ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินคือคนที่ทำงานด้านการเงินที่เกี่ยวข้องซึ่งช่วยให้บุคคลบรรลุเป้าหมายทางการเงิน หน้าที่ทั่วไปของผู้เชี่ยวชาญทางการเงินรวมถึงการช่วยเหลือลูกค้าในการตัดสินใจลงทุนรับคำขอสินเชื่อและให้คำแนะนำการวางแผนทางการเงินในระยะยาว ธนาคารจ้างผู้เชี่ยวชาญทางการเงินที่มีความรับผิดชอบมากมายและหลากหลายในขณะที่ บริษัท บัญชีจ้างผู้เชี่ยวชาญทางการเงินที่ได้รับมอบหมายเป็นหลักในการเตรียมภาษีและการบัญชี ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนใหญ่ได้รับเงินเดือนพื้นฐาน แต่มีโอกาสได้รับค่าคอมมิชชั่นจากยอดขาย
หากผู้เชี่ยวชาญทางการเงินทำงานโดยธนาคารเขาจะทำหน้าที่บางอย่างเหมือนกับตัวแทนฝ่ายบริการลูกค้าเช่นการจัดการข้อร้องเรียนของลูกค้า โดยทั่วไปผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินมักมุ่งเน้นที่การขายเป็นหลัก ธนาคารกำหนดเป้าหมายการขายบัญชีรายเดือนและรายไตรมาสใหม่ให้กับผู้เชี่ยวชาญทางการเงินรวมถึงเป้าหมายการปล่อยสินเชื่อตามสกุลเงินดอลลาร์ ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินที่ได้รับการว่าจ้างใหม่จะได้รับการฝึกอบรมโดยจะได้รับการสอนให้รู้จักโอกาสในการขายและวิธีเปลี่ยนปัญหาการบริการเป็นการขาย ธนาคารส่วนใหญ่ต้องการผู้เชี่ยวชาญทางการเงินเพื่อทำการโทรติดต่อขายทางโทรศัพท์แก่ลูกค้าที่คาดหวังรวมถึงการขายผลิตภัณฑ์ใหม่ให้กับลูกค้าปัจจุบัน
ธนาคารหลายแห่งใช้ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินที่ได้รับใบอนุญาตซึ่งมีใบอนุญาตที่จำเป็นในการขายการลงทุนและผลิตภัณฑ์ประกันภัย ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินที่ได้รับอนุญาตตั้งค่าบัญชีการเกษียณอายุสำหรับลูกค้าและช่วยลูกค้าที่ร่ำรวยด้วยการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ ผลิตภัณฑ์ประกันที่พวกเขาขายมักจะ จำกัด อยู่ที่การประกันชีวิตระยะประกันชีวิตทั้งหมดและค่างวดแม้ว่าพวกเขาจะได้รับการคาดหวังว่าจะส่งต่อไปยังพนักงานคนอื่น ๆ ที่จัดการกับเจ้าของบ้านและผลิตภัณฑ์ประกันสุขภาพ ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินที่ได้รับอนุญาตบางรายได้รับการกำหนดพอร์ตโฟลิโอของลูกค้าที่ทำกำไรได้มากที่สุดและทำงานร่วมกับลูกค้าเหล่านี้โดยเฉพาะ
ทหารสหรัฐฯใช้ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงิน Command (CFS) ซึ่งจัดการด้านต่างๆในแต่ละวันของโปรแกรมการจัดการการเงินส่วนบุคคล (PFM) สมาชิกบริการที่กำลังประสบปัญหาทางการเงินพบกับ CFS เพื่อขอคำปรึกษาทางการเงิน ผู้บัญชาการหน่วยแต่งตั้ง CFS และบุคคลที่ได้รับการแต่งตั้งให้ดำรงตำแหน่งจะต้องมีความรู้ในการลงทุนการธนาคารการจัดการการเงินและภาษี
บริษัท บัญชีมักจะจ้างผู้เชี่ยวชาญทางการเงินส่วนบุคคลที่เป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการรับรองภาษีและได้รับมอบหมายกลุ่มลูกค้าธุรกิจที่มีมูลค่าสูง ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลพบปะกับลูกค้าเป็นประจำและให้คำแนะนำเกี่ยวกับการซื้อธุรกิจการควบรวมและการเก็บภาษี ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินส่วนบุคคลยังให้ความช่วยเหลือด้านการเงินแก่เจ้าของธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการวางแผนเกษียณอายุ โดยทั่วไปแล้วผู้เชี่ยวชาญทางการเงินที่ทำงานโดย บริษัท บัญชีไม่ได้รับอนุญาตให้ขายประกันหรือผลิตภัณฑ์การลงทุน แต่พวกเขาสามารถให้คำแนะนำแก่ลูกค้าเกี่ยวกับผลกระทบทางภาษีของการลงทุนผลิตภัณฑ์ประเภทต่างๆ
