อาชญากรรมทางการเงินประเภทใดคืออะไร?

อาชญากรรมทางการเงินบางครั้งเรียกว่าอาชญากรรม“ ปกขาว” เป็นการกระทำผิดทางอาญาที่ไม่รุนแรงซึ่งเกี่ยวข้องกับการโจรกรรมหรือการใช้เงินในทางที่ผิดอาชญากรรมทางการเงินบางครั้งถือว่ามีความสำคัญน้อยกว่าอาชญากรรมประเภทอื่น ๆ เนื่องจากไม่มีการใช้ความรุนแรง แต่พวกเขาอาจมีผลกระทบอย่างมากต่อการเงินส่วนบุคคลและแม้แต่ตลาดการเงินทั้งหมดมีอาชญากรรมทางการเงินหลายประเภทรวมถึงการปลอมแปลงการฉ้อโกงหลักทรัพย์การยักยอกเงินกิจกรรมต่อต้านความไว้วางใจและหมวดหมู่อื่น ๆ อีกมากมาย

การปลอมแปลงอาจเป็นอาชญากรรมที่เป็นอันตรายอย่างมากเนื่องจากมันทำให้ระบบการเงินเสียหายการปลอมแปลงเกี่ยวข้องกับการใช้เงินปลอมเช่นตั๋วเงินและเหรียญที่ผลิตขึ้นอย่างไม่ถูกต้องอาชญากรรมนี้ยังรวมถึงการเปลี่ยนแปลงของเงินจริงเพื่อให้คล้ายกับเวอร์ชันที่มีค่ามากขึ้นเช่นการเปลี่ยนแปลงใบเรียกเก็บเงิน $ 10 ดอลลาร์สหรัฐ (USD) เพื่อดูเหมือนบิล $ 100 USDในขนาดใหญ่การปลอมแปลงสามารถขัดขวางการไหลของเงินเฟ้อและภาวะเงินฝืดโดยการเพิ่มเงินมากขึ้นในระบบควบคุม

การฉ้อโกงหลักทรัพย์เป็นพื้นที่กว้างของอาชญากรรมทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการจัดการที่ผิดกฎหมายของตลาดการเงินอาชญากรรมทางการเงินที่ตกอยู่ในหมวดหมู่นี้รวมถึงการซื้อขายหลักทรัพย์ภายในอัตราพิเศษและการบิดเบือนความจริงของมูลค่าการซื้อขายภายในเกิดขึ้นเมื่อบุคคลที่มีข้อมูลที่ไม่เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับหุ้นหรือการลงทุนใช้ข้อมูลเพื่อซื้อหรือขายหุ้นกับนิติบุคคลที่ไม่สามารถเข้าถึงข้อมูลเดียวกันได้อัตราพิเศษและการบิดเบือนความจริงทั้งสองเกี่ยวข้องกับการพองตัวหรือลดมูลค่าของหุ้นเพื่อจัดการตลาดเช่นโดยการส่งอีเมลหรือโพสต์บล็อกที่มีข้อมูลเท็จหรือทำให้เข้าใจผิดเกี่ยวกับการปฏิวัติที่วางแผนไว้embezzlement เกิดขึ้นเมื่อบุคคลที่ได้รับความไว้วางใจจากเงินทุนเพื่อความปลอดภัยเช่นผู้ดูแลทรัพย์สินหรือผู้จัดการฝ่ายการเงินใช้เงินทุนโดยไม่ได้รับอนุญาตการยักยอกเงินมักจะเกิดขึ้นระหว่างเพื่อนที่ไว้ใจได้หรือแม้แต่ญาติ แต่ก็เกิดขึ้นในธุรกิจที่เรียบง่ายเช่นกันการตรวจสอบบันทึกทางการเงินอย่างละเอียดถี่ถ้วนโดยอสังหาริมทรัพย์หรือเจ้าของกองทุนสามารถช่วยเปิดเผยสัญญาณของการยักยอกเงินเช่นกองทุนที่หายไปการตรวจสอบซ้ำหรือข้อผิดพลาดทางบัญชี

ในภูมิภาคที่มีเศรษฐกิจตลาดเสรีอาชญากรรมทางการเงินต่อต้านความไว้วางใจมีความเสี่ยงอย่างมากกิจกรรมต่อต้านความไว้วางใจเกี่ยวข้องกับความยับยั้งชั่งใจของการค้าผ่านการผูกขาดของอุตสาหกรรมหรือโดยมาตรการต่าง ๆ เช่นการกำหนดราคาหนึ่งในกรณีต่อต้านความไว้วางใจที่โด่งดังที่สุดในประวัติศาสตร์คือการตัดสินใจของศาลฎีกาในปี 1911 ของสหรัฐอเมริกากับ Standard Oil บริษัท ผลิตน้ำมันที่เริ่มต้นโดย John Rockefeller ซึ่งควบคุมตลาดน้ำมันสหรัฐเกือบทั้งหมดที่มีอำนาจสูงภายใต้พระราชบัญญัติเชอร์แมนในปีพ. ศ. 2433 พบว่าน้ำมันมาตรฐานถูกพบว่ามีความผิดในการสมคบคิดที่จะสร้างการผูกขาดและแบ่งออกเป็นมากกว่า 30 บริษัท ที่แยกกัน