อัตราส่วนความเสี่ยงคืออะไร?

อัตราส่วนการป้องกันความเสี่ยงเป็นตัวชี้วัดสัดส่วนของการลงทุนซึ่งได้รับการคุ้มครองโดยการป้องกันความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องการป้องกันความเสี่ยงเกี่ยวข้องกับการลงทุนครั้งที่สองซึ่งจะชำระถ้าการลงทุนครั้งแรกเสียเงินมันถูกออกแบบมาเพื่อ จำกัด การสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นของการลงทุนดั้งเดิมการคำนวณอัตราส่วนการป้องกันความเสี่ยงทำให้ง่ายต่อการทำงานของ บริษัท การลงทุนที่อาจเกิดการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นในสถานการณ์กรณีที่เลวร้ายที่สุด

การใช้งานที่พบบ่อยที่สุดของการป้องกันความเสี่ยงที่จะจัดการกับสถานการณ์ที่นักลงทุนทำนายหุ้นของ บริษัทอุตสาหกรรมเดียวกันเพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้นักลงทุนจำเป็นต้องหาวิธีการทำกำไรเมื่อ บริษัท ทำได้ดีกว่าคู่แข่ง แต่ลดความสูญเสียเมื่ออุตสาหกรรมทั้งหมดดำเนินการไม่ดีวิธีแก้ปัญหาคือการป้องกันความเสี่ยงโดยการซื้อหุ้นใน บริษัท เดียว แต่สต็อกสั้น ๆ ใน บริษัท คู่แข่งสั้นลงหมายถึงการยืมหุ้นขายตอนนี้จากนั้นซื้อกลับและส่งคืนไปยังผู้ให้กู้ในภายหลังซึ่งหมายความว่านักลงทุนจะทำกำไรหากราคาหุ้นลดลงแทนที่จะเพิ่มขึ้น

ทฤษฎีที่อยู่เบื้องหลังการป้องกันความเสี่ยงในรูปแบบนี้คือถ้า บริษัท แรกทำได้ดีในข้อดีของตัวเองนักลงทุนจะทำกำไร แต่มันไม่น่าจะสร้างความแตกต่างให้กับหุ้นของ บริษัท ที่สองหากอุตสาหกรรมทั้งหมดทำได้ไม่ดีนักลงทุนจะทำเงินได้บ้างโดยการตัดลัดของ บริษัท ที่สองซึ่งจะช่วยลดการสูญเสียในหุ้นของ บริษัท รายแรกหากอุตสาหกรรมทั้งหมดทำได้ดีนักลงทุนจะสูญเสียเงินให้กับ บริษัท ที่สั้นลง แต่หวังว่าจะได้มากกว่าผลกำไรที่เกิดขึ้นจากการลงทุนหลักใน บริษัท แรก

อัตราส่วนการป้องกันความเสี่ยงเป็นการเปรียบเทียบของการเปรียบเทียบการลงทุนเพื่อวัตถุประสงค์ในการป้องกันความเสี่ยงต่อการลงทุนหลักอัตราส่วนความเสี่ยงที่สูงขึ้นยิ่งมีความเสี่ยงน้อยกว่าที่นักลงทุนเผชิญแน่นอนว่าอัตราส่วนการป้องกันความเสี่ยงที่สูงขึ้นนั้นหมายถึงผลกำไรที่อาจลดลงหากการลงทุนดำเนินการตามที่หวังไว้

มีสถานการณ์ที่หลากหลายซึ่งสามารถใช้การป้องกันความเสี่ยงได้มันสามารถนำไปใช้กับการลงทุนคู่ใด ๆ ที่มีผลการดำเนินงานในทางใดทางหนึ่งรวมถึงปัจจัยต่าง ๆ เช่นอัตราแลกเปลี่ยนสกุลเงินหรือราคาสินค้าโภคภัณฑ์วิธีการที่แน่นอนในการคำนวณอัตราส่วนการป้องกันความเสี่ยงอาจแตกต่างกันไปตามสถานการณ์ต่อสถานการณ์ แต่หลักการมักจะเปรียบเทียบการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นกับการป้องกันความเสี่ยงในสถานที่เทียบกับการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้นซึ่งเป็นการลงทุนหลักโดยไม่ต้องป้องกันความเสี่ยง