ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลทำอะไร?

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลเป็นนักบัญชีที่ช่วยให้บุคคลวางแผนและจัดการทรัพยากรทางการเงินของพวกเขาชื่อเฉพาะของผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลถูกกำหนดให้กับนักบัญชีในสหรัฐอเมริกาที่ได้รับประสบการณ์หลายพันชั่วโมงและผ่านการสอบข้อเขียนโดยทั่วไปชื่องานสามารถนำไปใช้กับมืออาชีพที่ได้รับใบอนุญาตในประเทศใด ๆ ที่ให้บริการการวางแผนทางการเงินเป็นหลักผู้เชี่ยวชาญส่วนใหญ่ทำงานให้กับ บริษัท บัญชีและธุรกิจให้คำปรึกษาแม้ว่าคนงานที่มีประสบการณ์บางคนจะประกอบอาชีพอิสระ

ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินมีความรู้จากผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับหลักการของการออมเงินการลงทุนที่ชาญฉลาดและการวางแผนสำหรับอนาคตพวกเขาทำงานร่วมกับบุคคลและครอบครัวเพื่อประเมินสถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบันและช่วยให้พวกเขากำหนดเป้าหมายระยะยาวและระยะสั้นผู้เชี่ยวชาญจำนวนสินทรัพย์และหนี้สินของลูกค้าเพื่อกำหนดมูลค่าสุทธิของพวกเขาและคาดเดาว่าสถานการณ์อาจเปลี่ยนแปลงได้อย่างไรในอนาคตโดยพิจารณาจากการเปลี่ยนแปลงรายได้การเกษียณอายุและการลงทุนผู้เชี่ยวชาญอาจทำงานร่วมกับลูกค้าเป็นระยะเวลาสั้น ๆ เพื่อให้ได้สถานการณ์ทางการเงินของเขาหรือเธอตามลำดับ แต่มืออาชีพส่วนใหญ่รักษาฐานลูกค้าเดียวกันเป็นเวลาหลายปีเพื่อปรับและรักษาแผนของพวกเขาตามความจำเป็น

รายละเอียดและเอกสารที่เกี่ยวข้องในการตั้งค่ากองทุนเพื่อการเกษียณอายุบัญชีออมทรัพย์พอร์ตการลงทุนและความตั้งใจสุดท้ายนั้นมากเกินไปสำหรับหลาย ๆ คนที่จะจัดการด้วยตนเองผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลสามารถจัดการหน้าที่เหล่านี้ส่วนใหญ่ได้โดยการกำหนดจำนวนเงินที่ลูกค้าต้องการหลังจากเกษียณอายุและเลือกวิธีการที่เหมาะสมที่สุดในการแจกจ่ายทรัพยากรของเขาหรือเธอนอกจากนี้ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลสามารถเตรียมและยื่นแบบฟอร์มภาษีของลูกค้าเพื่อให้แน่ใจว่าผลลัพธ์ที่ดีที่สุด

บุคคลที่ต้องการเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลมักจะต้องได้รับปริญญาตรีอย่างน้อยในการบัญชีในสหรัฐอเมริกามืออาชีพสามารถรับข้อมูลรับรองส่วนบุคคลที่ได้รับการรับรอง (CPA) โดยผ่านการสอบของรัฐและระดับชาติที่จำเป็นCPA จะต้องได้รับประสบการณ์อย่างน้อย 3,000 ชั่วโมงกับเรื่องการเงินส่วนบุคคลติดตามหลักสูตรการศึกษาต่อเนื่องและผ่านการสอบเพิ่มเติมเพื่อเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคล

นักบัญชีที่ได้รับประสบการณ์หลายปีในสาขานี้ความก้าวหน้าCPA ที่ บริษัท บัญชีที่เก่งในงานของเขาหรือเธออาจจะเป็นที่ปรึกษาอาวุโสได้ทำงานร่วมกับลูกค้าที่ได้รับความนิยมมากที่สุดและดูแลการทำงานของมืออาชีพอื่น ๆ ใน บริษัทผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลหลายคนตัดสินใจเปิดแนวทางปฏิบัติของตนเองซึ่งพวกเขาสามารถกำหนดเวลาและจ้างพนักงานของตัวเองได้