กฎแผน 529 ที่สำคัญที่สุดคืออะไร?

กฎแผน 529 ที่สำคัญที่สุดที่เกี่ยวข้องกับจำนวนเงินสมทบรายได้ประจำปีขั้นตอนการถอนและค่าเผื่อภาษีและค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาที่มีคุณสมบัติเหมาะสมผู้ปกครองญาติหรือคนอื่น ๆ ที่ดูแลแผนการออม 529 ควรทำความคุ้นเคยกับกฎเหล่านี้เพื่อใช้ประโยชน์อย่างเต็มที่จากเครื่องมือการออมของวิทยาลัยนี้กฎแผน 529 ส่วนใหญ่มีจำนวนเงินขั้นต่ำและการบริจาคสูงสุดและแต่ละชุดของกฎแผน 529 ชุดยังกำหนดขั้นตอนการถอนนโยบายภาษีและค่าใช้จ่ายการศึกษาที่มีคุณสมบัติเหมาะสมเมื่อถึงเวลาต้องถอนตัวออกจากกองทุนสำหรับการเข้าเรียนวิทยาลัย

คนที่ตั้งค่า 529แผนการออมควรตระหนักถึงกฎการบริจาคที่กำหนดโดยนโยบายแผนแผนบางอย่างมีเงินบริจาคขั้นต่ำเพียง $ 25 ดอลลาร์สหรัฐในขณะที่คนอื่น ๆ ต้องการเงินบริจาคขั้นต่ำที่ใหญ่กว่าในทำนองเดียวกันหลายแผนมีส่วนร่วมสูงสุดในกรณีส่วนใหญ่สูงสุดเหล่านี้จะถูกกำหนดโดยรัฐที่ดูแลแผนแต่ละรัฐอาจกำหนดขีด จำกัด การบริจาคโดยรวมสูงสุดซึ่งหมายความว่าเมื่อมูลค่ารวมของแผนถึงจำนวนหนึ่งไม่อนุญาตให้มีการบริจาคในอนาคต

บุคคลที่มีส่วนร่วมในแผนออมทรัพย์ 529 จะไม่ถูก จำกัด ตามรายได้ประจำปีของพวกเขาอย่างไรก็ตามผู้ปกครองควรทราบว่าจำนวนเงินในแผนออมทรัพย์ 529 ครั้งถือเป็นส่วนหนึ่งของสินทรัพย์โดยรวมของพวกเขาเมื่อรัฐบาลกำหนดคุณสมบัติความช่วยเหลือทางการเงินนักเรียนบางคนอาจริบความช่วยเหลือทางการเงินของรัฐบาลกลางที่พวกเขาจะมีคุณสมบัติขึ้นอยู่กับมูลค่าของบัญชีออมทรัพย์ 529 และสินทรัพย์อื่น ๆ

ขั้นตอนการถอนและค่าเผื่อเป็นกฎแผน 529 ที่สำคัญอื่น ๆ ที่ผู้คนควรเข้าใจอย่างชัดเจนหากไม่ปฏิบัติตามขั้นตอนที่เหมาะสมผู้รับผลประโยชน์ของแผน 529 อาจต้องจ่ายค่าปรับสำหรับเงินทุนที่เขาหรือเธอถอนตัวโดยทั่วไปค่าธรรมเนียมนี้จะเป็นร้อยละสิบ

นอกจากนี้ยังมีผลกระทบทางภาษีที่สำคัญที่เกี่ยวข้องกับแผนการออม 529สิทธิประโยชน์ทางภาษีเป็นหนึ่งในเหตุผลที่แผนการออมของวิทยาลัยประเภทนี้เป็นที่นิยมมากเช่นเดียวกับตัวเลือกการเกษียณอายุหรือการออมของวิทยาลัยจำนวนมากแผน 529 แต่ละแผนมีกฎที่แตกต่างกันสำหรับผู้ที่สามารถมีส่วนร่วมได้เท่าใดพวกเขาสามารถมีส่วนร่วมและเรียกร้องเป็นการหักภาษีของพวกเขาและกฎหรือสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่แน่นอนสำหรับบุคคลนั้น

เมื่อถึงเวลาต้องใช้แผนการออม 529 เพื่อจ่ายค่าใช้จ่ายในวิทยาลัยเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องเข้าใจกฎสำหรับสิ่งที่ถือเป็นค่าใช้จ่ายด้านการศึกษาที่มีคุณสมบัติเหมาะสมกฎแผน 529 ส่วนใหญ่ให้รายการค่าใช้จ่ายที่สามารถชดเชยได้โดยใช้เงินทุนจากบัญชี 529การใช้กองทุนแผน 529 สำหรับค่าใช้จ่ายที่ไม่รวมอยู่ในรายการอาจส่งผลให้มีการลงโทษที่สำคัญ