นายธนาคารส่วนตัวทำอะไร?

นายธนาคารส่วนบุคคลเป็นตัวแทนของสถาบันการเงินที่ช่วยให้ลูกค้าบางรายจัดการสินทรัพย์ของพวกเขารวมถึงการจำนองการออมการตรวจสอบและบัญชีตลาดเงินและใบรับรองเงินฝาก (CDS)นายธนาคารส่วนบุคคลตรวจสอบสินทรัพย์ของลูกค้าแนะนำบริการธนาคารเพิ่มเติมและเสนอโซลูชั่นเมื่อปรึกษาเกี่ยวกับความต้องการทางการเงินซึ่งแตกต่างจากนักวางแผนทางการเงินหรือนายหน้าซึ่งอาจให้ข้อมูลเกี่ยวกับตัวเลือกที่หลากหลายนายธนาคารส่วนตัวมีความกังวลเฉพาะกับสินทรัพย์และเงินฝากที่ลูกค้ามีกับธนาคารที่เขาหรือเธอเป็นตัวแทนนี่อาจเป็นตำแหน่งเฉพาะที่ธนาคารบางแห่งและมักจะเกี่ยวข้องกับการฝึกอบรมพิเศษ

ความรับผิดชอบพื้นฐาน

ธนาคารโดยเฉพาะอย่างยิ่งใหญ่เสนอบริการบัญชีและเงินกู้ให้กับลูกค้าลูกค้าจำนวนมากไม่สามารถระบุได้ว่าบริการใดที่เหมาะสมกับความต้องการทางการเงินของพวกเขาและค้นหาตัวแทนธนาคารเพื่อการชี้แจงและคำแนะนำนายธนาคารส่วนบุคคลมุ่งมั่นที่จะสร้างและรักษาความสัมพันธ์ที่แข็งแกร่งกับลูกค้าของพวกเขาและแม้แต่ติดต่อลูกค้าเชิงรุกพร้อมคำแนะนำและเยี่ยมชมธุรกิจของพวกเขา

สถาบันการเงินคาดว่านายธนาคารส่วนบุคคลจะขายผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินให้กับลูกค้าหรือส่งต่อพวกเขาไปยังพื้นที่อื่น ๆ ของธนาคารเป็นผลให้ธนาคารมักเสนอสิ่งจูงใจธนาคารส่วนบุคคลเช่นการขายและโบนัสการอ้างอิงนอกเหนือจากเงินเดือนฐานนายธนาคารส่วนบุคคลจะต้องสามารถแก้ไขสถานการณ์ที่ยากลำบากได้อย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพในขณะที่มั่นใจได้ว่าลูกค้าพึงพอใจ

บริการเพิ่มเติมสำหรับลูกค้า

ลูกค้ามักจะได้รับความช่วยเหลือและคำแนะนำเมื่อเสร็จสิ้นแอปพลิเคชันสินเชื่อและอาจพบว่ากระบวนการสมัครสินเชื่อสามารถปรับปรุงได้ด้วย Aคำแนะนำของนายธนาคารส่วนบุคคลนอกจากนี้นายธนาคารส่วนบุคคลช่วยให้ลูกค้าตัดสินใจว่าบัญชีและการลงทุนใดที่อาจให้ประโยชน์สูงสุดจากนั้นนำพวกเขาผ่านขั้นตอนการสมัครที่จำเป็นค่าธรรมเนียมบัญชีที่น่าสงสัยสามารถอธิบายและลบได้อย่างมีประสิทธิภาพโดยไม่ต้องโทรไปที่หมายเลขบริการลูกค้าอัตโนมัติและบัญชีเดบิตและเครดิตอัตโนมัติสามารถตรวจสอบได้ในนามลูกค้า

ตำแหน่งเป็นนายธนาคารส่วนตัวทุกคนสามารถเป็นนายธนาคารส่วนตัวได้แม้ว่าธนาคารหลายแห่งจะจ้างและฝึกอบรมบุคคลโดยเฉพาะสำหรับตำแหน่งนี้เป้าหมายคือการให้บริการลูกค้าส่วนบุคคลที่ปรับให้เหมาะกับความต้องการของลูกค้าโดยเฉพาะการช่วยเหลือลูกค้าที่ร่ำรวยในการจัดการบัญชีของพวกเขาคือบริการที่มีอยู่ในรูปแบบเดียวหรืออีกรูปแบบหนึ่ง

ในปีที่ผ่านมาอย่างไรก็ตามความมั่งคั่งไม่จำเป็นสำหรับคนที่ต้องการคำแนะนำจากนายธนาคารส่วนตัวอีกต่อไปธนาคารอาจเสนอบริการของนายธนาคารส่วนตัวให้กับลูกค้าที่ต้องการเงินกู้หรือผู้ลงทุนในซีดีหรือบัญชีตลาดเงินลูกค้ามักจะไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมสำหรับการให้คำปรึกษากับนายธนาคารส่วนบุคคลตราบใดที่ยอดคงเหลือขั้นต่ำยังคงอยู่กับสถาบันการเงิน

การฝึกอบรมสำหรับนายธนาคาร

นายธนาคารส่วนบุคคลจะต้องคุ้นเคยกับตัวเลือกสินเชื่อบัญชีและบริการที่มีอยู่ทั้งหมดอัตราดอกเบี้ยปัจจุบันและแนวโน้มที่คาดการณ์ไว้เพื่อให้คำแนะนำแก่ลูกค้าอย่างเหมาะสมธนาคารมักจะให้การฝึกอบรมแก่นายธนาคารส่วนตัวหลายสัปดาห์เพื่อทำความคุ้นเคยกับผลิตภัณฑ์และบริการเฉพาะของสถาบันนายธนาคารส่วนตัวหลายคนยังมีพื้นฐานการศึกษาด้านการเงินและประสบการณ์ก่อนหน้านี้ในการธนาคาร