การสอบสวนการฉ้อโกงจำนองคืออะไร?

การตรวจสอบการฉ้อโกงจำนองเป็นความพยายามที่มีโครงสร้างเพื่อพิจารณาสถานการณ์โดยรอบการจำนองหรือกลุ่มการจำนองที่เฉพาะเจาะจงการตรวจสอบประเภทนี้บางครั้งดำเนินการโดยผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมจำนอง แต่อาจได้รับการจัดการโดยเจ้าหน้าที่ของรัฐหรือผู้บังคับใช้กฎหมายหากมีการสงสัยว่ามีการสอบสวนการฉ้อโกงที่จะเกี่ยวข้องกับการดำเนินงานขนาดใหญ่ผู้ตรวจสอบการฉ้อโกงจำนองพยายามที่จะระบุต้นกำเนิดของปัจจัยใด ๆ ที่ดูเหมือนจะอยู่นอกขอบเขตของการทำธุรกรรมจำนองตามกฎหมายและตรวจสอบว่ามีข้อบ่งชี้ใด ๆ ของความพยายามที่จะกระทำการฉ้อโกงหรือไม่เมื่อหลักฐานการฉ้อโกงจำนองมีความปลอดภัยมันไม่ผิดปกติสำหรับผู้ตรวจสอบที่จะให้หลักฐานแก่เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายที่สามารถดำเนินการตามขั้นตอนที่จำเป็นในการดำเนินการ

ขอบเขตของการสืบสวนการฉ้อโกงจำนองอาจแตกต่างจากการดูข้อมูลที่น่าสงสัยเกี่ยวกับลูกหนี้จำนองเพื่อตรวจสอบการดำเนินธุรกิจและการทำธุรกรรมของผู้ให้กู้จำนองเมื่อพิจารณาถึงสถานการณ์เกี่ยวกับการจำนองที่ได้รับแก่ลูกหนี้การมุ่งเน้นของการสอบสวนมักจะเป็นการพิจารณาว่าข้อมูลที่ไม่ถูกต้องถูกจัดเตรียมให้กับผู้ให้กู้โดยเจตนาหรือแม้ว่าข้อมูลที่เกี่ยวข้องจะถูกละเว้นจากข้อมูลที่ผู้สมัครจำนองในหลายประเทศการส่งข้อมูลที่ไม่ถูกต้องโดยเจตนาเพื่อทำกำไรจากการทำธุรกรรมทางธุรกิจถือเป็นการฉ้อโกงและจะทำให้ลูกหนี้เปิดรับการดำเนินคดีสำหรับการกระทำของเขาหรือเธอ

ในทำนองเดียวกันการตรวจสอบการฉ้อโกงจำนองสามารถมุ่งเน้นไปที่ผู้ให้กู้บางครั้งนี่เป็นกรณีที่การร้องเรียนจากลูกค้าเก่าระบุว่าบางสิ่งเกี่ยวกับวิธีการดำเนินธุรกิจไม่เป็นไปตามมาตรฐานอุตสาหกรรมและกฎระเบียบของรัฐบาลในสถานการณ์นี้บางครั้งการสืบสวนจะดำเนินการโดยเจ้าหน้าที่กฎหมายของรัฐบาลกลางที่ถูกตั้งข้อหาว่ามีหน้าที่ดูแลความผิดปกติที่ชัดเจนใด ๆ ในวิธีการที่ผู้ให้กู้จำนองดำเนินธุรกิจของพวกเขารวมถึงข้อกำหนดและเงื่อนไขที่พวกเขารวมไว้ในสัญญาจำนองของพวกเขาเมื่อใดและตามความจำเป็นการบังคับใช้กฎหมายท้องถิ่นอาจมีส่วนร่วมในระหว่างการสอบสวนโดยเจ้าหน้าที่ทุกคนจำเป็นต้องดำเนินการตามกฎหมายปัจจุบัน

การสอบสวนการฉ้อโกงจำนองทั้งหมดไม่ส่งผลให้เกิดการระบุว่ามีการฉ้อโกงจำนองในบางครั้งการสืบสวนอาจเปิดเผยหลักฐานว่ามีข้อผิดพลาดโดยไม่ต้องพยายามฉ้อโกงเมื่อเป็นกรณีนี้ค่าปรับหรือค่าปรับอื่น ๆ อาจเป็นไปตามลำดับหากสถานการณ์ได้รับการกระทำประเภทนี้เช่นเดียวกับวิธีการที่ใช้ตลอดการสอบสวนการฉ้อโกงจำนองการกระทำเชิงลงโทษทุกประเภทที่เกิดจากการสอบสวนเหล่านั้นจะต้องได้รับการพิจารณาตามกฎหมายที่บังคับใช้ในปัจจุบัน