กองทุนที่ต่อยอดคืออะไร?

กองทุนต่อยอดเป็นประเภทของกองทุนรวมที่จำนวนค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากนักลงทุนถูก จำกัด โดยการจัดการกองทุนจำนวนเงินนี้มักจะแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นจากการจัดการเมื่อเทียบกับมูลค่าสินทรัพย์สุทธิของกองทุนโดยทั่วไปแล้วนักลงทุนในกองทุนที่ต่อยอดสามารถมั่นใจได้ว่าค่าธรรมเนียมที่พวกเขาถูกเรียกเก็บจะน้อยที่สุดเมื่อเทียบกับกองทุนที่ไม่ได้ต่อยอดเป็นผลให้นักลงทุนเหล่านั้นสามารถคาดหวังผลตอบแทนที่ดีขึ้นจากการลงทุนของพวกเขาเนื่องจากค่าธรรมเนียมจะถูกควบคุม

นักลงทุนมักจะมีส่วนร่วมในกองทุนรวมเพราะช่วยให้พวกเขากระจายพอร์ตการลงทุนของพวกเขาด้วยการลงทุนเพียงครั้งเดียวกองทุนรวมใช้การลงทุนจากหลายแหล่งและลงทุนเงินทุนเหล่านั้นในยานพาหนะที่แตกต่างกันมากมายมูลค่าของกองทุนถูกกำหนดโดยมูลค่าสินทรัพย์สุทธิของการลงทุนทั้งหมดภายในกองทุนเป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนที่จะเข้าใจว่าผลตอบแทนใด ๆ ที่พวกเขาได้รับจากกองทุนในรูปแบบของกำไรจากการลงทุนอาจถูก จำกัด โดยค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากการจัดการกองทุนเป็นผลให้กองทุนที่ต่อยอดอาจเป็นวิธีที่จะเก็บค่าธรรมเนียมเหล่านี้ไว้ในการตรวจสอบ

ค่าธรรมเนียมจะถูกเรียกเก็บโดยการจัดการกองทุนรวมด้วยเหตุผลหลายประการค่าธรรมเนียมการจัดการอย่างง่ายมักจะถูกเรียกเก็บเงินพร้อมกับค่าธรรมเนียมใด ๆ ที่สะสมไว้ในระหว่างกระบวนการทำการลงทุนที่ประกอบด้วยกองทุนในบางกรณีผู้จัดการกองทุนอาจต้องชำระเงินคืนกองทุนจากทรัพยากรของตนเองและโดยทั่วไปแล้วการชำระเงินคืนนี้จะถูกเรียกเก็บจากนักลงทุนกองทุนที่ต่อยอดอาจหรือไม่รวมค่าธรรมเนียมการชำระเงินคืนเหล่านี้ในการคำนวณสิ่งที่นักลงทุนต้องจ่าย

เป็นตัวอย่างของการทำงานของกองทุนที่ต่อยอดลองจินตนาการว่ากองทุนรวมบางแห่งสัญญาว่านักลงทุนจะถูกเรียกเก็บเงินไม่เกินสองเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าสินทรัพย์สุทธิของกองทุนสำหรับค่าใช้จ่ายหากกองทุนมีเงิน $ 200,000 ดอลลาร์สหรัฐ (USD) ในสินทรัพย์สุทธินั่นหมายความว่าไม่เกินสองเปอร์เซ็นต์ของยอดรวมหรือ 4,000 ดอลลาร์สหรัฐจะถูกเรียกเก็บจากนักลงทุนกองทุนค่าใช้จ่ายเหล่านั้นจะได้รับการตกแต่งจากผลกำไรใด ๆ ที่เกิดขึ้นจากนักลงทุนหรือจะถูกซ้อนกันตามความสูญเสียใด ๆ ที่มูลค่ากองทุนได้รับผลกระทบ

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ค่าใช้จ่ายกองทุนที่ต่อยอดมักจะระบุไว้ในหนังสือชี้ชวนการลงทุนของกองทุนนี่คือเอกสารที่สรุปรายละเอียดทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับสุขภาพและการดำเนินงานของกองทุนรวมเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องตระหนักว่าผู้จัดการกองทุนส่วนใหญ่มีอำนาจในการลบขีด จำกัด ที่กำหนดไว้ในค่าใช้จ่ายตามดุลยพินิจของพวกเขาซึ่งค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากนักลงทุนในกองทุนอาจเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ