ฉันจะรายงานการฉ้อโกงธนาคารได้อย่างไร?

การฉ้อโกงธนาคารเป็นกิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่มีผลกระทบด้านลบต่อทั้งสถาบันการเงินและบุคคลและธุรกิจที่ทำธุรกิจกับสถาบันเหล่านั้นการฉ้อโกงประเภทนี้อาจมีหลายรูปแบบโดยบางรูปแบบที่ริเริ่มโดยคนที่ทำงานภายในธนาคารและอื่น ๆ ที่เกิดขึ้นกับผู้อื่นนอกโครงสร้างของสถาบันเพื่อดำเนินการทำธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตโชคดีที่มีความเป็นไปได้ที่จะระบุและรายงานการฉ้อโกงของธนาคารซึ่งอาจนำไปสู่การจับกุมและความเชื่อมั่นของบุคคลหรือนิติบุคคลที่มีความผิดในกิจกรรมการฉ้อโกง

ลูกค้าธนาคารมักรายงานการฉ้อโกงธนาคารโดยตรงไปยังธนาคารของพวกเขาการเคลื่อนไหวที่มักจะนำไปสู่การสอบสวนภายในซึ่งในที่สุดก็ขยายไปถึงหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและหน่วยงานการค้าแห่งชาติการรายงานมักจะถูกกระตุ้นโดยการรับรู้กิจกรรมที่ผิดปกติบางประเภทที่เกี่ยวข้องกับบัญชีธนาคารของลูกค้ามักจะเป็นบัญชีออมทรัพย์หรือตรวจสอบเมื่อรายงานแล้วธนาคารจะดำเนินการตามขั้นตอนเพื่อปกป้องผลประโยชน์ของลูกค้าและธนาคารเองซึ่งจะเปิดตัวการสอบสวน

หากมีการพิจารณาแล้วว่ากิจกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตที่เกี่ยวข้องกับบัญชีธนาคารไม่ได้เกิดจากข้อผิดพลาดบางประเภทสถาบันมีแนวโน้มที่จะรายงานการฉ้อโกงธนาคารต่อกรมตำรวจท้องที่และหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายอื่น ๆ ที่อาจจำเป็นต้องติดตามและในที่สุดค้นหาบุคคลที่รับผิดชอบกิจกรรมการฉ้อโกงองค์กรการค้าเช่น Federal Trade Commission (FTC) ในสหรัฐอเมริกาอาจได้รับการแจ้งและมีส่วนร่วมในการสอบสวนอย่างต่อเนื่องขึ้นอยู่กับลักษณะของการทำธุรกรรมที่ฉ้อโกงตัวอย่างเช่นหากกิจกรรมเกี่ยวข้องกับการลบหุ้นออกจากบัญชีการลงทุนอย่างผิดกฎหมาย FTC หรือหนึ่งในคู่ค้าในประเทศอื่น ๆ อาจร่วมมือกับการบังคับใช้กฎหมายเพื่อติดตามต้นกำเนิดของการทำธุรกรรมและหวังว่าจะระบุผู้ริเริ่ม

ในบางครั้งพนักงานธนาคารอาจสังเกตเห็นสิ่งผิดปกติกับบัญชีธนาคารก่อนที่ลูกค้าจะรับรู้ถึงปัญหาบ่อยครั้งที่กิจกรรมที่น่าสงสัยถูกวางไว้ในรูปแบบการถือครองบางประเภทในขณะที่ธนาคารพยายามติดต่อลูกค้าเพื่อตรวจสอบว่าการทำธุรกรรมนั้นถูกต้องตามกฎหมายหากลูกค้าระบุว่าการทำธุรกรรมไม่ได้เริ่มต้นหรือได้รับการอนุมัติธนาคารจะดำเนินการตามขั้นตอนเพื่อรายงานการฉ้อโกงธนาคารต่อหน่วยงานที่เหมาะสมรวมถึงหยุดการประมวลผลการทำธุรกรรม

ไม่ว่าการฉ้อโกงจะถูกสังเกตเห็นครั้งแรกโดยบุคคลหรือพนักงานของธนาคารเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องรายงานการฉ้อโกงของธนาคารโดยเร็วที่สุดการปล่อยให้มีเวลามากขึ้นในการผ่านทำให้การบังคับใช้กฎหมายยากขึ้นเรื่อย ๆ ในการติดตามต้นกำเนิดของการทำธุรกรรมและระบุว่าใครเป็นผู้เริ่มต้นความพยายามด้วยเหตุนี้การตอบสนองอย่างรวดเร็วจึงมีโอกาสที่ดีกว่าในการแยกต้นกำเนิดของการฉ้อโกงและอาจป้องกันไม่ให้บุคคลอื่นและธนาคารกลายเป็นเหยื่อ