ที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนคืออะไร?

ที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียน (RFC ) เป็นชื่อมืออาชีพหรือชื่อที่ได้รับจากสมาคมที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนระหว่างประเทศ (IARFC)IARFC เป็นองค์กรสมาชิกเอกชนที่ไม่แสวงหาผลกำไรในการรับ RFC reg ;, นักวางแผนทางการเงินหรือที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องผ่านการตรวจสอบของ IARFC และตอบสนองความต้องการอื่น ๆ เช่นการได้รับปริญญาด้านการวางแผนทางการเงินหลังจากนั้นที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนจะต้องปฏิบัติตามหลักจรรยาบรรณของ IARFC และเข้าเรียนหลักสูตรการศึกษาต่อเนื่องเพื่อรักษาตำแหน่งRFC reg;เป็นเพียงชื่อมืออาชีพประเภทหนึ่งสำหรับนักวางแผนทางการเงิน

นักวางแผนทางการเงินที่ต้องการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนจะต้องผ่านการทดสอบของ IARFC ซึ่งครอบคลุมหลายพื้นที่เช่นค่างวดการวางแผนอสังหาริมทรัพย์หลักทรัพย์และการจัดสรรการลงทุนก่อนที่ผู้สมัครจะทำการทดสอบเขาจะต้องได้รับการแต่งตั้งอย่างมืออาชีพเช่นการจัดจำหน่าย Life Chartered Life (CLU) ที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับอนุญาต (CHFC) หรือการกำหนดอื่น ๆ ที่ยอมรับได้สำหรับ IARFCวิทยาลัยอเมริกันมอบการกำหนด CLU และ CHFCหากผู้สมัครไม่มีการกำหนดระดับมืออาชีพปริญญาด้านการวางแผนทางการเงินจากวิทยาลัยหรือมหาวิทยาลัยที่ได้รับการรับรองก็เป็นที่ยอมรับเช่นกันผู้สมัครจะต้องมีประสบการณ์สี่ปีในการวางแผนทางการเงิน

นักวางแผนทางการเงินที่กลายเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนจะต้องปฏิบัติตามจรรยาบรรณของ IARFCหลักจรรยาบรรณมีข้อบังคับหลายประการเช่นการปฏิบัติตามกฎหมายที่ใช้กับการวางแผนทางการเงินวางผลประโยชน์ของลูกค้าเหนือสิ่งอื่นใดและเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่สมเหตุสมผลที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนจะต้องใช้เวลา 40 ชั่วโมงในการศึกษาต่อเนื่องในการวางแผนทางการเงินเป็นประจำทุกปีIARFC อาจเพิกถอน RFC reg;การกำหนดหากผู้วางแผนไม่ปฏิบัติตามหลักจรรยาบรรณไม่สามารถรักษาข้อกำหนดด้านการศึกษาหรือมีใบอนุญาตอย่างมืออาชีพเช่นใบอนุญาตในการขายหลักทรัพย์หรือประกันภัยที่ถูกเพิกถอนโดยหน่วยงานของรัฐอื่น

ที่ปรึกษาทางการเงินที่ลงทะเบียนเป็นเพียงหนึ่งในหลาย ๆ กำหนดมีให้สำหรับนักวางแผนทางการเงินตัวอย่างของการกำหนดอื่น ๆ ได้แก่ นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFC) ผู้วางแผนการเงินที่ลงทะเบียน (RFP) ที่ปรึกษาด้านการจัดการการลงทุนที่ผ่านการรับรอง (CIMC) หรือที่ปรึกษาการวางแผนการเกษียณอายุ (CRPC)เนื่องจากการวางแผนทางการเงินเป็นอุตสาหกรรมที่ไม่มีการควบคุมองค์กรเอกชนหลายแห่งได้เกิดขึ้นและพวกเขาสร้างการกำหนดระดับมืออาชีพองค์กรกำหนดเกณฑ์และมอบการกำหนดให้กับทุกคนที่เป็นไปตามข้อกำหนดก่อนที่จะจ้างนักวางแผนทางการเงินจะเป็นการดีที่สุดสำหรับผู้บริโภคที่จะทำการบ้านของเขาหรือเธอโดยการตรวจสอบนักวางแผนทางการเงินและองค์กรที่ได้รับการแต่งตั้งอย่างมืออาชีพ