เคล็ดลับที่ดีที่สุดสำหรับการประเมินประสิทธิภาพของกองทุนดัชนีคืออะไร?

ขั้นตอนที่สำคัญในการเลือกกองทุนดัชนีที่จะลงทุนคือการประเมินผลการดำเนินงานของกองทุนดัชนีผลลัพธ์ของการประเมินจะมีผลต่อจำนวนเงินที่นักลงทุนจะอุทิศให้กับกองทุนเฉพาะเป็นสิ่งสำคัญที่นักลงทุนมุ่งเน้นการรวบรวมข้อมูลที่ถูกต้องเกี่ยวกับเกณฑ์ที่สำคัญเมื่อทำการตัดสินใจ

นักลงทุนประเมินผลการดำเนินงานของกองทุนดัชนีจะต้องพิจารณาปัจจัยที่แตกต่างกันมากมายรวมถึงประสิทธิภาพในอดีตค่าธรรมเนียมการจัดการผลกระทบทางภาษีและกลยุทธ์การลงทุนนักลงทุนควรพิจารณาปัจจัยเหล่านี้ทั้งหมดเข้าด้วยกันและเปรียบเทียบอัตราผลตอบแทนประสิทธิภาพทางประวัติศาสตร์ของกองทุนสามารถบ่งบอกถึงทักษะของฝ่ายบริหารและกองทุนที่เป็นไปได้ในอนาคตนักลงทุนควรเปรียบเทียบว่าดัชนีดำเนินการกับกองทุนดัชนีอื่น ๆ และดัชนีอื่น ๆ ที่ได้รับการยอมรับอย่างดีเช่นมาตรฐาน ผู้น่าสงสาร 500 และค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรม Dow Jones

สิ่งสำคัญอย่างหนึ่งของประสิทธิภาพการทำงานของกองทุนดัชนีคือค่าธรรมเนียมการจัดการค่าธรรมเนียมสองประเภทรวมอยู่ในค่าธรรมเนียมการจัดการค่าธรรมเนียมเดียวสำหรับผู้ที่จัดการกองทุนและค่าธรรมเนียมที่สองสำหรับการซื้อขายหลักทรัพย์ขึ้นอยู่กับกลยุทธ์กองทุนดัชนีอาจทำการซื้อขายหลายครั้งหรือเพียงไม่กี่ครั้งการค้าแต่ละครั้งมีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมดังนั้นค่าธรรมเนียมการจัดการของกองทุนจะสูงขึ้นหากมีการซื้อขายบ่อยครั้ง

เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่ากองทุนรวมมักจะดำเนินการเช่นเดียวกับดัชนีตลาดหลังจากพิจารณาค่าธรรมเนียมการจัดการไม่ค่อยมีดัชนีกองทุนที่มีประสิทธิภาพสูงกว่าตลาดหลังจากค่าธรรมเนียมจากสิ่งนี้นักลงทุนจำนวนมากเลือกที่จะลงทุนในกองทุนดัชนีตลาดหุ้นทั้งหมดที่เลียนแบบดัชนีต้องการการวิจัยน้อยลงเพื่อรักษาและเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่า

นักลงทุนที่ต้องการประเมินผลการดำเนินงานของกองทุนดัชนีอย่างถูกต้องควรพิจารณาผลกระทบทางภาษีอัตราการหมุนเวียนหรือความถี่ในการซื้อขายหุ้นกองทุนดัชนีที่มีอัตราการหมุนเวียนที่สูงขึ้นจะต้องเสียภาษีกำไรมากขึ้นและเงินปันผลที่ได้รับจะถูกเก็บภาษีนักลงทุนควรอ่านสิ่งที่นักวิเคราะห์พูดเกี่ยวกับดัชนีและตลาดเนื่องจากนักวิเคราะห์สามารถเข้าถึงข้อมูลที่ดีขึ้นและเข้าใจตลาดการเงินได้ดีกว่านักลงทุนทั่วไปทำให้สิ่งที่นักวิเคราะห์รายงานว่าเกี่ยวข้องกับนักลงทุนรายงานนักวิเคราะห์มักจะนำเสนอข้อมูลเชิงลึกที่มีเหตุผลอย่างดีเกี่ยวกับสิ่งที่ทำงานภายในตลาดที่กำหนดและสถานที่ที่ตลาดมุ่งหน้าไป

บางคนแย้งว่าสิ่งที่สำคัญที่สุดในการประเมินประสิทธิภาพของการลงทุนใด ๆ กำลังพิจารณาว่าการลงทุนเป็นไปตามโดยรวมกลยุทธ์การลงทุนตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่มุ่งเน้นไปที่กองทุนที่มีความเสี่ยงต่ำจะไม่ต้องการเลือกกองทุนที่มีผลตอบแทนสูงมากเนื่องจากกองทุนมีแนวโน้มที่จะลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงและมีประสิทธิภาพที่ผันผวนหลังจากตัดสินใจเลือกกลยุทธ์นักลงทุนควรมีความยืดหยุ่นและสงบตลาดจะผันผวนในระยะสั้นซึ่งไม่มีสาเหตุสำหรับการเตือนภัยเฉพาะในกรณีที่ประสิทธิภาพในหลายไตรมาสนั้นต่ำกว่าค่าเฉลี่ยควรนักลงทุนพิจารณาเปลี่ยนกลยุทธ์ของเขา