กองทุนที่ จำกัด คือประเภทของกองทุนรวมที่ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากนักลงทุนนั้นถูก จำกัด โดยการจัดการของกองทุน จำนวนนี้มักจะแสดงเป็นร้อยละของค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นโดยผู้บริหารเมื่อเทียบกับมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน นักลงทุนในกองทุนรวมสามารถมั่นใจได้ว่าค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจะน้อยที่สุดเมื่อเทียบกับกองทุนที่ไม่ได้ จำกัด เป็นผลให้นักลงทุนเหล่านั้นสามารถคาดหวังผลตอบแทนที่ดีขึ้นจากการลงทุนของพวกเขาเพราะค่าธรรมเนียมจะถูกควบคุมไว้
นักลงทุนมักจะมีส่วนร่วมในกองทุนรวมเพราะจะช่วยให้พวกเขากระจายพอร์ตการลงทุนด้วยการลงทุนเพียงครั้งเดียว กองทุนรวมใช้การลงทุนจากหลายแหล่งและลงทุนกองทุนเหล่านั้นในยานพาหนะที่แตกต่างกัน มูลค่าของกองทุนจะถูกกำหนดโดยมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของการลงทุนทั้งหมดภายในกองทุน เป็นสิ่งสำคัญที่นักลงทุนต้องเข้าใจว่าผลตอบแทนใด ๆ ที่พวกเขาได้รับจากกองทุนในรูปแบบของกำไรจากการลงทุนอาจถูก จำกัด โดยค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บโดยผู้บริหารกองทุน เป็นผลให้กองทุนที่ต่อยอดสามารถเป็นวิธีในการเก็บค่าธรรมเนียมเหล่านี้ในการตรวจสอบ
ค่าธรรมเนียมถูกเรียกเก็บโดยผู้บริหารกองทุนรวมด้วยเหตุผลหลายประการ ค่าธรรมเนียมการจัดการทั่วไปมักจะมีการคิดค่าธรรมเนียมพร้อมกับค่าธรรมเนียมใด ๆ ที่สะสมในระหว่างการดำเนินการลงทุนที่ประกอบด้วยกองทุน ในบางกรณีผู้จัดการกองทุนอาจต้องชำระเงินคืนจากแหล่งข้อมูลของตนเองและโดยทั่วไปการชำระเงินคืนนี้จะเรียกเก็บจากนักลงทุน กองทุนที่มียอดปกคลุมอาจมีหรือไม่มีค่าธรรมเนียมการชำระคืนในการคำนวณสิ่งที่นักลงทุนต้องจ่าย
ตัวอย่างของวิธีการทำงานของกองทุนที่มีฝาปิดให้จินตนาการว่ากองทุนรวมบางแห่งสัญญาว่านักลงทุนจะถูกเรียกเก็บเงินไม่เกินร้อยละสองของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนสำหรับค่าใช้จ่าย หากกองทุนมีสินทรัพย์สุทธิ 200,000 ดอลลาร์สหรัฐ (USD) นั่นหมายความว่าไม่เกินร้อยละสองของทั้งหมดหรือ 4,000 ดอลลาร์สหรัฐจะถูกเรียกเก็บจากผู้ลงทุนของกองทุน ค่าใช้จ่ายเหล่านั้นจะถูกรวบรวมจากกำไรที่นักลงทุนทำขึ้นหรือจะถูกกองไว้กับการสูญเสียมูลค่าของกองทุน
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ค่าใช้จ่ายกองทุนต่อยอดมักจะระบุไว้ในหนังสือชี้ชวนการลงทุนของกองทุน นี่คือเอกสารที่สรุปรายละเอียดทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับสุขภาพและการดำเนินงานของกองทุนรวม สิ่งสำคัญคือต้องตระหนักว่าผู้จัดการกองทุนส่วนใหญ่มีอำนาจในการลบขีด จำกัด ของค่าใช้จ่ายตามดุลยพินิจของพวกเขาซึ่งค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากนักลงทุนในกองทุนอาจเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ
