พนักงานธนาคารทางโทรศัพท์เป็นพนักงานของธนาคารหรือเครดิตยูเนี่ยที่ทำงานกับลูกค้าธนาคารและลูกค้าที่มีศักยภาพทางโทรศัพท์ หน้าที่ของพนักงานธนาคารทางโทรศัพท์นั้นแตกต่างกันไปตามแต่ละธนาคาร แต่โดยทั่วไปแล้วจะรวมถึงการให้บริการลูกค้าขั้นพื้นฐานการช่วยเหลือลูกค้าในการตั้งค่าบัญชีและการแจ้งลูกค้าเกี่ยวกับบริการและผลิตภัณฑ์ที่อาจมีการใช้งาน นายธนาคารทางโทรศัพท์จะแนะนำลูกค้าไปยังแผนกอื่น ๆ หากสถานการณ์ของพวกเขารับประกันความช่วยเหลือเฉพาะด้าน โดยทั่วไปแล้วผู้ให้บริการโทรศัพท์จะมีพื้นฐานในการบริการลูกค้าหรือการขายทางโทรศัพท์ก่อนที่จะถูกว่าจ้างเพื่อให้บริการธนาคารทางโทรศัพท์ ผู้ที่ประสบความสำเร็จในตำแหน่งระดับเริ่มต้นสามารถทำงานด้านการควบคุมดูแลหรือขึ้นอยู่กับข้อมูลประจำตัวของพวกเขาอาจเข้าสู่พื้นที่อื่น ๆ ของอุตสาหกรรมการธนาคาร
หลายคนขึ้นอยู่กับเทคโนโลยีประเภทต่าง ๆ เพื่อให้งานธนาคารมาตรฐานสำเร็จเช่นการตรวจสอบยอดคงเหลือยืนยันว่าเช็คได้รับเงินสดหรือโอนเงินระหว่างบัญชีหรือไม่ ในขณะที่ธนาคารหลายแห่งมีระบบโทรศัพท์อัตโนมัติและเว็บไซต์ที่สามารถให้ข้อมูลนี้โดยไม่จำเป็นต้องพูดคุยกับคนจริงหากลูกค้าสับสนเกี่ยวกับกระบวนการหรือทำงานผิดพลาดทางเทคนิคพนักงานธนาคารทางโทรศัพท์สามารถช่วยเหลือลูกค้าในการแก้ไขสถานการณ์ . นายธนาคารทางโทรศัพท์ยังสามารถตอบคำถามของลูกค้าเกี่ยวกับนโยบายและขั้นตอนและช่วยแก้ไขปัญหาเกี่ยวกับบัญชีของลูกค้า ในบางกรณีผู้ให้บริการโทรศัพท์อาจได้รับการร้องขอให้ช่วยเหลือพิเศษในกรณีที่ลูกค้าตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงหรือการโจรกรรม ธนาคารอาจทำงานร่วมกับลูกค้าในการปิดและเปิดบัญชีใหม่ยกเลิกบัตรเครดิตและบัตรเดบิตและทำงานร่วมกับผู้รักษากฎหมายเพื่อยุติการฉ้อโกงและจับกุมบุคคลหรือผู้รับผิดชอบ
นายธนาคารโทรศัพท์บางรายให้คำแนะนำด้านการเงินและการธนาคารแก่ลูกค้าธนาคาร ตัวอย่างเช่นธนาคารหลายแห่งมีบัญชีตรวจสอบและออมทรัพย์หลายประเภทและผู้ให้บริการโทรศัพท์สามารถตรวจสอบประวัติของลูกค้ากับธนาคารและให้คำแนะนำที่เหมาะสมว่าบัญชีใดจะให้ประโยชน์สูงสุดแก่ลูกค้า นอกจากนี้ผู้ให้บริการโทรศัพท์อาจสามารถให้ข้อมูลเกี่ยวกับโอกาสในการลงทุนที่เสนอโดยธนาคารและแม้กระทั่งช่วยเหลือลูกค้าในการเปิดและให้ทุนบัญชีการลงทุน ลูกค้ายังสามารถรับข้อมูลเกี่ยวกับการรับเงินผ่านธนาคารทางโทรศัพท์ซึ่งสามารถดำเนินการผ่านขั้นตอนการสมัครทางออนไลน์หรือให้ข้อมูลเกี่ยวกับสินเชื่อประเภทต่างๆที่มีอยู่
