ที่ปรึกษาด้านการจัดการทางการเงินคืออะไร?

ที่ปรึกษาด้านการจัดการทางการเงิน (FMA) เป็นคนที่ทำตามข้อกำหนดที่กำหนดโดย Canadian Securities Institute (CSI) สำหรับการกำหนดนี้ภายในอุตสาหกรรมการเงินของแคนาดาCSI หยุดการแต่งตั้งเมื่อวันที่ 1 ธันวาคม 2551 และแทนที่ด้วยมาตรฐานการรับรองใหม่ซึ่งเป็นความมั่งคั่งเชิงกลยุทธ์ระดับมืออาชีพที่ได้รับการเช่าเหมาลำ reg;โปรแกรม.แม้ว่าการกำหนดที่ปรึกษาการจัดการทางการเงินจะไม่ได้รับการเสนออีกต่อไป CSI ได้อนุญาตให้บุคคลที่ทำตามข้อกำหนดเพื่อรับการแต่งตั้งแล้วเช่นเดียวกับที่ปรึกษาทางการเงินใด ๆ ที่ปรึกษาการจัดการทางการเงินที่ได้รับการรับรองทำหน้าที่เป็นนักวางแผนทางการเงินสำหรับ บริษัท และบุคคลโดยให้คำปรึกษาทางการเงินโดยมีค่าธรรมเนียมค่าคอมมิชชั่นหรือเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์

โปรแกรมการรับรองที่ปรึกษาการจัดการทางการเงินนั้นขึ้นอยู่กับหลักสูตรที่จำเป็นและการสอบที่ได้รับการสนับสนุนโดย CSIในการรับการกำหนด FMA ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินจะต้องจบหลักสูตรด้วยคะแนนอย่างน้อย 60 เปอร์เซ็นต์ก่อนที่จะทำการสอบหกครั้งเพื่อให้กระบวนการรับรองเสร็จสมบูรณ์โปรแกรมนี้คล้ายกับการกำหนดนักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองซึ่งมีอยู่ในสหรัฐอเมริกาแคนาดาและประเทศอื่น ๆ อีกหลายประเทศ

เป็นส่วนหนึ่งของโปรแกรมการรับรอง FMA มืออาชีพแต่ละคนต้องฝึกอบรมมากกว่า 500 ชั่วโมงโดยเรียนหลักสูตรที่สถาบันของการศึกษาระดับอุดมศึกษาและ บริษัท การศึกษาเอกชนหลักสูตรอาจเสร็จสิ้นในการตั้งค่าห้องเรียนแบบดั้งเดิมหรือผ่านโปรแกรมการเรียนทางไกลการสอบทั้งหมดได้รับการจัดทำโดย CSI เพื่อสรุปการรับรองในฐานะที่ปรึกษาด้านการจัดการทางการเงิน

หลังจากได้รับการรับรองที่ปรึกษาด้านการจัดการทางการเงินสามารถให้คำปรึกษาและการวางแผนทางการเงินแก่ลูกค้าการวางแผนทางการเงินอาจรวมถึงการรวบรวมข้อมูลการวางแผนเป้าหมายทางการเงินการพัฒนาแผนการเงินและติดตามความคืบหน้าของลูกค้านักวางแผนทางการเงินที่มีการกำหนด FMA สามารถปรึกษากับลูกค้าเกี่ยวกับการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ตัวเลือกการเกษียณอายุทางการเงินการจัดการสินทรัพย์การวางแผนการศึกษาตัวเลือกภาษีและการจัดการความเสี่ยง

ในบางกรณีที่ปรึกษาอาจช่วยลูกค้าด้วยการชี้แจงสถานะทางการเงินสำหรับภาษีหรือวัตถุประสงค์ทางกฎหมายที่ปรึกษาที่ลงทะเบียนยังช่วยให้ลูกค้าวางแผนสำหรับเป้าหมายทางการเงินระยะสั้นและระยะยาวในขณะที่เตรียมพอร์ตการลงทุนที่ตรงกับความต้องการของครอบครัวและ บริษัทคำแนะนำของผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลมักจะให้ความอุ่นใจสำหรับบุคคลที่กำลังเผชิญกับความเสี่ยงทางการเงิน

งานเพิ่มเติมของที่ปรึกษาด้านการจัดการทางการเงินรวมถึงการให้คำปรึกษากับลูกค้าเกี่ยวกับประเด็นด้านกฎระเบียบจริยธรรมและกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการเงินในบาง บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินให้ความช่วยเหลือด้านการตลาดและการรักษาลูกค้าหลายคนขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญเพื่อให้แน่ใจว่าแพลตฟอร์มทางการเงินที่มั่นคงสำหรับการเกษียณอายุนอกจากนี้ บริษัท เอกชนอาจมองหาที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อช่วยเหลือพนักงานในการออมการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และการวางแผนการเกษียณอายุที่ปรึกษาการจัดการทางการเงินยังเป็นที่ต้องการเพื่ออธิบายความซับซ้อนของผลิตภัณฑ์การลงทุนและตัวเลือกทางการเงินสำหรับบุคคลและ บริษัท เอกชน