ความเสี่ยงที่หลากหลายคืออะไร?

ความเสี่ยงที่มีความหลากหลายคือระดับความผันผวนหรือความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับความปลอดภัยที่กำหนด แต่ค่อนข้าง จำกัด เนื่องจากช่วงของการลงทุนที่จัดขึ้นภายในพอร์ตการลงทุนทางการเงินซึ่งแตกต่างจากความเสี่ยงประเภทอื่น ๆ ที่อาจส่งผลกระทบต่อการถือครองอย่างน้อยหนึ่งครั้งภายในพอร์ตการลงทุนรูปแบบความเสี่ยงนี้เกี่ยวข้องกับการลงทุนเฉพาะและไม่ส่งผลกระทบต่อสิ่งที่เกิดขึ้นกับการถือครองอื่น ๆการประเมินความเสี่ยงที่หลากหลายสามารถเป็นประโยชน์ได้มากเมื่อพยายามกระจายพอร์ตโฟลิโอในรูปแบบเพื่อให้สิ่งที่เกิดขึ้นในตลาดนำไปสู่การสูญเสียที่ จำกัด โดยรวม

หนึ่งในวิธีที่ง่ายที่สุดในการทำความเข้าใจแนวคิดของความเสี่ยงที่หลากหลายคือการพิจารณามูลค่าของหุ้นที่ออกโดย บริษัท เฉพาะหากธุรกิจเริ่มมีการลดลงของยอดขายสิ่งนี้น่าจะมีผลกระทบด้านลบต่อราคาต่อหน่วยของหุ้นของหุ้นความจริงที่ว่าหุ้นของ บริษัท นี้ปฏิเสธไม่ได้หมายความว่าการถือครองรายอื่นใด ๆ ภายในพอร์ตโฟลิโอจะได้รับการลดลงที่คล้ายกันเนื่องจากเหตุผลของการเปลี่ยนแปลงมูลค่าเกี่ยวข้องกับสถานการณ์เฉพาะที่เกี่ยวข้องกับการถือครองครั้งนั้นผลกระทบโดยรวมของพอร์ตการลงทุนนั้นน้อยที่สุดและอาจถูกชดเชยด้วยประสิทธิภาพของสินทรัพย์อื่น ๆ ที่ถือโดยนักลงทุนรายนั้นเพื่อรักษาความเสี่ยงที่หลากหลายในระดับค่อนข้างต่ำนักลงทุนจะต้องเลือกการลงทุนด้วยการดูแลซึ่งหมายความว่าในขณะที่หุ้นอาจเขียนประมาณครึ่งหนึ่งของการถือครองภายในพอร์ตการเลือกที่จะได้รับหุ้นที่ออกโดย บริษัท ที่ดำเนินงานในอุตสาหกรรมที่แตกต่างกันหลายแห่งจะส่งผลให้ลดโอกาสในการขายที่หดหู่ในภาคตลาดหนึ่งจากการทำลายมูลค่าโดยรวมของนักลงทุนด้วยการตรวจสอบให้แน่ใจว่าการกลับรายการด้วยหุ้นหนึ่งไม่น่าจะเกี่ยวข้องกับหุ้นอื่น ๆ ที่ถืออยู่ในปัจจุบันนักลงทุนจะช่วยลดศักยภาพในการสูญเสียในขณะที่ยังคงมีโอกาสที่ดีในการได้รับผลตอบแทนที่มั่นคง

ในขณะที่ใช้กลยุทธ์เพื่อช่วยลดความเสี่ยงที่หลากหลายสามารถช่วยให้มีความมั่นคงเพิ่มเติมกับพอร์ตโฟลิโอมีปัจจัยเสี่ยงอื่น ๆ ที่อาจส่งผลกระทบต่อสินทรัพย์ที่มีอยู่ในพอร์ตโฟลิโอที่กว้างขึ้นตัวอย่างที่ดีคือการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยที่ใช้กับการถือครองใด ๆ ที่มีโครงสร้างเพื่อให้ผลตอบแทนตามอัตราดอกเบี้ยลอยหรือยืดหยุ่นการเปลี่ยนแปลงประเภทนี้อาจส่งผลให้มีการเพิ่มขึ้นหรือลดลงของการถือครองจำนวนมากแม้ว่าจะมีความหลากหลายอย่างมากในสินทรัพย์ที่มีอยู่ในพอร์ตการลงทุนของนักลงทุน