กองทุนรวมดัชนีคืออะไร?

ดัชนีกองทุนรวมเป็นเครื่องมือลงทุนในตลาดหุ้นที่พยายามจับคู่ผลตอบแทนการลงทุนของกลุ่มหุ้นบางกลุ่มที่เรียกว่าดัชนีดัชนีกองทุนรวมเป็นเจ้าของเฉพาะหุ้นที่ประกอบขึ้นเป็นดัชนีที่สอดคล้องกันและพวกเขามีค่าใช้จ่ายรายปีที่ต่ำกว่ากองทุนรวมประเภทอื่น ๆกองทุนเป็นเจ้าของหุ้นตามสัดส่วนของน้ำหนักของแต่ละหุ้นไปยังดัชนีดัชนีที่แตกต่างกันมักจะติดตามส่วนธุรกิจเฉพาะของตลาดหุ้นเช่นสถาบันการเงินหรือ บริษัท ในยุโรปดัชนีบางอย่างติดตามส่วนใหญ่ของตลาดเช่น บริษัท ที่ใหญ่ที่สุด 500 แห่งหรือแม้แต่ตลาดโดยรวม

กองทุนรวมเป็นชุดของหุ้นที่กองทุนเป็นเจ้าของบ้านลงทุนจัดตั้งกองทุนรวมและขายหุ้นในกองทุนให้กับนักลงทุนรายบุคคลกองทุนรวมลดความซับซ้อนของการลงทุนในการรวบรวมหุ้นที่หลากหลายสำหรับนักลงทุนรายบุคคลแทนที่จะพยายามซื้อหุ้นหลายสิบหุ้นเพื่อกระจายพอร์ตการลงทุนนักลงทุนรายบุคคลสามารถลงทุนในกองทุนรวมที่มีความหลากหลายอยู่แล้ว

รูปแบบการจัดการกองทุนแตกต่างกันดัชนีกองทุนรวมจากกองทุนรวมที่มีการจัดการกองทุนรวมที่ได้รับการจัดการอาศัยผู้จัดการกองทุนหรือตัวเลือกหุ้นในการตัดสินใจว่าหุ้นใดที่จะเป็นเจ้าของและในอัตราส่วนที่จะเป็นเจ้าของพวกเขากองทุนติดตามภาคเป้าหมายดั้งเดิม แต่ผู้จัดการกองทุนมีระยะเวลามากมายในการเลือกหุ้นและอัตราส่วนของหุ้นผู้จัดการกองทุนอาจพยายามแก้ไขตลาดเวลาย้ายสินทรัพย์กองทุนเข้าและออกจากเงินสด

กองทุนดัชนีในขณะเดียวกันไม่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขันแต่เนื่องจากกองทุนเป็นเจ้าของหุ้นที่ตรงกับดัชนีที่พยายามติดตามผู้จัดการกองทุนรวมดัชนีไม่จำเป็นต้องเลือกเกี่ยวกับหุ้นที่จะเป็นเจ้าของและในการกำหนดค่ากองทุนรวมดัชนีมีค่าใช้จ่ายในการจัดการที่ต่ำกว่ากองทุนรวมที่มีการจัดการเนื่องจากไม่จ่ายเงินให้ผู้จัดการกองทุนเพื่อจัดการกองทุนอย่างแข็งขันและกองทุนดัชนีจะส่งผ่านค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าเหล่านั้นให้กับนักลงทุนที่เป็นเจ้าของกองทุนกองทุนรวมที่ได้รับการจัดการยังซื้อและขายหุ้นบ่อยกว่ากองทุนรวมดัชนีซึ่งหมายความว่ากองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันมีค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมมากกว่ากองทุนรวมดัชนีด้วยเหตุผลเหล่านี้บางครั้งกองทุนรวมดัชนีเรียกว่าการลงทุนแบบ "แฝง"

ในหนังสือของเขา

สามัญสำนึกเกี่ยวกับกองทุนรวม, John Bogle ผู้ก่อตั้ง Vanguard Group นำเสนอการวิเคราะห์เชิงลึกเกี่ยวกับแนวคิดของความคิดของดัชนีกองทุนรวมนักลงทุนพิจารณา Bogle“ พ่อ” ของกองทุนดัชนีและ Vanguard ได้เสนอกองทุนรวมดัชนีให้กับนักลงทุนตั้งแต่การก่อตั้งปี 1974ทุกวันนี้ บริษัท การลงทุนที่แตกต่างกันหลายแห่งเสนอกองทุนรวมดัชนีอย่างน้อยสองสามตัวกองทุนที่ติดตามดัชนี SP 500 ซึ่งเป็นดัชนีที่แสดงถึงหุ้นที่ใหญ่ที่สุด 500 หุ้นในตลาดหุ้นอเมริกาเป็นกองทุนรวมดัชนีทั่วไปบางครั้งดัชนีลบและเพิ่มหุ้นบางอย่างซึ่งหมายความว่ากองทุนรวมดัชนีจะต้องตามหลังชุดสูท แต่การเปลี่ยนแปลงดังกล่าวหายาก