอาจต้องใช้เวลาในวันหยุดสุดสัปดาห์
