ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนคืออะไร?

ที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียน (RIA) เป็นบุคคลที่ลงทะเบียนกับรัฐหรือสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC) ซึ่งให้คำแนะนำการลงทุนและจัดการการลงทุนเพื่อผู้อื่นโดยทั่วไปแล้วที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนซึ่งจัดการการลงทุนมากกว่า 25 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (USD) จะต้องลงทะเบียนกับ SECผู้ที่จัดการน้อยกว่าจำนวนเงินนั้นอาจลงทะเบียนในระดับรัฐแทน

ในสหรัฐอเมริกามีกฎและข้อบังคับเฉพาะสำหรับที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนการลงทะเบียนเป็นสิ่งจำเป็นภายใต้พระราชบัญญัติที่ปรึกษาการลงทุนปี 2483 ก.ล.ต. ไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับการลงทะเบียนเป็นที่ปรึกษาการลงทุนอย่างไรก็ตามค่าธรรมเนียมอาจถูกเรียกเก็บในระดับรัฐ

ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนให้คำแนะนำการลงทุนโดยมีค่าธรรมเนียมบุคคลหรือ บริษัท ในตำแหน่งนี้อาจรวบรวมค่าธรรมเนียมสำหรับการจัดการพอร์ตการลงทุนและช่วยเหลือในการวางแผนทางการเงินที่รวมถึงการลงทุนบางครั้งลูกค้าให้สิทธิ์ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนสำหรับการตัดสินใจสำหรับการจัดการการลงทุนของเขาหรือเธออย่างไรก็ตามนี่ไม่ใช่ข้อกำหนด

ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนมีหน้าที่ในการกำหนดเป้าหมายของลูกค้าของเขาหรือเธอรวมถึงปริมาณความเสี่ยงที่ลูกค้าแต่ละคนสามารถทนได้เมื่อที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนได้รับหน่วยงานที่ได้รับการตัดสินใจเขาจะต้องดำเนินการเพื่อผลประโยชน์ที่ดีที่สุดของลูกค้าของเขาสินทรัพย์ที่จัดการโดย RIA มักจะลงทุนอย่างรอบคอบเนื่องจากที่ปรึกษามีความสัมพันธ์ที่ไว้วางใจกับลูกค้าของเขาที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนยังมีหน้าที่ประเมินผลตอบแทนและให้ผลการให้ผลประกอบการรายไตรมาสของลูกค้า

ก่อนที่จะติดต่อที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนคุณควรพิจารณาความต้องการและเป้าหมายล่วงหน้าของคุณอย่างรอบคอบเป็นความคิดที่ดีที่จะทำรายการเป้าหมายเหล่านี้เพื่อนำไปสู่การประชุมครั้งแรกกับที่ปรึกษาที่มีศักยภาพด้วยการทำเช่นนั้นคุณจะเปิดใช้งานที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนเพื่อทำความเข้าใจความคาดหวังของคุณและกำหนดวิธีที่ดีที่สุดในการตอบสนองพวกเขา

เป็นการดีที่สุดที่จะจัดการประชุมแบบตัวต่อตัวกับ RIA ที่มีศักยภาพก่อนที่คุณจะจ้างสิ่งนี้จะช่วยให้คุณเลือกคนที่คุณรู้สึกสบายใจนอกจากนี้ยังจะเปิดโอกาสให้คุณถามคำถามที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับบริการที่ให้ค่าธรรมเนียมและสิ่งที่คุณคาดหวังจากที่ปรึกษาที่คุณเลือกอย่าลืมถามคำถามเกี่ยวกับข้อมูลประจำตัวของที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนที่คุณกำลังพิจารณา