มีโปรแกรมซอฟต์แวร์ทางการเงินหลายประเภทซึ่งบางโปรแกรมใช้สำหรับการวัดทางการเงินและการวางแผนเฉพาะงาน ประเภทหนึ่งที่พบบ่อยคือซอฟต์แวร์การติดตามทางการเงินที่พยายามติดตามเงินที่ได้รับและการใช้จ่ายจัดหมวดหมู่ข้อมูลนั้นและประเมินรูปแบบพฤติกรรม อีกประเภทหนึ่งที่พบได้ทั่วไปคือซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินซึ่งโดยปกติจะมีจุดมุ่งหมายเพื่อวางแผนงบประมาณระยะสั้นและการลงทุนระยะยาวรวมถึงกำหนดเป้าหมายการเกษียณอายุ ซอฟต์แวร์ทางการเงินหนึ่งประเภทสุดท้ายที่เกี่ยวข้องกับการติดตามและการดำเนินการลงทุน ซอฟต์แวร์ประเภทนี้มักจะอนุญาตให้ผู้ใช้ตรวจสอบประสิทธิภาพแบบเรียลไทม์ของยานพาหนะการลงทุนของเขาหรือเธอและกำหนดกฎเกณฑ์สำหรับการซื้อการลงทุนใหม่และการขายโดยอัตโนมัติ
ซอฟต์แวร์ทางการเงินบางตัวได้รับการออกแบบโดยมีเป้าหมายในการติดตามการใช้จ่าย การซื้ออาจถูกป้อนเข้าสู่ซอฟต์แวร์โดยอัตโนมัติหรือด้วยตนเองเพื่อให้ผู้ใช้ซอฟต์แวร์สามารถใช้งบประมาณตามหมวดหมู่ของการซื้อได้อย่างง่ายดาย ซอฟต์แวร์ประเภทนี้มักมีจุดมุ่งหมายเพื่อให้ผู้ใช้ทราบเกี่ยวกับการใช้จ่ายเงินของเขาหรือเธอเพื่อให้เขาหรือเธอสามารถปรับเปลี่ยนพฤติกรรมการใช้จ่าย โปรแกรมซอฟต์แวร์ทางการเงินบางประเภทนี้ช่วยผู้ใช้ในการติดตามข้อมูลเช่นอัตราดอกเบี้ยของบัตรเครดิตและสินเชื่อและช่วยให้ผู้ใช้ทราบถึงการเปลี่ยนแปลงของดอกเบี้ยที่ไม่คาดคิดหรือการซื้อที่อาจไม่มีใครสังเกตเห็น บ่อยครั้งที่ซอฟต์แวร์ทางการเงินประเภทนี้สามารถตั้งค่าให้ส่งอีเมลหรือการแจ้งเตือนข้อความเมื่องบประมาณเกินหรือการซื้อที่ไม่คาดคิดชัดเจนนำเสนอสถานที่ส่วนกลางในการจัดการการแจ้งเตือนแทนที่จะทำเช่นนั้นผ่านสถานประกอบการธนาคารจำนวนมาก
ซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินมักจะช่วยผู้ใช้ในการสร้างงบประมาณระยะยาวและแผนโดยรวมสำหรับการลงทุนและการเกษียณอายุ บางครั้งฟังก์ชั่นนี้ถูกรวมเข้ากับซอฟต์แวร์การติดตามทางการเงิน แต่บางครั้งมันก็บรรจุในโปรแกรมแยกต่างหาก ฟังก์ชั่นประเภทนี้ไม่ได้มุ่งเน้นไปที่การติดตามการซื้อ แต่มุ่งเน้นไปที่การจัดระเบียบทรัพยากรทางการเงินสำหรับเป้าหมายระยะยาว เป้าหมายโดยรวมที่ซอฟต์แวร์ประเภทนี้อาจถูกนำมาใช้เพื่อตอบสนองนั้นรวมถึงการวางแผนเพื่อการเกษียณอายุการระดมทุนเข้าบัญชีออมทรัพย์ของวิทยาลัยหรือการหาวิธีการชำระหนี้
ซอฟต์แวร์ทางการเงินประเภทอื่นได้รับการออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อจัดการการลงทุนและการลงทุนที่มีอยู่ บ่อยครั้งที่ซอฟต์แวร์นี้ได้รับการดูแลโดย บริษัท การลงทุนออนไลน์เพื่ออำนวยความสะดวกในการใช้บริการ ซอฟต์แวร์ประเภทนี้อาจอนุญาตให้ผู้ใช้ดูมูลค่ารวมของการลงทุนของเขาหรือเธอในช่วงเวลาที่ผ่านมาและดูค่าที่ผันผวนได้อย่างง่ายดาย ซอฟต์แวร์การลงทุนบางประเภทยังอนุญาตให้ผู้ใช้ตั้งจุดซื้อหรือขายอัตโนมัติสำหรับเครื่องมือการลงทุนซึ่งอาจทำให้เกิดกลยุทธ์การเก็งกำไรแบบอัตโนมัติที่ซับซ้อน
