การฉ้อโกงตรวจสอบประเภทใดบ้าง?

ตรวจสอบการฉ้อโกงเป็นอาชญากรรมที่ผิดกฎหมายที่สามารถเกิดขึ้นได้หลายวิธีแผนการบางอย่างที่มีคุณสมบัติเป็นการตรวจสอบการฉ้อโกงนั้นง่ายมากในขณะที่บางรูปแบบมีความซับซ้อนมากขึ้นนี่คือตัวอย่างบางส่วนของการฉ้อโกงการตรวจสอบประเภทต่าง ๆ และวิธีการทำงานของพวกเขา

หนึ่งในประเภทของการตรวจสอบการฉ้อโกงที่พบมากที่สุดใช้เทคนิคที่เรียกว่าการล้างเช็คเพื่อเปลี่ยนจำนวนการตรวจสอบตัวอย่างเช่นเจ้าของบัญชีเขียนเช็คจำนวนหนึ่งพันดอลลาร์สหรัฐ (USD) ผู้รับเช็คใช้เทคนิคการใช้เพื่อเปลี่ยนเช็คเพื่อให้จำนวนเงินที่ต้องชำระกลายเป็นหมื่น USDเนื่องจากเช็คเป็นเครื่องมือดั้งเดิมที่สามารถระบุตัวตนได้ของเจ้าของบัญชีและลายเซ็นที่ได้รับอนุญาตนั้นถูกต้องชัดเจนธนาคารจะไม่มีเหตุผลที่จะสงสัยว่ามีปัญหากับเช็คสมมติว่าบัญชีมีเงินเพียงพอที่จะล้างเช็คที่เปลี่ยนแปลงได้ผู้รับสามารถใช้เงินและเรียกใช้เจ้าของบัญชีที่เคราะห์ร้ายไม่ได้ตระหนักถึงการฉ้อโกงจนกระทั่งหลังจากข้อเท็จจริง

การตรวจสอบการตรวจสอบที่พบบ่อยอีกประเภทหนึ่งเกี่ยวข้องกับการขโมยจดหมายในสถานการณ์นี้โจรสกัดกั้นการตรวจสอบที่ถูกต้องที่ออกโดย บริษัท ให้กับผู้ขายมูลค่าหน้าของเช็คนั้นยังคงอยู่เหมือนเดิม แต่ข้อมูลผู้รับมีการเปลี่ยนแปลงเพื่อให้โจรสามารถฝากเช็คเข้าไปในบัญชีที่ตั้งไว้เพื่อจุดประสงค์ในการรับเงินวิธีการประเภทนี้อาจใช้เวลานานกว่าจะสว่างขึ้นเนื่องจาก บริษัท อาจไม่ตรวจสอบอะไรเลยนอกจากตรวจสอบหมายเลขและจำนวนเงินก่อนที่จะเริ่มการกระทบยอดบัญชีรายเดือนจากนั้นโจรได้ถอนเงินและปิดบัญชีที่ได้รับ

การเปลี่ยนแปลงของการฉ้อโกงการตรวจสอบประเภทนี้คือการขโมยการตรวจสอบที่ถูกต้องและใช้พวกเขาเพื่อสร้างการตรวจสอบปลอมที่สามารถทำได้ในราคาใด ๆการปลอมแปลงบัญชีบัญชีสำหรับการฉ้อโกงเช็คจำนวนมากในวันนี้การดำเนินการประเภทนี้ต้องใช้การฟื้นตัวอย่างรวดเร็วเนื่องจาก บริษัท อาจสังเกตเห็นการตรวจสอบการล้างบัญชี บริษัท ด้วยหมายเลขเช็คที่ไม่อยู่ในลำดับหรือมีมูลค่าหน้าตาที่ไม่ได้เป็น

ตัวอย่างสุดท้ายของการฉ้อโกงการตรวจสอบคือการตรวจสอบแบบเก่า ๆในสถานการณ์นี้ไม่มีขโมยที่ขโมยตรวจสอบหรือเปลี่ยนแปลงพวกเขาแต่บุคคลจะตั้งค่าบัญชีตรวจสอบสองบัญชีแยกกันเช็คถูกเขียนลงในบัญชีเดียวและฝากเข้าบัญชีที่สองเพื่อครอบคลุมเช็คอื่น ๆ ที่เขียนไว้ในบัญชีที่สองในวันถัดไปเช็คจะถูกเขียนลงในบัญชีที่สองและฝากเข้าบัญชีแรกนี่คือการครอบคลุมเช็คเริ่มต้นที่ถูกฝากไว้ก่อนหน้านี้ในบัญชีที่สองเมื่อวันก่อน

เหตุผลคือกระบวนการสามารถดำเนินการได้จนกว่าจะมีการตรวจสอบเงินเดือนหรือแหล่งเงินทุนอื่น ๆ ผ่านมาและทำให้การตรวจสอบการตรวจสอบไม่จำเป็นผู้คนที่ซื่อสัตย์หลายคนไม่ทราบว่ากิจกรรมนี้เป็นการฉ้อโกงในความเป็นจริงเพียงเพราะความตั้งใจของพวกเขาคือการตรวจสอบทั้งหมดในที่สุดน่าเสียดายที่ไม่ได้เกิดขึ้นเสมอไปหลักฐานการตรวจสอบการ kiting สามารถนำไปสู่ผลกระทบทางกฎหมายและค่าธรรมเนียมที่จะไม่ทำอะไรเลยเพื่อปรับปรุงสถานะทางการเงินของแต่ละบุคคลดังนั้นกระบวนการนี้ควรหลีกเลี่ยงค่าใช้จ่ายทั้งหมด

วิธีที่สำคัญอย่างหนึ่งในการหลีกเลี่ยงการฉ้อโกงการตรวจสอบทุกชนิดคือการใช้บริการป้องกันการตรวจสอบเป็นอย่างดีธนาคารในพื้นที่ของคุณจะสามารถช่วยคุณประเมินแนวทางปฏิบัติปัจจุบันของคุณและแนะนำเครื่องมือต่าง ๆ ที่จะช่วยปกป้องจากการฉ้อโกงเช็คทุกประเภทในหลายกรณีบริการเหล่านี้ไม่มีค่าใช้จ่ายในขณะที่อื่น ๆ อาจต้องมีค่าธรรมเนียมเล็กน้อย