ผู้ดูแลกองทุนรวมคืออะไร?

ผู้ดูแลกองทุนรวมเป็นสถาบันการเงินที่ทำหน้าที่เป็นบุคคลที่สามสำหรับกองทุนรวมซึ่งถือสินทรัพย์ที่เป็นเจ้าของโดยกองทุนผู้ดูแลกองทุนรวมสามารถมีหน้าที่จำนวนมากนอกเหนือจากการปกป้องสินทรัพย์เช่นทำหน้าที่เป็นตัวแทนโอนเงินสำหรับกองทุนที่พวกเขาให้บริการการใช้งานของบุคคลที่สามในการถือหลักทรัพย์ถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับความปลอดภัยและความปลอดภัยและได้รับการออกแบบมาเพื่อ จำกัด ความเป็นไปได้ของการฉ้อโกงและกิจกรรมทางการเงินที่น่าสงสัยในส่วนของผู้จัดการกองทุน

ยังเป็นที่รู้จักกันในชื่อ บริษัท กองทุนรวมซึ่งเป็นกองทุนรวมCustodian สามารถเป็นธนาคารหรือสถาบันการเงินประเภทอื่นได้ตราบใดที่ตกลงที่จะปฏิบัติตามกฎระเบียบทางการเงินหลายประเทศมีกรอบการกำกับดูแลที่กำหนดกองทุนรวมและสรุปแนวทางปฏิบัติทางธุรกิจขั้นพื้นฐานที่ต้องปฏิบัติตามความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎระเบียบเหล่านี้อาจส่งผลให้มีการลงโทษสำหรับกองทุนรวมรวมถึงค่าปรับโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากลูกค้าของประสบการณ์กองทุนความเสียหายทางการเงิน

ผู้ดูแลกองทุนรวมช่วยให้สินทรัพย์ที่เกี่ยวข้องกับกองทุนพร้อมกับบันทึกที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ข้อมูลนี้มีไว้สำหรับการตรวจสอบความสนใจในความโปร่งใสและผู้ดูแลจะต้องเก็บสินทรัพย์กองทุนรวมแยกต่างหากจากสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ ที่พวกเขาอาจจัดการรวมถึงสินทรัพย์ที่ถูกเก็บไว้ในนามของสมาชิกของคณะกรรมการกองทุนรวมหรือทีมผู้บริหารในกรณีที่มีการโอนสินทรัพย์ผู้ดูแลสามารถทำงานร่วมกับตัวแทนโอนหรือทำหน้าที่เป็นตัวแทนโอนเพื่อดำเนินการข้อตกลง

โดยการรักษาสินทรัพย์ทางกายภาพในกรณีของผู้ดูแลกองทุนรวมหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินมุ่งมั่นที่จะ จำกัด โอกาสในการฉ้อโกงผู้จัดการกองทุนไม่สามารถทำสิ่งต่าง ๆ เช่นการโอนสินทรัพย์ออกไปโดยไม่ได้รับความยินยอมและผู้ที่จัดการสินทรัพย์ไม่สามารถซื้อสินทรัพย์โดยไม่ต้องมีข้อตกลงล่วงหน้านอกจากนี้หากการจัดการกองทุนละลายสินทรัพย์ยังคงปลอดภัยและรักษาความปลอดภัยโดยผู้ดูแลกองทุนรวมสำหรับสมาชิกของกองทุนหน่วยงานที่แยกต่างหากทั้งสองนี้ทำหน้าที่ตรวจสอบและสร้างความสมดุลซึ่งกันและกันเพื่อความปลอดภัยของนักลงทุน

เมื่อผู้คนลงทุนในกองทุนรวมที่พวกเขาควรได้รับข้อมูลเกี่ยวกับวิธีการและสถานที่ที่การลงทุนของพวกเขามีการใช้ใครเป็นผู้รับผิดชอบในการจัดการกองทุนขอแนะนำให้ทำการเปิดเผยข้อมูลทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับกองทุนรวมและการลงทุนอื่น ๆ ในสถานที่ที่ปลอดภัยในกรณีที่มีปัญหาเนื่องจากลูกค้ากองทุนรวมซื้อหุ้นในกองทุนไม่ใช่หลักทรัพย์ที่เกิดขึ้นจริงจึงเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องเก็บบันทึกจำนวนเงินที่ลงทุนในกองทุนและเพื่อตรวจสอบบันทึกเหล่านี้กับงบการเปิดเผยเพื่อยืนยันว่าพวกเขาถูกต้อง