ปัจจัยใดที่ส่งผลกระทบต่อประสิทธิภาพของกองทุนรวม?

ผลการดำเนินงานกองทุนรวมสามารถได้รับผลกระทบจากปัจจัยต่าง ๆ มากมายรวมถึงการลงทุนส่วนบุคคลที่เลือกโดยผู้จัดการกองทุนรวมการจัดสรรสินทรัพย์ของกองทุนยังมีบทบาทสำคัญในการดำเนินงานกองทุนรวมแม้ว่าโดยทั่วไปจะไม่ได้รับการยกมาเป็นส่วนหนึ่งของผลการดำเนินงานค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บโดย บริษัท กองทุนรวมก็สามารถส่งผลกระทบต่อผลการดำเนินงานที่แท้จริงของกองทุน

กองทุนรวมเป็นประเภทของยานพาหนะการลงทุนที่จัดการโดยผู้จัดการเงินมืออาชีพผู้จัดการกองทุนรวมนี้รับผิดชอบในการตัดสินใจลงทุนส่วนบุคคลสำหรับกองทุนผู้จัดการจะรับผิดชอบในการค้นคว้าตัวเลือกการลงทุนที่แตกต่างกันทั้งหมดที่มีอยู่แล้วเลือกที่จะซื้อหากผู้จัดการเลือกการลงทุนที่ถูกต้องประสิทธิภาพของกองทุนรวมจะเป็นบวกหากผู้จัดการไม่ได้เลือกหลักทรัพย์ที่ถูกต้องจะมีผลกระทบด้านลบต่อประสิทธิภาพของกองทุนรวม

หนึ่งในงานของผู้จัดการคือการจัดหาพอร์ตการลงทุนกองทุนรวมที่หลากหลายสำหรับนักลงทุนสิ่งนี้สามารถทำได้โดยการลงทุนในสินทรัพย์หลายประเภทเช่นหุ้นพันธบัตรและตลาดเงินการจัดสรรสินทรัพย์ของกองทุนมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อประสิทธิภาพการทำงานและมันเกี่ยวข้องกับจำนวนเงินที่จัดสรรให้กับสินทรัพย์แต่ละประเภท

เมื่อมาถึงผลการดำเนินงานกองทุนรวมนักลงทุนจำนวนมากประมาทบทบาทของการจัดสรรสินทรัพย์ผู้จัดการกองทุนรับผิดชอบการตัดสินใจเลือกเปอร์เซ็นต์ที่จะจัดสรรให้กับสินทรัพย์แต่ละประเภทตัวอย่างเช่นหากผู้จัดการกองทุนเชื่อว่าตลาดหุ้นจะลดลงในมูลค่าในอนาคตอันใกล้เขาหรือเธออาจตัดสินใจที่จะอุทิศพอร์ตโฟลิโอที่ใหญ่กว่าให้กับพันธบัตรหากตลาดหุ้นลดลงผู้จัดการจะสร้างความแตกต่างอย่างมากในประสิทธิภาพของกองทุนรวมโดยรักษาทุนในกองทุน

ค่าธรรมเนียมของกองทุนรวมยังมีบทบาทในการปฏิบัติงานสำหรับนักลงทุนกองทุนรวมทุกครั้งมักจะเรียกเก็บอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่นำออกมาจากผลกำไรที่เกิดจากการซื้อขายค่าธรรมเนียมเหล่านี้ครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการดำเนินการกองทุนและชำระเงินสำหรับเงินเดือนผู้จัดการกองทุนเนื่องจากสิ่งนี้ถูกนำออกมาโดยตรงจากผลกำไรจากกองทุนจึงมีผลกระทบด้านลบต่อประสิทธิภาพของกองทุนรวมนักลงทุนสามารถค้นหาข้อมูลเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานในหนังสือชี้ชวนกองทุนรวม