กรณีการฉ้อโกงธนาคารประเภทใดคืออะไร?

การฉ้อโกงธนาคารเป็นอาชญากรรมทางการเงินที่ร้ายแรงซึ่งเกี่ยวข้องกับการได้รับเงินทุนจากธนาคารหรือสถาบันการเงินอื่น ๆ ที่ผิดกฎหมายกรณีการฉ้อโกงของธนาคารมักจะแตกต่างจากการปล้นธนาคารทันทีเนื่องจากพวกเขาพึ่งพาการใช้การหลอกลวงและเทคนิคความมั่นใจมากกว่าการคุกคามหรือการใช้ความรุนแรงกรณีการฉ้อโกงของธนาคารมีหลายรูปแบบรวมถึงการฉ้อโกงเช็คหลายประเภทการขโมยข้อมูลประจำตัวการยักยอกและการฉ้อโกงเอกสาร

กรณีการฉ้อโกงธนาคารจำนวนมากเกี่ยวข้องกับการโจรกรรมการปลอมแปลงการเปลี่ยนแปลงหรือการใช้เช็คในทางที่ผิดรูปแบบที่ง่ายที่สุดของการฉ้อโกงประเภทนี้อาจถูกตรวจสอบการโจรกรรมซึ่งการขโมยอาชญากรตรวจสอบจากบุคคลอื่นจากนั้นใช้พวกเขาเพื่อทำการซื้ออาชญากรอาจใช้การปลอมแปลงเพื่อแก้ไขการตรวจสอบที่พวกเขาได้รับสำหรับการทำธุรกรรมเช่นการเปลี่ยนเช็ค $ 20 ดอลลาร์สหรัฐ (USD) เป็นเช็ค $ 200 USD โดยเพิ่มศูนย์พ่อค้าสามารถช่วยป้องกันการตรวจสอบการฉ้อโกงโดยกำหนดนโยบายการระบุตัวตนที่เข้มงวดซึ่งทำให้มั่นใจได้ว่าลูกค้าไม่สามารถใช้เช็คที่ไม่ได้รับการตรวจสอบผ่าน IDผู้บริโภคยังสามารถช่วยหยุดกรณีการฉ้อโกงของธนาคารเหล่านี้โดยตรวจสอบประวัติการตรวจสอบอย่างละเอียดเพื่อให้แน่ใจว่าการตรวจสอบทั้งหมดที่ตรงกับใบเสร็จรับเงิน

ตรวจสอบการฉ้อโกงสามารถทำได้โดยเจ้าของที่ถูกต้องของเช็คตรวจสอบ kiting หรือผ่านเช็คที่ไม่ดีเป็นประเภทของการฉ้อโกงธนาคารที่เกี่ยวข้องกับการเขียนเช็คแม้จะรู้ว่ามีเงินไม่เพียงพอในบัญชีธนาคารเพื่อครอบคลุมการซื้อการเกิดขึ้นบ่อยครั้งของการฉ้อโกงในรูปแบบนี้คือสาเหตุที่ธุรกิจจำนวนมากจะยอมรับการตรวจสอบมูลค่า USD ที่แน่นอนเท่านั้นและทำไมสถาบันการเงินจำนวนมากจึงเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสูงสำหรับการตรวจสอบที่ตีกลับ

กรณีการฉ้อโกงของธนาคารที่เกี่ยวข้องกับการขโมยข้อมูลประจำตัวเป็นปัญหาที่ร้ายแรงและเพิ่มขึ้นในยุคของอินเทอร์เน็ตด้วยการทำธุรกรรมออนไลน์จำนวนมากขโมยและแฮ็กเกอร์มักจะสามารถเข้าถึงบัญชีธนาคารและข้อมูลบัตรเครดิตจากผู้บริโภคที่ไม่ได้ตั้งใจผู้ฉ้อโกงยังสามารถใช้ชื่อและที่อยู่ที่ได้รับเพื่อสมัครบัญชีการฉ้อโกงบัตรเครดิตและสินเชื่อembezzlement เกิดขึ้นเมื่อคนงานธนาคารขโมยเงินจากลูกค้าหรือจากธนาคารเองธนาคารปกป้องอย่างเข้มงวดต่อการยักยอกเงินในหลากหลายวิธีเนื่องจากการฉ้อโกงธนาคารประเภทนี้อาจสร้างความเสียหายอย่างมากต่อชื่อเสียงของสถาบันกรณีการฉ้อโกงของธนาคารที่เกี่ยวข้องกับการโจรกรรมภายในมักจะได้รับการจัดการโดยผู้ที่มีอำนาจอย่างมากภายในสาขาธนาคารเนื่องจากพวกเขามีการเข้าถึงและโอกาสมากที่สุดและโดยทั่วไปจะถูกมองว่าน่าเชื่อถือ

การฉ้อโกงเอกสารเกี่ยวข้องกับการสร้างเอกสารปลอมเพื่อช่วยให้นักต้มตุ๋นได้รับเงินกู้หรือเปิดบัญชีเอกสารที่อาจเป็นของปลอมรวมถึงบัตรประจำตัวประชาชนการกระทำทรัพย์สินการอ้างอิงหรืองบสินทรัพย์จากสถาบันอื่น ๆผู้ฉ้อโกงอาจใช้เอกสารเหล่านี้เพื่อเปิดบัญชีภายใต้ตัวตนที่สันนิษฐานหรือรับอัตราพิเศษและตัวเลือกบัญชีในบางกรณีอาชญากรจะพยายามรับเงินกู้โดยใช้ชื่อปลอมและเอกสารปลอมจากนั้น“ หายไป” หลังจากได้รับเงินทุนปล่อยให้ธนาคารสูญเสียอย่างร้ายแรง