หน้าที่และความรับผิดชอบที่ปรึกษาทางการเงินที่แตกต่างกันคืออะไร?

ที่ปรึกษาทางการเงินเป็นตำแหน่งในด้านการเงินที่มีชื่อมืออาชีพอื่น ๆ อีกมากมายที่เกี่ยวข้องที่ปรึกษาทางการเงินให้บริการในความสามารถหลายอย่างรวมถึงที่ปรึกษาทางการเงินนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และตัวแทนบัญชีหน้าที่ที่ปรึกษาทางการเงินและความรับผิดชอบทั้งหมดลงมาเพื่อประเมินสถานการณ์ทางการเงินและเป้าหมายของบุคคลหรือธุรกิจจากนั้นช่วยเหลือบุคคลหรือธุรกิจเหล่านี้เพื่อรวบรวมแผนการลงทุนเพื่อบรรลุเป้าหมายเหล่านี้

หน้าที่ทางการเงินและความรับผิดชอบเริ่มต้นด้วยการทำความรู้จักทุกสิ่งที่พวกเขาจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับลูกค้าของพวกเขาโดยทั่วไปที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องผ่านแบบสอบถามที่กว้างขวางแบบสอบถามครอบคลุมทุกแง่มุมของชีวิตทางการเงินและเป้าหมายของบุคคลหรือธุรกิจ

ตัวอย่างเช่นหากที่ปรึกษาทางการเงินกำลังพบกับคู่สมรส.มันจะครอบคลุมรายได้แต่ละครั้งพวกเขามีเด็กกี่คนและกองทุนวิทยาลัยประเภทใดที่พวกเขาตั้งไว้สำหรับเด็ก ๆแบบสอบถามยังครอบคลุมสินทรัพย์ใด ๆ เช่นบ้านหรือเรือที่พวกเขาเป็นเจ้าของและหนี้สินของพวกเขาเช่นหนี้จำนองและบัตรเครดิตในกรณีนี้หน้าที่และความรับผิดชอบที่ปรึกษาทางการเงินช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถรวบรวมความรู้และข้อมูลที่เขาหรือเธอต้องการเพื่อแนะนำลูกค้าในทิศทางที่ถูกต้อง

หลังจากรวบรวมข้อมูลทั้งหมดนี้จากลูกค้าที่ปรึกษาพูดคุยกับลูกค้าเกี่ยวกับเป้าหมายทางการเงินที่แตกต่างกันอาจเป็นไปได้ว่าทั้งคู่ต้องการที่จะเกษียณอายุ 50 ปีและสร้างรายได้เพียงพอจากการลงทุนของพวกเขาที่จะอยู่ต่อจากเวลาที่พวกเขาอายุ 50 จนกว่าพวกเขาจะผ่านไปลูกค้าอาจจำเป็นต้องสร้างความไว้วางใจให้กับเด็กแต่ละคนที่ปรึกษาทางการเงินอาจช่วยให้ลูกค้าแผนการออกจากหนี้และประหยัดเงินสำหรับการศึกษาระดับวิทยาลัยและการเกษียณอายุพร้อมกัน

หน้าที่ที่ปรึกษาทางการเงินและความรับผิดชอบคือการประเมินความเสี่ยงของนักลงทุนดังนั้นที่ปรึกษาสามารถเกิดขึ้นได้ระยะสั้นแผนระยะเวลาและระยะยาวที่จะช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายที่พวกเขาตั้งไว้

ที่ปรึกษาทางการเงินจากนั้นยังคงทำงานร่วมกับลูกค้าเพื่อเลือกและรวบรวมพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายซึ่งจะบรรลุเป้าหมายที่พวกเขากำหนดไว้.ที่ปรึกษาทางการเงินอาจให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีที่ลูกค้าควรลงทุนเงินหรือใช้เงินเพื่อชำระหนี้ที่ปรึกษาทางการเงินยังทำงานร่วมกับลูกค้าเมื่อเวลาผ่านไปเพื่อประเมินการเปลี่ยนแปลงใด ๆ ที่จำเป็นต้องทำตามแผนเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงชีวิตเช่นความตายการแต่งงานการเกิดของเด็กการชนะลอตเตอรีและอื่น ๆ