นักวิเคราะห์เกษียณอายุทำอะไร?

นักวิเคราะห์การเกษียณอายุคือบุคคลที่ช่วยลูกค้าวางแผนสำหรับการเกษียณอายุและจัดการการเงินการประสบความสำเร็จในอาชีพนี้มักจะต้องมีคนที่มีทักษะทางคณิตศาสตร์ที่ยอดเยี่ยมนิสัยขององค์กรและทักษะความสัมพันธ์ระหว่างบุคคลโดยทั่วไปแล้วจะต้องใช้เวลาอย่างน้อยระดับปริญญาตรีด้านการเงินการบัญชีหรือสาขาที่เกี่ยวข้องเพื่อให้ได้งานเป็นนักวิเคราะห์เกษียณอายุความรับผิดชอบทั่วไปของอาชีพนี้รวมถึงการประเมินสถานะทางการเงินของลูกค้าบันทึกการเงินของลูกค้าการสร้างรายงานทางการเงินการระบุตัวเลือกการเกษียณอายุและการให้คำปรึกษาแก่ลูกค้าเกี่ยวกับตัวเลือกการเกษียณอายุ

การประเมินสถานะทางการเงินของลูกค้าแต่ละรายมักจะเป็นสิ่งแรกที่เกษียณอายุนักวิเคราะห์จะทำในช่วงนี้เขาจะหารือเกี่ยวกับข้อมูลเบื้องต้นเช่นอายุลูกค้ารายได้การลงทุนและแผนการเกษียณอายุเพื่อให้คำแนะนำแก่ลูกค้าที่ดีที่สุดเขาต้องเข้าใจอย่างชัดเจนถึงการเงินของลูกค้าและความหวังในอนาคตในด้านนี้ของงานนี้มีประโยชน์สำหรับนักวิเคราะห์เกษียณอายุที่จะมีพฤติกรรมที่เข้าถึงได้และทักษะของผู้คนจำนวนมาก

อีกส่วนหนึ่งของตำแหน่งนี้เกี่ยวข้องกับการจัดทำเอกสารทางการเงินของลูกค้าตัวอย่างเช่นเขาอาจกำหนดรายได้เฉลี่ยรายสัปดาห์รายเดือนและรายปีและการลงทุนทั้งหมดหากนักวิเคราะห์เกษียณอายุทำงานให้กับ บริษัท ขนาดใหญ่ข้อมูลนี้มักจะอยู่ในไฟล์มิฉะนั้นถ้าเขาทำงานที่ บริษัท หรือเป็นนักแปลอิสระเขามักจะต้องบันทึกข้อมูลนี้ในโปรแกรมซอฟต์แวร์การรักษาความถูกต้องเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งดังนั้นความจำเป็นสำหรับบุคคลที่จะต้องมีรายละเอียด

ในกรณีส่วนใหญ่สิ่งนี้จะประกอบด้วยชาร์ตหรือกราฟและมีวัตถุประสงค์เพื่อให้ลูกค้าเข้าใจสถานะทางการเงินของเขาได้ดีขึ้นหลังจากสิ่งเหล่านี้ได้รับการพิมพ์ออกมานักวิเคราะห์และลูกค้าสามารถผ่านรายละเอียดได้การระบุตัวเลือกการเกษียณอายุที่แตกต่างกันเป็นขั้นตอนต่อไปของกระบวนการตัวอย่างเช่นนักวิเคราะห์เกษียณอายุอาจหารือเกี่ยวกับความเป็นไปได้ไม่กี่อย่างเช่นประกันสังคม 401 (k) หรือแผนบำนาญเนื่องจากสถานการณ์ทางการเงินและแผนการเกษียณอายุจะแตกต่างกันสิ่งสำคัญสำหรับนักวิเคราะห์เกษียณอายุเพื่อตอบสนองความต้องการเฉพาะของลูกค้าแต่ละรายนอกจากนี้บุคคลในตำแหน่งนี้จะแนะนำลูกค้าเกี่ยวกับตัวเลือกการเกษียณอายุและช่วยลูกค้าเลือกตัวเลือกที่เหมาะโดยพื้นฐานแล้วนักวิเคราะห์การเกษียณอายุจะใช้การค้นพบของเขาเพื่อเลือกแผนการเกษียณอายุที่จะให้รายได้สูงสุดแก่ลูกค้าพร้อมกับสิ่งนี้เขาจะตอบคำถามใด ๆ ที่ลูกค้ามี