อัตราการจัดสรรคือจำนวนเงินสดที่นักลงทุนใช้เพื่อประกันการลงทุนหักค่าธรรมเนียมหรือค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการซื้อสินทรัพย์นั้น ซึ่งหมายความว่าในการกำหนดอัตราที่แท้จริงของการจัดสรรมีความจำเป็นต้องหักค่าใช้จ่ายส่วนหน้าค่าธรรมเนียมนายหน้าหรือค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามในการเข้าซื้อกิจการโดยรวม นักลงทุนมองอย่างใกล้ชิดถึงอัตราการจัดสรรซึ่งเป็นวิธีการกำหนดกองทุนหรือโบรกเกอร์ที่จะทำงานด้วยในขณะที่ยังคงอัตราการจัดสรรให้ต่ำที่สุดเท่าที่จะทำได้
ด้วยการซื้อการลงทุนทุกประเภทจะมีอัตราการจัดสรรบางประเภทที่เกิดขึ้น นักลงทุนจะพยายามรักษาอัตรานั้นให้ต่ำที่สุดเท่าที่จะทำได้ ในหลาย ๆ กรณีค่าธรรมเนียมและคอมมิชชั่นต่างๆจะถูกคำนวณเป็นเปอร์เซ็นต์ของราคาซื้อขั้นพื้นฐานซึ่งทำให้ง่ายต่อการพิจารณาว่าค่าใช้จ่ายโดยรวมเกี่ยวข้องกับการลงทุนที่เหมาะสมมากน้อยเพียงใดและคิดเป็นร้อยละของค่าใช้จ่ายที่เชื่อมโยงกับค่าธรรมเนียมต่างๆ ผู้ที่ช่วยในการทำธุรกรรม
เนื่องจากความคิดคือการรักษาอัตราการจัดสรรให้ต่ำที่สุดเท่าที่เป็นไปได้นักลงทุนมักจะพยายามทำธุรกรรมผ่านโบรกเกอร์หรือดีลเลอร์ที่ให้ตารางอัตราดอกเบี้ยที่คุ้มค่าที่สุด ตัวอย่างเช่นหากนายหน้าหนึ่งรายคิดค่าคอมมิชชั่นสามเปอร์เซ็นต์สำหรับบริการของพวกเขาและนายหน้าอื่นคิดค่าธรรมเนียมสองเปอร์เซ็นต์นักลงทุนจะพิจารณาอย่างใกล้ชิดที่ตัวเลือกหลังเนื่องจากจะนำไปสู่การจัดสรรที่ต่ำกว่า สมมติว่าโบรกเกอร์ทั้งสองมีความคล้ายคลึงกันในแง่ของบริการอื่น ๆ ที่พวกเขาเสนอและค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องกับบริการเหล่านั้นนักลงทุนสามารถควบคุมอัตราการจัดสรรโดยทำงานร่วมกับโบรกเกอร์ที่ราคาไม่แพง
โหลด Front-End ที่เกี่ยวข้องกับกองทุนรวมที่กำหนดอาจมีบทบาทในการที่นักลงทุนจัดการเพื่อให้อัตราการจัดสรรของการลงทุนแต่ละครั้งต่ำที่สุดเท่าที่จะทำได้ หากกองทุนสองแห่งที่มีหลักทรัพย์อ้างอิงและอัตราผลตอบแทนที่คล้ายคลึงกันดำเนินการโหลดส่วนหน้าที่แตกต่างกันมีโอกาสที่ดีที่นักลงทุนจะไปกับกองทุนที่มีโหลดหน้าต่ำกว่า ซึ่งหมายความว่าหากกองทุนหนึ่งมีอัตราการจัดสรรร้อยละสี่และอีกอัตราร้อยละห้าและผู้ลงทุนมีแนวโน้มที่จะได้รับผลตอบแทนมากหรือน้อยเหมือนกันจากตัวเลือกใด ๆ มีโอกาสดีที่กองทุนรวมที่มี โหลดหน้าสี่เปอร์เซ็นต์จะถูกเลือก เป็นผลให้ร้อยละที่สูงขึ้นของต้นทุนการลงทุนรวมมีความเกี่ยวข้องกับสินทรัพย์และน้อยกว่าด้วยค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่เกิดขึ้นจากการเข้าซื้อกิจการ
