ตัวแทนบริการทางการเงินทำอะไร?

ตัวแทนบริการทางการเงินเป็นมืออาชีพที่ทำงานในการให้คำปรึกษาด้านสิ่งแวดล้อมอย่างรวดเร็วกับลูกค้าและธุรกิจเกี่ยวกับการธนาคารหลักทรัพย์ประกันภัยและบริการที่เกี่ยวข้องตัวแทนอาจได้รับการฝึกฝนให้จัดหาผลิตภัณฑ์และบริการที่หลากหลายรวมถึงสินเชื่อใบรับรองการฝากเงินบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคลและบัตรเครดิตรวมถึงอสังหาริมทรัพย์และการวางแผนการเกษียณอายุขึ้นอยู่กับการออกใบอนุญาตของเขาตัวแทนบริการทางการเงินอาจเป็นที่รู้จักในฐานะนายหน้าที่ปรึกษาทางการเงินหรือตัวแทนขายบริการทางการเงินบางคนในตำแหน่งนี้ทำงานได้ 40 ชั่วโมงต่อสัปดาห์โดยปกติจะอยู่ในสำนักงานธนาคารหรือศูนย์บริการนอกจากนี้เขายังอาจใช้เวลานอกสำนักงานพัฒนาหรือพบปะกับลูกค้า

ไม่ว่าจะพบกับบุคคลที่มีเพียงไม่กี่ร้อยดอลลาร์หรือ บริษัท ที่มีหลายล้านผลิตภัณฑ์ทางการเงินตัวแทนฝ่ายบริการทางการเงินอาจทำงานอย่างเคร่งครัดในคณะกรรมาธิการหรือเงินเดือนรวมถึงค่าคอมมิชชั่นและจะทำงานที่แตกต่างกันเพื่อประโยชน์ของลูกค้าของเขาหน้าที่ของเขาจะแตกต่างกันไป แต่มืออาชีพทางการเงินมักจะให้คำแนะนำเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ที่เขาคิดว่าเหมาะสมที่สุดที่ลูกค้าต้องการนอกจากนี้เขายังจะพบกับลูกค้าของเขาเป็นประจำในการจัดการพอร์ตการลงทุนเนื่องจากความต้องการและสถานการณ์ทางการเงินเปลี่ยนไป

เนื่องจากตัวแทนบริการทางการเงินต้องพัฒนาลูกค้าที่มั่นคงเขาอาจต้องทำงานมากกว่า 40 ชั่วโมงต่อสัปดาห์และบางครั้งในวันหยุดสุดสัปดาห์การสร้างฐานลูกค้าที่มั่นคงอาจใช้เวลาหลายเดือนหรือหลายปีในการรับลูกค้าตัวแทนอาจจำเป็นต้องโทรเย็นเคาะประตูหรือเข้าร่วมการสัมมนาทางการเงิน

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเหล่านี้ยังใช้เวลาในการศึกษาและติดตามการพัฒนาในโลกการเงินโดยการเข้าร่วมการประชุมและการสัมมนาการจ้างงานใหม่อาจได้รับการฝึกอบรมในที่ทำงานเพื่อเรียนรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์และบริการเฉพาะที่มีอยู่ใน บริษัท ขนาดใหญ่ผู้เข้ารับการฝึกอบรมอาจได้รับการเรียนการสอนในชั้นเรียนเกี่ยวกับหลักทรัพย์และเทคนิคการขายที่มีประสิทธิภาพตัวแทนทางการเงินอาจจำเป็นต้องผ่านการสอบใบอนุญาตบางอย่างและการศึกษาต่อเนื่องจะต้องมีการรักษาใบอนุญาตซึ่งมักจะใช้เวลาหลายเดือนในการศึกษา

การรับรองไม่จำเป็นเสมอไปสำหรับตัวแทนบริการทางการเงิน แต่พวกเขาช่วยยกระดับสถานะของเขาในด้านการเงินผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินบางคนเลือกที่จะขอการรับรองในฐานะนักวิเคราะห์ทางการเงินที่ได้รับการสนับสนุนจากสถาบันนักวิเคราะห์การเงินชาร์เตอร์ดในการรับตำแหน่งนี้บุคคลจะต้องมีปริญญาตรีและประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องสี่ปีและผ่านการทดสอบสามครั้งซึ่งอาจใช้เวลาหลายร้อยชั่วโมงในการเตรียมการ

ตัวแทนบริการทางการเงินอาจก้าวหน้าอาชีพของเขาโดยได้รับการรับรองและสร้างบัญชีมากขึ้นเรื่อย ๆผู้เชี่ยวชาญบางคนอาจกลายเป็นผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอและมีอำนาจมากกว่าบัญชีคนอื่น ๆ อาจเลือกตำแหน่งการจัดการที่หลากหลายหรือแม้กระทั่งเป็นหุ้นส่วนใน บริษัท การเงิน