รายงานธุรกรรมสกุลเงินคืออะไร?

ในสหรัฐอเมริการายงานการทำธุรกรรมสกุลเงิน (CRT) เป็นเอกสารที่ยื่นทุกครั้งที่การทำธุรกรรมทางการเงินใด ๆ มากกว่าจำนวน $ 10,000.00 ดอลลาร์สหรัฐ (USD)การทำธุรกรรมสามารถเกี่ยวข้องกับเครื่องมือทางการเงินเช่นสกุลเงินในประเทศ, เหรียญ, ใบรับรองเงินและสกุลเงินต่างประเทศการตรวจสอบและเงินทุนการโอนที่ได้รับการสนับสนุนด้วยสกุลเงินนั้นอยู่ภายใต้การยื่นรายงานนี้

การสร้างรายงานการทำธุรกรรมสกุลเงินเกิดขึ้นหลังจากผ่านพระราชบัญญัติการควบคุมการฟอกเงินปี 2529 ออกแบบมาเพื่อปกป้องสถาบันการเงินจากความรับผิดเมื่อรายงานการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยไปยังหน่วยงานของรัฐบาลกลางรายละเอียดของการทำธุรกรรมใด ๆ ในจำนวนที่กำหนดเริ่มแรกรูปแบบรวมกล่องที่สามารถตรวจสอบได้หากธนาคารเชื่อว่ามีบางอย่างผิดปกติกับการทำธุรกรรม

ก่อนที่จะใช้คอมพิวเตอร์เดสก์ท็อปและการเข้าถึงอินเทอร์เน็ตอย่างกว้างขวางในการดำเนินงานประจำวันของธนาคารรายงานการทำธุรกรรมสกุลเงินเสร็จสมบูรณ์ด้วยตนเองตั้งแต่ปี 1990 รายงานถูกสร้างขึ้นโดยระบบซอฟต์แวร์เนื่องจากการทำธุรกรรมเสร็จสมบูรณ์และโพสต์ลงในบัญชีลูกค้าการสร้างรายงานเกิดขึ้นแบบเรียลไทม์ด้วยการดึงข้อมูลที่จำเป็นในไฟล์จากฐานข้อมูลไคลเอนต์

ธนาคารแจ้งให้ลูกค้าทราบเป็นประจำเมื่อมีการยื่นรายงานธุรกรรมสกุลเงินในการทำธุรกรรมใด ๆอย่างไรก็ตามธนาคารมักจะไม่พูดถึงเกณฑ์ $ 10,000.00 USD เว้นแต่ลูกค้าจะถามเกี่ยวกับเรื่องนี้โดยเฉพาะในกรณีที่ลูกค้าเลือกที่จะแก้ไขการทำธุรกรรมเป็นจำนวนที่ต่ำกว่าธนาคารจะต้องยื่นสิ่งที่เรียกว่ารายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยและให้รายละเอียดเกี่ยวกับกิจกรรม

ส่วนใหญ่ลูกค้าที่ถูกกฎหมายไม่มีปัญหากับการยื่นรายงานนี้อย่างไรก็ตามรายงานทางการเงินมักจะนำเสนอปัญหาสำหรับผู้ที่มีส่วนร่วมในการฟอกเงินและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆในฐานะที่เป็นอุปสรรคต่อกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย CRT เป็นตัวอย่างของรายงานทางการเงินที่บรรลุวัตถุประสงค์สำหรับการใช้งานและการออกแบบ