กองทุนโหลดคืออะไร?

กองทุนรวมที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมนักลงทุนเรียกว่ากองทุนโหลดกองทุนรวมที่ไม่มีการโหลดไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมประเภทการขาย แต่ได้รับอนุญาตให้เรียกเก็บค่าธรรมเนียมผู้ถือหุ้นประเภทอื่น ๆกองทุนโหลดจ่ายโบรกเกอร์หนึ่งคนขึ้นไปที่สร้างกองทุนรวมและธุรกรรมพันธบัตรค่าธรรมเนียมนายหน้าเหล่านี้จะถูกส่งไปยังผู้ถือหุ้นของกองทุนโหลดในรูปแบบของค่าธรรมเนียมผู้ถือหุ้นต่างๆ

ค่าธรรมเนียมผู้ถือหุ้นของกองทุนโหลดสามารถจัดเรียงได้หลายวิธีกองทุนโหลดบางส่วนเรียกเก็บค่าธรรมเนียมในช่วงเวลาปกติกองทุนโหลดบางส่วนเรียกเก็บค่าธรรมเนียมให้กับนักลงทุนเมื่อพวกเขาซื้อหุ้นกองทุนโหลดสามารถเรียกเก็บค่าธรรมเนียมให้กับผู้ถือหุ้นในเวลาที่ขาย

หากกองทุนโหลดเรียกเก็บเงินผู้ถือหุ้นเมื่อเขาหรือเธอซื้อหุ้นของกองทุนค่าธรรมเนียมจะเรียกว่าค่าธรรมเนียมการขายส่วนหน้าค่าธรรมเนียมส่วนหน้าสำหรับกองทุนโหลดจะถูกนำออกมาก่อนเงินจะถูกใช้เพื่อซื้อหุ้นนักลงทุนในกองทุนโหลดค่าธรรมเนียมส่วนหน้าควรคำนึงถึงสิ่งนี้เมื่อคำนวณการลงทุนตัวอย่างเช่นหากกองทุนโหลดมีค่าธรรมเนียมการขายส่วนหน้า 3% และนักลงทุนซื้อหุ้นมูลค่า $ 1,000, $ 30 จะจ่ายค่าธรรมเนียมและมูลค่าหุ้น 970 ดอลลาร์ในกองทุนโหลดจะถูกซื้อกองทุนที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมผู้ถือหุ้นเมื่อมีการขายหุ้นกองทุนเรียกว่าภาระการขายรอการตัดบัญชีหรือแบ็คเอนด์เมื่อนักลงทุนทำการซื้อหุ้นเงินทั้งหมดจะไปซื้อกองทุนเมื่อนักลงทุนขายหุ้นของกองทุนโหลดในภายหลังค่าธรรมเนียมการโหลดจะถูกนำไปที่จุดนั้น

ค่าธรรมเนียมในภาระการขายแบ็คเอนด์มักจะคำนวณตามมูลค่าที่ต่ำกว่าของเงินที่ลงทุนหรือมูลค่าสุดท้ายกล่าวคือหากการลงทุนเพิ่มขึ้นตามมูลค่าค่าธรรมเนียมโหลดจะคำนวณจากการลงทุนครั้งแรกและหากการลงทุนลดลงตามมูลค่าค่าธรรมเนียมโหลดจะถูกคำนวณจากมูลค่าสุดท้ายกองทุนโหลดแบ็คเอนด์ทั้งหมดคำนวณด้วยวิธีนี้ดังนั้นจึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องอ่านหนังสือชี้ชวนการลงทุนเพื่อทราบแน่นอน

เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่ากองทุนรวมที่ไม่มีโหลดสามารถเรียกเก็บค่าธรรมเนียมได้กองทุนโหลดจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมตามธุรกรรมการขายในขณะที่กองทุนที่ไม่มีภาระจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมประเภทอื่น ๆค่าธรรมเนียมกองทุนที่ไม่มีการโหลดจะจ่ายให้กับกองทุนแทนที่จะเป็นนายหน้าโดยทั่วไปแล้วกองทุนที่ไม่มีการโหลดจะมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนโหลด แต่นักลงทุนบางคนเชื่อว่ากองทุนโหลดมีการจัดการที่ดีกว่าเพื่อทำค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้น

ไม่ว่าจะลงทุนในกองทุนโหลดกองทุนที่ไม่มีโหลดหรือการลงทุนอื่น ๆการวิจัยเป็นกุญแจสำคัญสู่ความสำเร็จการรู้มากที่สุดเกี่ยวกับกองทุนโครงสร้างค่าธรรมเนียมข้อมูลการตลาดและรายละเอียดที่สำคัญอื่น ๆ อีกมากมายจะทำให้นักลงทุนมีโอกาสที่ดีที่สุดสำหรับความสำเร็จทางการเงิน