บัญชีที่ได้รับการจัดการคือพอร์ตการลงทุนที่ปรับแต่งเป็นการส่วนตัวซึ่งบริหารงานโดยผู้จัดการมืออาชีพ เมื่อนักลงทุนมีบัญชีที่จัดการเขาหรือเธอให้ผู้จัดการการลงทุนมีอำนาจในการซื้อและขายหลักทรัพย์สำหรับบัญชีโดยไม่จำเป็นต้องขออนุญาต โดยพื้นฐานแล้วผู้จัดการมีอำนาจในการตัดสินใจทำธุรกรรมทั้งหมดสำหรับบัญชีของนักลงทุนตามเป้าหมายและวัตถุประสงค์เฉพาะ
ต่างจากบัญชีการลงทุนประเภทอื่น ๆ บัญชีที่มีการจัดการนั้นมีจุดประสงค์เพื่อตอบสนองความต้องการของนักลงทุนรายบุคคลเท่านั้นเมื่อเทียบกับกลุ่มนักลงทุน ตัวอย่างเช่นกองทุนรวมสามารถรวมทรัพย์สินของลูกค้าหลายพันรายในขณะที่บัญชีที่จัดการประกอบด้วยสินทรัพย์ของนักลงทุนเพียงหนึ่งราย เจ้าของบัญชีที่จัดการสามารถเป็นรายบุคคลหรือองค์กรได้
แต่ละบัญชีที่จัดการมีวัตถุประสงค์เฉพาะ ตัวอย่างเช่นบุคคลอาจเลือกลงทุนเพื่อการเติบโตรายได้หรือการรวมกันของทั้งคู่ เจ้าของบัญชีที่จัดการมีอิสระในการปรับแต่งพอร์ตโฟลิโอเลือกหุ้นหรือพันธบัตรหรือเลือกที่จะละเว้น
บัญชีที่จัดการมีสามประเภทพื้นฐาน บัญชีที่จัดการแบบมาตรฐานนั้นดำเนินการโดยผู้จัดการการลงทุนมืออาชีพ บัญชีที่มีการจัดการหลายสาขาดำเนินการโดยกลุ่มผู้จัดการแต่ละบัญชีมีความพิเศษแตกต่างกันและมอบความหลากหลายในการลงทุนที่มากขึ้น บัญชีที่จัดการกองทุนรวมจะลงทุนในกองทุนรวมต่างๆแทนการลงทุนในหลักทรัพย์ประเภทบุคคล
ในอดีตบัญชีที่มีการจัดการมักมีให้เฉพาะผู้ที่ร่ำรวยมากเท่านั้น อย่างไรก็ตามวันนี้พวกเขามีลูกค้าที่หลากหลาย แม้ว่าผู้จัดการมืออาชีพบางคนเลือกที่จะกำหนดจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำหนึ่งล้านดอลลาร์หรือมากกว่านั้น แต่หลายคนก็ยินดีที่จะจัดการบัญชีที่มีการลงทุนขั้นต่ำเพียง 50,000 ดอลลาร์
บ่อยครั้งที่นักลงทุนจะเลือกขอความช่วยเหลือจากที่ปรึกษาทางการเงิน มันเป็นหน้าที่ของที่ปรึกษาทางการเงินที่จะเข้าใจเป้าหมายของนักลงทุนและช่วยเหลือในการพัฒนาแผนการที่จะเข้าถึงพวกเขา บ่อยครั้งที่มันเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่แนะนำให้ลูกค้าเปิดบัญชีที่มีการจัดการ บางครั้งที่ปรึกษาอาจแนะนำให้ลูกค้าซื้อบัญชีที่จัดการมากกว่าหนึ่งบัญชี
มี บริษัท มากมายที่เสนอบัญชีที่จัดการ แต่ละ บริษัท มีสิ่งที่แตกต่างเพื่อเสนอในแง่ของปรัชญาการลงทุนชื่อเสียงและระดับการให้บริการ ด้วยหลาย บริษัท ที่ให้เลือกนักลงทุนมีอิสระในการค้นคว้าและเลือก บริษัท ที่ให้บริการที่เป็นส่วนตัวมากที่สุดในราคาที่ถูกที่สุด
