การจัดการเงินสดประเภทต่าง ๆ คืออะไร?

การจัดการเงินสดเป็นหลักหมายถึงการติดต่อกับองค์กรเงินสดดังนั้นการใช้งานให้คุณค่ามากที่สุดสำหรับธุรกิจนี่อาจหมายถึงการวางแผนที่จะเก็บเงินสดจำนวนที่เหมาะสมไว้ในมือรวมถึงการวางแผนสำหรับเงินสดที่ บริษัท ไม่จำเป็นต้องมีสำหรับการดำเนินธุรกิจผู้จัดการเงินสดวางแผนสำหรับปกป้องและลงทุนสินทรัพย์เงินสดส่วนพื้นฐานของการวางแผนสำหรับการจัดการเงินสดที่มีประสิทธิภาพรวมถึงการรู้ว่าควรมีเงินสดเท่าใดการจัดการธุรกรรมเงินสดอย่างมีประสิทธิภาพและการลงทุนเงินสดส่วนเกินใด ๆ ในหลักทรัพย์ที่จะเพิ่มมูลค่าของเงินของ บริษัท

การจัดการเงินสดเกี่ยวข้องกับการจัดการสภาพคล่องหรือสินทรัพย์เงินสดที่มีให้กับ บริษัทเมื่อดำเนินการจัดการเงินสดอย่างถูกต้อง บริษัท มีเงินที่ต้องทำในการดำเนินธุรกิจประจำวันและบัญชีสำหรับค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิดในขณะที่ได้รับเงินลงทุนจากเงินสดพิเศษการจัดการเงินสดที่ไม่ดีสามารถทำให้ บริษัท ขาดเงินที่จำเป็นในการดำเนินธุรกิจนอกจากนี้ยังสามารถทำให้ บริษัท เสี่ยงต่อการสูญเสียเงินสดเช่นการโจรกรรมหรือการยักยอก

การไหลเข้าของเงินสดกับเงินที่นำเข้ามาในองค์กรนี่อาจเป็นจุดขายที่สถานประกอบการค้าปลีกหรือผ่านระบบเช็คเอาต์ออนไลน์ที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถจ่ายทางอิเล็กทรอนิกส์การจัดการการไหลเข้าของเงินสดเกี่ยวข้องกับการติดตามจำนวนเงินสดที่ บริษัท คาดว่าจะได้รับเมื่อเทียบกับการไหลเข้าของเงินสดที่ได้รับจริงและระบบการกำหนดเพื่อป้องกันการสูญเสียในระหว่างกระบวนการไหลเข้าของเงินสดการสูญเสียที่เกิดขึ้นในระหว่างการไหลเข้าของเงินสดอาจรวมถึงข้อผิดพลาดทางบัญชีส่วนลดสินค้าหรือการโจรกรรม

การจัดการการไหลออกของเงินสดหมายถึงการจัดการกับเงินสดที่ออกไปจากองค์กรซึ่งอาจรวมถึงการจ่ายพนักงานและค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานค่าใช้จ่ายเหล่านี้อาจรวมถึงค่าบำรุงรักษาค่าไฟฟ้าและการซื้ออสังหาริมทรัพย์ทรัพย์สินที่ บริษัท อาจซื้อรวมถึงที่ดินอาคารและอุปกรณ์ที่จำเป็นในการดำเนินธุรกิจหากเงินสดไม่สามารถชำระค่าใช้จ่าย บริษัท อาจประสบกับการหยุดชะงักของการผลิตหรือการลงโทษทางการเงินสำหรับค่าใช้จ่ายล่าช้า

เงินสดสามารถเป็นเครื่องมือที่จะช่วยให้องค์กรประสบความสำเร็จ แต่มีค่าใช้จ่ายการจัดการกับธนบัตรทางกายภาพเป็นเงินสดต้องมีการจัดเก็บการจัดการเงินสดทางอิเล็กทรอนิกส์ต้องใช้ระบบคอมพิวเตอร์ซอฟต์แวร์และองค์กรธนาคารบ่อยครั้งเนื่องจากเงินสดมีค่าใช้จ่ายในการบำรุงรักษาผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดการเงินสดมักชดเชยค่าใช้จ่ายนี้โดยการลงทุนเงินสดพิเศษในหลักทรัพย์ที่จะเพิ่มการลงทุนขององค์กรการลงทุนที่ใช้ในการจัดการเงินสดอาจเป็นอสังหาริมทรัพย์และสินค้าทางกายภาพ แต่ส่วนใหญ่มักเกี่ยวข้องกับการลงทุนทั่วไปเช่นหุ้นและพันธบัตร