ที่ปรึกษาด้านการขายประกันภัยทำอะไร?

ที่ปรึกษาด้านการประกันภัยทำงานร่วมกับลูกค้าเพื่อประเมินความต้องการทางการเงินส่วนบุคคลของพวกเขาเมื่อพูดถึงการประกันภัยที่ปรึกษาอาจเป็นเจ้าของธุรกิจของตัวเองหรือทำงานให้กับหน่วยงานประกันภัยเมื่อที่ปรึกษาด้านการประกันภัยมีความเข้าใจอย่างถ่องแท้เกี่ยวกับความต้องการของลูกค้าแต่ละรายที่ปรึกษาให้คำแนะนำเกี่ยวกับประเภทของนโยบายการประกันที่ลูกค้าควรมีนอกจากนี้ที่ปรึกษาด้านการขายประกันภัยยังทำเอกสารทั้งหมดกับลูกค้าเพื่อกำหนดนโยบายการประกันแต่ละครั้งอย่างต่อเนื่องที่ปรึกษายังประเมินสถานการณ์ส่วนบุคคลของลูกค้าแต่ละรายเป็นประจำทุกปีเพื่อดูว่าจำเป็นต้องมีการเปลี่ยนแปลงใด ๆ

ก่อนที่ปรึกษาการขายประกันภัยนั่งกับลูกค้าและผ่านแบบสอบถามทางการเงินนี่คือเพื่อให้ที่ปรึกษาสามารถทราบได้ว่าความต้องการทางการเงินของลูกค้าเป็นอย่างไรตัวอย่างเช่นคู่สมรสมีความต้องการประกันที่แตกต่างจากผู้ที่มีลูก

เมื่อที่ปรึกษาด้านการขายประกันภัยมีโอกาสได้ทราบสถานการณ์ทางการเงินของลูกค้าแล้วที่ปรึกษาสามารถให้คำแนะนำเกี่ยวกับประเภทของนโยบายการประกันลูกค้าควรมีนอกเหนือจากการแนะนำประเภทของนโยบายที่ปรึกษาด้านการขายประกันภัยยังแนะนำจำนวนนโยบาย deductibles และข้อกำหนดและเงื่อนไขอื่น ๆ ที่ลูกค้าควรพิจารณาสำหรับนโยบายการประกันแต่ละครั้ง

เมื่อลูกค้าและที่ปรึกษาด้านการขายประกันภัยได้สร้างแผนสำหรับนโยบายที่จำเป็นต้องมีที่ปรึกษาด้านการขายเสร็จสิ้นเอกสารกับลูกค้าและส่งไปยังสำนักงาน บริษัท ของ บริษัท ประกันภัยเพื่อดำเนินการที่ปรึกษาด้านการประกันภัยยังติดตามเอกสารนี้เพื่อให้แน่ใจว่ากระบวนการดำเนินไปอย่างรวดเร็วและราบรื่นที่สุดที่ปรึกษาจะส่งมอบนโยบายให้กับลูกค้าเมื่อมีการจัดตั้งที่ปรึกษาด้านการขายตรวจสอบนโยบายที่ลูกค้ามีการตรวจสอบอนุญาตให้ที่ปรึกษาเพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้ามีสิ่งที่พวกเขาต้องการหากจำเป็นต้องมีการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ที่ปรึกษาจะกำหนดเวลาการประชุมหรือการอภิปรายเพื่อดูข้อมูลกับลูกค้าที่ปรึกษาตรวจสอบการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ที่เกิดขึ้นในชีวิตของลูกค้าจากนั้นให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ควรส่งผลกระทบต่อนโยบายหรือนโยบายการประกันที่มีอยู่