ผู้ดูแล IRA ที่กำกับตนเองมีสิทธิ์เข้าถึงเงินของเจ้าของบัญชีดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องเลือกคนที่ไว้ใจได้เชื่อถือได้และมีความสามารถ ผู้ดูแล IRA ที่กำกับตนเองมีหน้าที่รับผิดชอบในการเก็บรักษาบันทึกส่งข้อมูลไปยัง IRS จัดทำแถลงการณ์และอธิบายกฎของ IRA ให้กับลูกค้า ทำรายการผู้ดูแล IRA กำกับตนเองและตรวจสอบแต่ละคนอย่างละเอียดก่อนสมัครเป็นลูกค้า
ผู้ดูแล IRA ที่กำกับตนเองต้องเป็นรูปแบบของสถาบันการธนาคารบางแห่งซึ่งรวมถึงธนาคาร, เครดิตยูเนี่ย, การออมและการกู้ยืม, บริษัท ที่น่าเชื่อถือหรือผู้พิทักษ์ที่ไม่ใช่ธนาคาร ขั้นตอนแรกในการเลือกผู้ดูแลที่ดีที่สุดคือการขอดูเอกสารการดูแลจากผู้ดูแล เอกสารนี้เป็นฟอร์ม IRS 5305 เป็นเอกสารที่ บริษัท ได้รับอนุญาตให้ทำหน้าที่เป็นผู้ดูแล IRA
เมื่อคุณทำการติดต่อครั้งแรกกับผู้ดูแล IRA ให้ขอข้อมูลการติดต่อของหน่วยงานกำกับดูแล คำถามมากมายที่คุณถามผู้ดูแลเป็นคำถามที่ดีที่จะถามผู้ควบคุม มันเป็นสิ่งสำคัญที่คำตอบที่คุณได้รับจากผู้ดูแลจะสอดคล้องกับข้อมูลที่ได้รับจากคุณโดยหน่วยงานกำกับดูแล
คำถามบางข้อที่จะถามทั้งผู้ดูแลและผู้กำกับดูแลไออาร์เอที่กำกับดูแลตนเองที่อาจเกิดขึ้นคือมูลค่าสินทรัพย์ของลูกค้าที่มีอยู่และนานแค่ไหนที่ บริษัท อยู่ในธุรกิจ ถามผู้ดูแลถ้าพวกเขาจ้างงานบริหารของพวกเขาหรือไม่ ในขณะที่หลาย ๆ บริษัท ทำสิ่งนี้เป็นประจำก็เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องตระหนักว่าผู้รับเหมาช่วงเหล่านี้ไม่ได้รับกฎระเบียบเช่นเดียวกับผู้ดูแล IRA ที่กำกับตนเอง การกำกับดูแลที่เข้มงวดที่สุดคือ บริษัท ที่ปฏิบัติหน้าที่ทั้งหมดใน บริษัท หรือทำสัญญากับ บริษัท ในเครือที่เป็นเจ้าของทั้งหมดของ บริษัท ผู้รับฝากทรัพย์สิน
ถามผู้ดูแลไออาร์เอที่กำกับดูแลตนเองที่มีศักยภาพ สิ่งสำคัญคือเงินที่ไม่ได้กำหนดเส้นทางใด ๆ จะได้รับการคุ้มครองโดยการประกัน FDIC บริษัท ควรมีการประกันความรับผิดเป็นการป้องกันในกรณีที่มีข้อผิดพลาดและการละเว้น ถามผู้ดูแลที่มีศักยภาพว่าพวกเขาจัดให้มีการสัมมนาการศึกษาสำหรับลูกค้าของพวกเขา หลายคนทำ แต่สิ่งสำคัญคือพวกเขาเป็นแหล่งการศึกษาที่ถูกกฎหมายและไม่ได้ใช้เป็นวิธีการขายการลงทุน
ติดต่อสำนักธุรกิจที่ดีขึ้นในพื้นที่ที่ผู้ดูแลทรัพย์สินตั้งอยู่ การโทรศัพท์อย่างรวดเร็วหรือเยี่ยมชมเว็บไซต์ของพวกเขาสามารถตรวจสอบว่า บริษัท มีข้อร้องเรียนยื่นต่อมันจำนวนและวิธีการที่พวกเขาได้รับการแก้ไข ใช้เวลาในการอ่านประวัติของคณะกรรมการรวมถึงหลักการของ บริษัท มองหากลุ่มสมาชิกที่หลากหลายแทนที่จะเป็นกระดานที่มีสมาชิกครอบครัวหลายคน
