ตรวจสอบการทุจริตเป็นอาชญากรรมที่ผิดกฎหมายที่อาจเกิดขึ้นได้หลายวิธี รูปแบบบางอย่างที่มีคุณสมบัติเป็นการโกงการตรวจสอบนั้นง่ายมากในขณะที่บางรายการมีความซับซ้อนมากขึ้น นี่คือตัวอย่างของการฉ้อโกงเช็คประเภทต่างๆและวิธีการทำงานของเช็ค
หนึ่งในการฉ้อโกงเช็คที่พบมากที่สุดใช้เทคนิคที่เรียกว่าการซักด้วยเช็คเพื่อเปลี่ยนจำนวนของเช็ค ตัวอย่างเช่นเจ้าของบัญชีเขียนเช็คเป็นจำนวนเงินหนึ่งพันดอลลาร์สหรัฐ (USD) ผู้รับเช็คใช้เทคนิคในการเปลี่ยนแปลงเช็คเพื่อให้จำนวนเจ้าหนี้กลายเป็นหมื่น USD เนื่องจากการตรวจสอบเป็นเครื่องมือดั้งเดิมที่สามารถระบุตัวตนได้ของเจ้าของบัญชีและลายเซ็นการอนุมัตินั้นถูกต้องธนาคารจะไม่มีเหตุผลที่จะสงสัยว่ามีปัญหาเกี่ยวกับเช็ค สมมติว่าบัญชีมีเงินเพียงพอที่จะล้างเช็คที่มีการเปลี่ยนแปลงผู้รับสามารถรับเงินและดำเนินการได้ เจ้าของบัญชีผู้เคราะห์ร้ายไม่ได้ตระหนักถึงการทุจริตจนกระทั่งหลังจากข้อเท็จจริง
การฉ้อโกงเช็คอีกประเภทหนึ่งที่พบบ่อยคือการขโมยจดหมาย ในสถานการณ์สมมตินี้ขโมยดักตรวจสอบที่ถูกต้องที่ออกโดย บริษัท ไปยังผู้ขาย มูลค่าที่ตราไว้ของเช็คยังคงอยู่ แต่ข้อมูลผู้รับได้รับการแก้ไขเพื่อให้ขโมยฝากเช็คเข้าบัญชีที่ตั้งค่าไว้เพื่อวัตถุประสงค์ในการรับเงิน วิธีการประเภทนี้อาจใช้เวลานานกว่าจะสว่างขึ้นเนื่องจาก บริษัท อาจไม่ตรวจสอบอะไรเลยนอกจากตรวจสอบหมายเลขและจำนวนก่อนที่จะเริ่มการกระทบยอดบัญชีรายเดือน จากนั้นขโมยได้ถอนเงินและปิดบัญชีที่ได้รับ
การเปลี่ยนแปลงของการฉ้อโกงเช็คประเภทนี้คือการขโมยเช็คที่ถูกต้องและใช้มันเพื่อสร้างเช็คปลอมที่สามารถทำออกมาได้ไม่ว่าจะจำนวนเท่าใดก็ตาม เช็คปลอมแปลงตรวจสอบการโกงเช็คจำนวนมากในวันนี้ การดำเนินการประเภทนี้ต้องมีการพลิกกลับอย่างรวดเร็วเนื่องจาก บริษัท อาจสังเกตเห็นการหักล้างเช็คของบัญชี บริษัท ด้วยหมายเลขเช็คที่ไม่เป็นไปตามลำดับหรือมีมูลค่าที่ไม่ได้นำมาประกอบ
ตัวอย่างสุดท้ายอย่างหนึ่งของการฉ้อโกงเช็คประเภทหนึ่งคือการตรวจสอบเช็คแบบเก่า ในสถานการณ์สมมตินี้ไม่มีขโมยที่ขโมยเช็คหรือเปลี่ยนแปลงพวกเขา แต่ละบัญชีจะตั้งค่าบัญชีตรวจสอบสองบัญชีแยกกันแทน เช็คจะถูกเขียนลงในบัญชีเดียวและฝากเข้าบัญชีที่สองเพื่อครอบคลุมการตรวจสอบอื่น ๆ ที่เขียนไว้ในบัญชีที่สอง ในวันถัดไปเช็คจะถูกเขียนลงในบัญชีที่สองและฝากเข้าบัญชีแรก นี่คือเพื่อครอบคลุมการตรวจสอบ kited เริ่มต้นที่ก่อนหน้านี้ถูกฝากเข้าบัญชีที่สองเมื่อวันก่อน
เหตุผลก็คือกระบวนการนี้สามารถเก็บไว้ได้จนกว่าจะมีการตรวจเช็คหรือแหล่งเงินทุนอื่นผ่านเข้ามา คนซื่อสัตย์หลายคนไม่ทราบว่ากิจกรรมนี้เป็นการฉ้อโกงจริง ๆ เพียงเพราะความตั้งใจของพวกเขาคือการทำให้การตรวจสอบทั้งหมดดีขึ้นในที่สุด น่าเสียดายที่มันไม่ได้เกิดขึ้นเสมอไป หลักฐานของการตรวจสอบบัญชีอาจนำไปสู่นัยทางกฎหมายและค่าธรรมเนียมที่จะไม่ทำอะไรเพื่อปรับปรุงสภาพทางการเงินของแต่ละบุคคลดังนั้นกระบวนการนี้ควรหลีกเลี่ยงค่าใช้จ่ายทั้งหมด
วิธีการหนึ่งที่สำคัญในการหลีกเลี่ยงการฉ้อโกงเช็คทุกประเภทคือการใช้ประโยชน์จากบริการป้องกันเช็ค ธนาคารในพื้นที่ของคุณจะสามารถช่วยคุณประเมินการปฏิบัติในปัจจุบันของคุณและแนะนำเครื่องมือต่าง ๆ ที่จะช่วยปกป้องจากการฉ้อโกงเช็คทุกประเภท ในหลายกรณีบริการเหล่านี้ไม่มีค่าใช้จ่ายในขณะที่บริการอื่น ๆ อาจต้องเสียค่าธรรมเนียมเล็กน้อย
