ความเสี่ยงที่เป็นระบบคืออะไร?

ความเสี่ยงอย่างเป็นระบบเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงที่มีอยู่ในส่วนใด ๆ ของตลาดหรือในตลาดโดยรวมบางครั้งเรียกว่าความเสี่ยงด้านตลาดหรือความเสี่ยงที่ไม่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ความเสี่ยงประเภทนี้มีศักยภาพที่จะส่งผลกระทบต่อกลุ่มตลาดทั้งหมดหรือแม้แต่ตลาดทั้งหมดและไม่สามารถหลีกเลี่ยงได้กับการใช้กลยุทธ์การลงทุนที่หลากหลายในขณะที่ความเสี่ยงของระบบนั้นมีอยู่และไม่สามารถหลีกเลี่ยงได้ แต่ก็มีวิธีลดผลกระทบของความเสี่ยงและปกป้องพอร์ตการลงทุนในระดับหนึ่ง

ความเสี่ยงอย่างเป็นระบบทุกประเภทจะมีผลกระทบอย่างกว้างขวางหลักทรัพย์กลุ่มเล็ก ๆ บางกลุ่มตัวอย่างหนึ่งของความเสี่ยงประเภทนี้คือสงครามเมื่อมีส่วนร่วมในสงครามเศรษฐกิจจะได้รับผลกระทบอย่างรุนแรงในหลายวิธีในขณะที่บางภาคส่วนของตลาดอาจเจริญเติบโตในช่วงสงคราม แต่ก็มีศักยภาพที่ดีสำหรับภาคการตลาดจำนวนมากที่ได้รับผลกระทบในทางลบโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากสงครามลดความต้องการสินค้าหรือบริการบางอย่างเส้น

การเข้าสู่ช่วงเวลาของภาวะเศรษฐกิจถดถอยเป็นอีกตัวอย่างหนึ่งของความเสี่ยงที่เป็นระบบด้วยภาวะเศรษฐกิจถดถอยหลายอุตสาหกรรมมีแนวโน้มที่จะประสบการเปลี่ยนแปลงค่าใช้จ่ายของสินค้าและบริการการเปลี่ยนแปลงความต้องการของผู้บริโภคและการว่างงานที่เกิดขึ้นมักจะส่งผลกระทบต่อการผลิตการธนาคารโทรคมนาคมอสังหาริมทรัพย์และแม้แต่อุตสาหกรรมค้าปลีกในรูปแบบที่สำคัญอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนการถดถอยอาจหมายถึงการเตรียมความสูญเสียอย่างมีนัยสำคัญต่อการลงทุนที่ทำกำไรก่อนหน้านี้นักลงทุนอาจเลือกที่จะขับไล่ระยะเวลาทางเศรษฐกิจด้วยความหวังว่าการลงทุนเหล่านั้นจะฟื้นตัวหรือพยายามขายพวกเขาลดความสูญเสียและระบุการลงทุนประเภทใด ๆ ที่มีแนวโน้มที่จะถือมูลค่าอย่างน้อยจนกว่าภาวะเศรษฐกิจถดถอยจะผ่านไป

ในขณะที่การหลีกเลี่ยงผลกระทบของความเสี่ยงอย่างเป็นระบบทุกประเภทนั้นไม่น่าเป็นไปได้สูง แต่ก็มีวิธีที่จะเผชิญกับความเสี่ยงนั้นและพยายามลดผลกระทบในระดับหนึ่งนักลงทุนบางคนพบว่ากลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยงสามารถลดความเสียหายที่เกิดขึ้นจากความเสี่ยงประเภทนี้ในขณะที่คนอื่นเห็นวิธีการที่แตกต่างกันไปในการถือครองพอร์ตโฟลิโอเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการจัดการกับความเสี่ยงที่เป็นระบบแม้กระทั่งการรวบรวมสินทรัพย์ที่หลากหลายที่สุดยังคงมีความเสี่ยงในระดับหนึ่งและมีแนวโน้มที่จะสูญเสียอย่างน้อย