การฉ้อโกงทางการเงินประเภทใดคืออะไร?

การฉ้อโกงทางการเงินเป็นการหลอกลวงโดยเจตนาที่ใช้เพื่อผลประโยชน์ทางการเงินมีการฉ้อโกงทางการเงินหลายประเภทรวมถึงการซื้อขายหลักทรัพย์ภายในการยักยอกเงินการปลอมแปลงบันทึกทางการเงินและแผนการ Ponziการทำความเข้าใจกับการฉ้อโกงทางการเงินบางประเภทสามารถช่วยให้บุคคลที่จับตามองระบุแผนการฉ้อโกงและรายงานพวกเขาต่อหน่วยงานที่เหมาะสม

การซื้อขายภายในเป็นประเภทของการฉ้อโกงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายหลักทรัพย์โดยใช้ข้อมูลที่เป็นกรรมสิทธิ์สิ่งนี้เกิดขึ้นเมื่อบุคคลที่มีข้อมูลที่ไม่เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับธุรกิจหรือนิติบุคคลใช้ข้อมูลนี้เพื่อซื้อหรือขายหุ้นหรือหลักทรัพย์อื่น ๆตัวอย่างเช่นหากผู้บริหารของ บริษัท พบว่า บริษัท ของเขาอยู่ในระหว่างการเจรจาลับที่จะขายเขาจะทำการฉ้อโกงทางการเงินโดยการขายหุ้นของเขาหรือเตือนผู้อื่นให้ขายหุ้นก่อนที่การขายธุรกิจจะเปิดเผยต่อสาธารณชนการซื้อขายหลักทรัพย์ภายในสามารถขยายราคาหุ้นหรือลดราคาหุ้นและถือว่าเป็นอาชญากรรมร้ายแรงในหลายภูมิภาค

การยักยอกเงินเกิดขึ้นเมื่อบุคคลที่ได้รับความไว้วางใจจากเงินทุนโดยเจตนาใช้พวกเขาในทางที่ผิดเพื่อผลประโยชน์ของเขาหรือเธอปัจจัยสำคัญในการฉ้อโกงทางการเงินประเภทนี้คือผู้กระทำความผิดจะต้องอยู่ในตำแหน่งที่เชื่อถือได้และควบคุมเงินทุนตัวอย่างเช่นผู้ดูแลผลประโยชน์สำหรับเด็กเล็กอาจเลือกที่จะลดลงในกองทุนที่ไว้วางใจสำหรับค่าใช้จ่ายของเขาหรือเธอแม้ว่าเงินจะเป็นของเด็กธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ เป็นเป้าหมายที่เกิดขึ้นบ่อยครั้งของการพยายามยักยอกภายในหลายคนบังคับใช้โปรแกรมความปลอดภัยที่เข้มงวดเพื่อให้แน่ใจว่าไม่มีบุคคลใดที่สามารถเข้าถึงเงินทุนได้อย่างเปิดเผย

การฉ้อโกงทางการเงินหลายประเภทสามารถทำได้ผ่านการปลอมแปลงบันทึกทางการเงินแผนการยักยอกอาจใช้วิธีนี้เพื่อซ่อนแทร็กของผู้ยักยอกตัวอย่างเช่นผู้จัดการธนาคารที่ยักยอกสามารถคิดค้นบันทึกสำหรับพนักงานที่ไม่มีอยู่จริงและโอนเงินเดือนสำหรับพนักงาน Phantom นี้เข้าบัญชีเท็จบางครั้ง บริษัท ที่กระทำการฉ้อโกงในรูปแบบนี้โดยทำให้ดูราวกับว่าพวกเขาได้รับน้อยกว่าที่พวกเขามีเพื่อหลีกเลี่ยงภาษี

แผนการ Ponzi เป็นรูปแบบที่ยุ่งยากของการฉ้อโกงทางการเงินที่มักจะยากมากในการติดตามในการหลอกลวงเหล่านี้ Schemer โน้มน้าวให้ผู้คนลงทุนในโครงการหรือธุรกิจที่ให้ผลตอบแทนสูงนักลงทุนเริ่มต้นได้รับผลตอบแทน แต่ใช้เงินทุนจากนักลงทุนรายใหม่มากกว่าผลกำไรจริงความสำเร็จของการฉ้อโกงทางการเงินประเภทนี้ขึ้นอยู่กับการลงทุนซ้ำโดยนักลงทุนเริ่มต้นตามผลตอบแทนเท็จรวมถึงกลุ่มนักลงทุนรายใหม่อย่างต่อเนื่องซึ่งนำมาด้วยคำพูดจากปากหลังจากผลตอบแทนสูงเท็จ