ฉันจะประเมินประสิทธิภาพการลงทุนได้อย่างไร?

การอยู่เหนือประสิทธิภาพการลงทุนในพอร์ตการลงทุนหรือกองทุนเกษียณอายุเป็นสิ่งสำคัญหากคุณต้องการสร้างอนาคตทางการเงินที่ปลอดภัยกุญแจสำคัญในการเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณคือความสามารถในการประเมินประสิทธิภาพการลงทุนในปัจจุบันและพิจารณาว่าเป็นที่ยอมรับหรือไม่นี่คือเคล็ดลับเกี่ยวกับวิธีการประเมินประเภทนี้และตรวจสอบให้แน่ใจว่าพอร์ตการลงทุนของคุณเป็นที่ที่คุณต้องการ

การทบทวนการลงทุนแต่ละครั้งในพอร์ตการลงทุนหรือกองทุนเกษียณอายุเป็นสิ่งจำเป็นน่าเสียดายที่นักลงทุนจำนวนมากเกินไปไม่ได้ทำการตรวจสอบสิ่งอื่นใดนอกจากพื้นฐานแบบไม่เป็นทางการแต่พวกเขารอจนกว่าพวกเขาจะได้รับแถลงการณ์เกี่ยวกับสถานะของรายงาน 401 (k) หรือรายงานรายไตรมาสที่ให้ภาพรวมของวิธีการที่แต่ละหุ้นที่พวกเขาดำเนินการตั้งแต่รายงานล่าสุดหากคุณต้องการที่จะเข้าใจประสิทธิภาพการลงทุนของการถือครองของคุณให้เป็นจุดที่จะทำกิจกรรมอย่างน้อยเดือนละครั้งสิ่งนี้จะทำให้คุณมีโอกาสเปลี่ยนแปลงในลักษณะเชิงรุกมากขึ้นและอาจเพิ่มผลตอบแทนของคุณ

พร้อมกับการตั้งค่ากำหนดการปกติเพื่อดำเนินการตรวจสอบประสิทธิภาพการลงทุนของคุณเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องระบุทรัพยากรภายนอกบางอย่างเพื่อใช้เป็นมาตรฐานสำหรับการเติบโตหรือการลดลงที่เกี่ยวข้องกับการถือครองแต่ละครั้งของคุณเลือก บริษัท ที่อยู่ในอุตสาหกรรมเดียวกันและเปรียบเทียบระดับประสิทธิภาพกับผู้นำอุตสาหกรรมเหล่านั้นหากรูปแบบการเติบโตของการลงทุนของคุณคล้ายกับแนวโน้มของมาตรฐานคุณควรยึดมั่นในหุ้นถ้าไม่เป็นเวลาที่จะทำการเปลี่ยนแปลงบางอย่าง

อย่ากลัวที่จะกำหนดมาตรฐานของคุณเองสำหรับประสิทธิภาพการลงทุนหากคุณเลือกที่จะลงทุนในหุ้นที่กำหนดและคาดการณ์ว่าจะส่งผลให้มีการจ่ายเงินปันผลจำนวนหนึ่งในปีปฏิทินถัดไปตรวจสอบให้แน่ใจว่าผลตอบแทนจะมุ่งหน้าไปในทิศทางนั้นสำหรับหุ้นหรือสินค้าใด ๆ ที่ไม่ได้ปฏิบัติตามมาตรฐานของคุณขายออกและซื้ออย่างอื่นการลงทุนเป็นเรื่องเกี่ยวกับการทำเงินมากพอที่จะช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายการถือครองที่ไม่ได้ดำเนินการตามความคาดหวังควรถูกแทนที่ด้วยการลงทุนที่จะช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมาย

ไม่ว่าคุณจะรู้จักตลาดได้ดีแค่ไหนอย่าคิดว่าคุณจะไม่ได้รับประโยชน์จากที่ปรึกษาของที่ปรึกษาทางการเงินที่ปรึกษามักจะเห็นรายละเอียดที่นักลงทุนมองข้ามที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีสามารถช่วยให้คุณมีความเชี่ยวชาญมากขึ้นในการจัดการกองทุนเกษียณอายุของคุณแจ้งเตือนคุณถึงการเปลี่ยนแปลงที่กำลังจะเกิดขึ้นในตลาดหุ้นและยังแนะนำให้คุณทราบถึงตลาดการเงินอื่น ๆ ที่อาจคุ้มค่ากับความสนใจของคุณที่ปรึกษาอาจมีคำแนะนำเล็กน้อยเกี่ยวกับวิธีการประเมินประสิทธิภาพการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับการถือครองในพอร์ตโฟลิโอของคุณ

เมื่อพูดถึงการเงินทุกชนิดการให้ความสนใจอย่างใกล้ชิดกับแนวโน้มและประสิทธิภาพทั่วไปเป็นสิ่งสำคัญมากนี่เป็นเรื่องจริงโดยเฉพาะอย่างยิ่งกับประสิทธิภาพการลงทุนหากคุณไม่มีกำหนดการปกติในการประเมินการถือครองในพอร์ตโฟลิโอและกองทุนเพื่อการเกษียณอายุให้จัดตั้งหนึ่งวันนี้การกระทำที่เรียบง่ายนี้สามารถสร้างความแตกต่างอย่างมากในระดับความมั่นคงทางการเงินที่คุณชอบในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า