ที่ปรึกษาทางการเงินของ Chartered คืออะไร?

ที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับอนุญาตเป็นบุคคลที่ช่วยเหลือลูกค้าในการตัดสินใจลงทุนที่ปรึกษาทางการเงินให้การวิเคราะห์ยานพาหนะการลงทุนและเครื่องมือทางการเงินต่างๆการวิเคราะห์นี้ใช้โดยที่ปรึกษาเพื่อให้คำแนะนำแก่ลูกค้าเกี่ยวกับการวางแผนทางการเงินและกลยุทธ์การลงทุนของลูกค้า

จุดสนใจหลักของที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับอนุญาตคือให้คำปรึกษากับลูกค้าเกี่ยวกับการตัดสินใจที่จะส่งผลกระทบในเชิงบวกต่อสถานะทางการเงินของลูกค้าในอนาคตดังนั้นงานของที่ปรึกษาทางการเงินเกี่ยวข้องกับความรู้เกี่ยวกับกฎหมายภาษีการประกันภัยค่างวดและตัวเลือกการลงทุนและการออมอื่น ๆการทำความเข้าใจเกี่ยวกับการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ก็มีประโยชน์เช่นกัน

ที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับอนุญาตเรียกว่านักวางแผนทางการเงินหรือที่ปรึกษาทางการเงินทำงานร่วมกับบุคคลธุรกิจขนาดเล็กและ บริษัท ต่างๆนักวางแผนทางการเงินที่ปรึกษากับบุคคลส่วนใหญ่ในฐานะลูกค้ามักจะถูกกำหนดให้เป็นที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลคำว่า "ที่ปรึกษาทางการเงิน" มักจะสงวนไว้สำหรับผู้ที่ได้รับการว่าจ้างจาก บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินเช่น บริษัท นายหน้าซื้อขายหุ้น

ไม่จำเป็นต้องมีการฝึกอบรมเฉพาะด้านเพื่อรับตำแหน่งที่ปรึกษาทางการเงินของ Charteredอย่างไรก็ตามที่ปรึกษาทางการเงินหลายคนแสวงหาการศึกษาอย่างเป็นทางการในสาขาต่าง ๆ เช่นการเงินธุรกิจหรือการบัญชีนอกจากนี้ยังไม่จำเป็นต้องมีใบอนุญาตในการทำหน้าที่เป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับอนุญาตที่ปรึกษาบางคนต้องการขายเครื่องมือทางการเงินบางอย่างที่พวกเขาแนะนำสำหรับลูกค้าของพวกเขาผลิตภัณฑ์จำนวนมากเช่นการประกันภัยค่างวดและหลักทรัพย์ต้องการให้ผู้ขายต้องมีใบอนุญาตสำหรับผลิตภัณฑ์นั้น

ถึงแม้ว่าการฝึกอบรมเฉพาะทางไม่ได้เป็นสิ่งที่จำเป็นต้องมี แต่นักวางแผนทางการเงินบางคนต้องการที่จะเพิ่มพูนความรู้และความเชี่ยวชาญของพวกเขาสำหรับผู้ที่ต้องการทำเช่นนั้นมีองค์กรวิชาชีพและสมาคมในอุตสาหกรรมบริการทางการเงินที่เสนอการฝึกอบรมอย่างเป็นทางการการฝึกอบรมดังกล่าวมักจะช่วยยกระดับสถานะของที่ปรึกษาในอาชีพและอนุญาตให้เขาถูกมองว่าเป็นผู้เชี่ยวชาญในสาขาของเขา

เกณฑ์หนึ่งที่มีความสำคัญอย่างยิ่งสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับอนุญาตคือความซื่อสัตย์ส่วนบุคคลนักวางแผนทางการเงินเป็นข้อมูลส่วนตัวและข้อมูลทางการเงินส่วนบุคคลของลูกค้ามันเป็นสิ่งสำคัญที่ที่ปรึกษาสามารถเชื่อถือได้ด้วยข้อมูลที่ละเอียดอ่อนดังกล่าวนอกจากนี้ยังเป็นสิ่งสำคัญที่นักวางแผนจะทำหน้าที่และให้คำแนะนำกับผลประโยชน์ที่ดีที่สุดของลูกค้าเป็นสิ่งสำคัญอันดับแรก