นักวางแผนทางการเงินคืออะไร?

งานนักวางแผนทางการเงินเพื่อให้คำแนะนำเกี่ยวกับการเงินส่วนบุคคลการลงทุนและเงินโดยทั่วไปซึ่งแตกต่างจากโบรกเกอร์สต็อกและผู้เชี่ยวชาญอื่น ๆ นักวางแผนทางการเงินไม่ได้รับค่าคอมมิชชั่นใด ๆ สำหรับคำแนะนำของเขาเฮสจ่ายค่าธรรมเนียมรายเดือนเช่นที่ได้รับจากทนายความหรือนักบัญชี

การวางแผนทางการเงินไม่ได้เกี่ยวกับการลงทุนเท่านั้นหากบุคคลกำลังมองหาการทำเงินเป็นจำนวนมากในระยะเวลาอันสั้นเฮสอาจไม่ได้มองหานักวางแผนทางการเงินเป้าหมายการวางแผนทางการเงินคือระยะยาวมากขึ้นเพื่อให้คำแนะนำที่สมจริงเพื่อให้ครอบครัวมีความปลอดภัยในอดีตที่ผ่านมานักวางแผนทางการเงินสามารถดำเนินการหลายบทบาทขึ้นอยู่กับใบอนุญาตและใบรับรองของเขาตัวอย่างเช่นหากนักวางแผนทางการเงินต้องการขายหุ้นหรือประกันเขาต้องผ่านช่องทางกฎหมายที่เหมาะสมทั้งหมดเพื่อทำเช่นนั้น

มีคนที่ต้องการขอคำแนะนำจากนักวางแผนทางการเงิน แต่มีความกังวลว่าพวกเขาจะยกเลิกการควบคุมการเงินของพวกเขาไปยังบุคคลอื่นสิ่งนี้ไม่สามารถไกลออกไปจากความจริงเป็นงานนักวางแผนทางการเงินเพื่อเป็นแนวทางไม่ให้เข้าครอบครองในขณะที่มันอาจจะอยู่ในความสนใจที่ดีที่สุดในการปฏิบัติตามคำแนะนำของนักวางแผนทางการเงิน แต่ไม่มีข้อผูกมัดที่จะทำเช่นนั้นนักวางแผนการเงินที่ดีจะทำงานร่วมกับที่ปรึกษามืออาชีพอื่น ๆ ในชีวิตของคุณเพื่อเป็นส่วนหนึ่งของทีมหากคุณขอคำแนะนำจากทนายความและนักบัญชีเป็นประจำนักวางแผนทางการเงินของคุณจะทำงานร่วมกับผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้เพื่อให้ผลประโยชน์ที่ดีที่สุดของคุณอยู่ในใจ

หากคุณสนใจที่จะเลือกนักวางแผนทางการเงินเป็นความคิดที่ดีก่อนเป้าหมายระยะเวลาและลำดับความสำคัญเริ่มต้นการค้นหาของคุณโดยถามเพื่อนเพื่อนร่วมงานและญาติเพื่อขอคำแนะนำเมื่อคุณมีรายชื่อนักวางแผนทางการเงินที่มีศักยภาพให้ตรวจสอบข้อมูลประจำตัวของพวกเขามองหามืออาชีพที่มีประสบการณ์ซึ่งได้รับการรับรองคุณสามารถตรวจสอบเพื่อดูว่ามีเครื่องหมายสีดำใด ๆ กับนักวางแผนทางการเงินบางคนผ่านคณะกรรมการผู้วางแผนการเงินที่ผ่านการรับรอง, Inc. พวกเขาออนไลน์และหาได้ง่าย

อย่าลืมถามนักวางแผนการเงินที่มีศักยภาพของคุณเกี่ยวกับภูมิหลังและประสบการณ์ค้นหาข้อมูลเกี่ยวกับการศึกษาและการจ้างงานที่ผ่านมาอย่ากลัวที่จะขอการอ้างอิงหลายครั้งเมื่อพูดถึงอนาคตทางการเงินของคุณคุณไม่สามารถระมัดระวังมากเกินไปและนักวางแผนทางการเงินที่เชื่อถือได้จะเต็มใจที่จะให้ข้อมูลดังกล่าวมากขึ้น