ฉันจะเลือกผู้เชี่ยวชาญบำนาญที่ดีที่สุดได้อย่างไร?

ผู้ดูแลระบบที่เรียกใช้เงินบำนาญไม่ได้ทำงานทั้งหมดที่จำเป็นเพียงอย่างเดียวนอกเหนือจากการสนับสนุนภายในและการกำกับดูแลกิจการแล้วผู้เชี่ยวชาญด้านบำนาญของบุคคลที่สามมักได้รับการว่าจ้างให้จัดหาฟังก์ชั่นบางอย่างที่จำเป็นสำหรับกองทุนเพื่อการเกษียณอายุที่ประสบความสำเร็จวิธีที่ดีที่สุดในการจ้างงานฝ่ายภายนอกเหล่านี้คือการออกคำขอสำหรับข้อเสนอ (RFP) หรือกระบวนการค้นหาอย่างเป็นทางการที่คล้ายกันเพื่อประกาศความต้องการที่ค้างอยู่แม้ว่าที่ปรึกษาด้านการเกษียณอายุอาจเป็นหนึ่งในผู้เชี่ยวชาญด้านเงินบำนาญที่จำเป็นเมื่อได้รับการว่าจ้างมืออาชีพนี้สามารถช่วยในการค้นหาและกระบวนการคัดเลือกสำหรับผู้ให้บริการรายอื่น

เพื่อจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านเงินบำนาญที่ปรึกษาที่ดีที่สุดค้นหาว่า บริษัท เงินบำนาญอื่น ๆ ที่มีขนาดใกล้เคียงกันและมีโครงสร้างที่เทียบเคียงกันได้ที่ปรึกษาเหล่านี้อาจตอบสนองต่อกองทุนเกษียณอายุที่มีขนาดและองค์ประกอบที่กำหนดที่ปรึกษายังมีประวัติติดตามสำหรับการแนะนำผู้จัดการสินทรัพย์เพื่อดูแลการลงทุนในนามของเงินบำนาญตลอดกระบวนการคัดเลือกถามคำถามเกี่ยวกับประสิทธิภาพการทำงานของลูกค้ารายอื่นแม้ว่าชื่อของกองทุนเหล่านั้นจะไม่เปิดเผยการตัดสินใจจ้างผู้เชี่ยวชาญด้านเงินบำนาญอาจลงมาเพื่อความสะดวกและคุณอาจต้องการเลือก บริษัท ที่มีที่ตั้งสำนักงานใกล้เคียง

RFP เป็นวิธีทั่วไปในการแจ้งเตือนผู้เชี่ยวชาญด้านเงินบำนาญว่ามีความต้องการเพื่อค้นหาผู้ให้บริการที่ดีที่สุดมีความเฉพาะเจาะจงมากในการแจ้งเตือนหากคุณมีรูปแบบการลงทุนในสถานที่และคุณกำลังมองหาผู้จัดการเงินเพื่อลงทุนสินทรัพย์ร่างกลยุทธ์ของกองทุนบำเหน็จบำนาญตัวอย่างเช่นหากคุณต้องการรับความเสี่ยงน้อยที่สุดและมีผู้จัดการแฝงที่พยายามดำเนินการตามบารอมิเตอร์ตลาดบางตัวกำหนดว่าเงินบำนาญนั้น จำกัด อยู่ที่การจัดการประเภทนี้เพื่อให้คุณไม่ได้รับการสอบถามที่ไม่ต้องการ

เมื่อได้รับการตอบกลับ RFP ให้แคบลงเลือกตัวเลือกให้กับผู้สมัครสองสามคนเชิญผู้ให้บริการที่แตกต่างกันในคำถามภาคสนามจากตัวแทนแผนและคณะกรรมการ บริษัทเมื่อมีการตัดสินใจตั้งชื่อผู้เชี่ยวชาญด้านเงินบำนาญสำรองในกรณีที่การตรวจสอบประวัติของตัวเลือกอันดับต้น ๆ ไม่เป็นไปตามแผนที่วางไว้

มีแผนการบำนาญประเภทต่าง ๆ รวมถึงผลประโยชน์ที่กำหนดและโครงสร้างการบริจาคโดยทั่วไปแล้วจะเกี่ยวข้องกับแผนการเกษียณอายุ 401 (k) แต่ทั้งคู่อาจเรียกว่าเงินบำนาญเมื่อเลือกผู้เชี่ยวชาญด้านเงินบำนาญให้ระบุผู้สมัครที่มีประสบการณ์ให้บริการประเภทของโครงสร้างเงินบำนาญที่อยู่ในสถานที่ที่ผู้สนับสนุนแผนของคุณ