รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยคืออะไร?

ในสหรัฐอเมริการายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) เป็นเอกสารที่สถาบันการเงินเช่นธนาคารสหภาพเครดิตหรือธุรกิจบริการเงินจะต้องยื่นหากเชื่อว่าพฤติกรรมของลูกค้านั้นน่าสงสัยการยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยเป็นสิ่งจำเป็นภายใต้ข้อกำหนดของพระราชบัญญัติความลับของธนาคารผ่านในปี 1970 โดยมีรายงานที่ถูกส่งไปยังเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินเมื่อมีการยื่นรายงานดังกล่าวลูกค้าที่อยู่ภายใต้ความสงสัยจะไม่ได้รับแจ้ง

สถาบันการเงินสามารถยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยทางอิเล็กทรอนิกส์ผ่านแบบฟอร์มกระดาษหรือสื่อจัดเก็บข้อมูลเช่นดิสก์รายงานจะต้องยื่นภายใน 30 วันหลังจากการค้นพบข้อเท็จจริงซึ่งแนะนำว่ากิจกรรมของลูกค้านั้นน่าสงสัยมันสามารถเริ่มต้นโดยพนักงานคนใดเช่นพนักงานรับเงินหรือผู้จัดการและพนักงานที่มีต้นกำเนิดไม่ได้หารือเกี่ยวกับรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยกับเพื่อนร่วมงานเว้นแต่จะมีความจำเป็นอย่างยิ่ง

เหตุการณ์บางอย่างสามารถเรียกรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยโดยอัตโนมัติและในกรณีอื่น ๆ ผู้คนคาดว่าจะใช้การตัดสินของพวกเขาเมื่อมันมาถึงการพิจารณาว่าควรมีการยื่นรายงานหรือไม่ตามกฎทั่วไปหากมีคนสงสัยว่าการฟอกเงินการเคลื่อนไหวของเงินเพื่อสนับสนุนกิจกรรมการก่อการร้ายหรือการฉ้อโกงกำลังเกิดขึ้นมีข้อผูกมัดในการยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยตัวอย่างเช่นหากมีคนนำกระสอบเงินสดมาเป็นประจำและไม่ได้เป็นเจ้าของธุรกิจนี่อาจเป็นเหตุให้ยื่นรายงานในทำนองเดียวกันหากมีคนเข้าร่วมในการทำธุรกรรมและแสดงให้เห็นว่าจะมีรางวัลสำหรับการไม่ยื่นรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยเกี่ยวกับเรื่องนี้สิ่งนี้จะก่อให้เกิดการยื่น

รายงานรวมถึงรายละเอียดเกี่ยวกับสถาบันการเงินลูกค้าและกิจกรรมถือว่าน่าสงสัยเมื่อมีการยื่นแล้วอาจมีการดำเนินการสอบสวนเพิ่มเติมเพื่อล้างเรื่องขึ้นหรือรวบรวมหลักฐานที่สามารถใช้ในการดำเนินคดีข้อมูลยังใช้ในฐานข้อมูลที่รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับรูปแบบทั่วอุตสาหกรรมการเงินรูปแบบเหล่านี้สามารถใช้ในการตรวจสอบเพิ่มเติมและในการวิเคราะห์กิจกรรมธนาคารเพื่อค้นหาสัญญาณเตือนโดยมีการบังคับใช้กฎหมายพยายามที่จะติดตามแนวโน้มปัจจุบันในการฟอกเงินและการฉ้อโกง

หากมีคนเข้าร่วมกิจกรรมที่ส่งผลให้รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยและกิจกรรมนั้นไร้เดียงสาจริง ๆ นี้จะถูกเปิดเผยในระหว่างการสอบสวนอาจมีเหตุผลที่ถูกต้องตามกฎหมายอย่างสิ้นเชิงสำหรับคนที่จะทำสิ่งต่าง ๆ ที่ดูแปลกประหลาดกับบุคลากรของธนาคารขอแนะนำให้ผู้ที่รู้ว่ารูปแบบการธนาคารของพวกเขาจะเปลี่ยนไปเพื่อแจ้งเตือนธนาคารเพื่อหลีกเลี่ยงการเรียกใช้รายงานดังกล่าวตัวอย่างเช่นหากมีคนเริ่มรับเงินส่งจากต่างประเทศจากสมาชิกในครอบครัวที่ทำงานใน บริษัท ต่างประเทศและธนาคารได้รับการแจ้งเตือนล่วงหน้าก่อนเวลาจะไม่ตื่นตระหนกกับเงินฝาก