การวิเคราะห์การจัดสรรสินทรัพย์คืออะไร?

การวิเคราะห์การจัดสรรสินทรัพย์เป็นกลยุทธ์การลงทุนประเภทหนึ่งที่ทำให้สามารถประเมินโครงสร้างปัจจุบันของพอร์ตการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับเป้าหมายทางการเงินส่วนบุคคลของนักลงทุนหรือเพื่อช่วยเหลือนักลงทุนรายใหม่ในการพิจารณาการรวมกันของสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดช่วยในการตระหนักถึงเป้าหมายทางการเงินที่ระบุไว้ในทั้งสองกรณีกระบวนการเรียกร้องให้ประเมินความมีชีวิตของสินทรัพย์แต่ละรายการที่มีอยู่ภายในพอร์ตโฟลิโอเท่านั้น แต่ยังสร้างยอดคงเหลือที่เหมาะสมในแง่ของมูลค่าระหว่างสินทรัพย์ประเภทต่าง ๆในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการวางแผนทางการเงินการวิเคราะห์การจัดสรรสินทรัพย์ที่ถูกต้องสามารถไปไกลเพื่อลดความเสี่ยงในขณะที่ปูทางไปสู่เป้าหมายการลงทุน

หนึ่งในปัจจัยสำคัญในการวิเคราะห์การจัดสรรสินทรัพย์ใด ๆ คือการกำหนดความเสี่ยงของนักลงทุนอย่างแม่นยำนี่หมายถึงการระบุความเสี่ยงที่นักลงทุนเต็มใจที่จะสมมติเพื่อสร้างการเติบโตในระดับหนึ่งหรือผลตอบแทนจากการลงทุนในช่วงระยะเวลาหนึ่งการทำเช่นนั้นไม่เพียงช่วยกำหนดประเภทของการลงทุนที่รวมอยู่ในพอร์ต แต่ยังรวมถึงเปอร์เซ็นต์ของพอร์ตโฟลิโอที่อุทิศให้กับแต่ละชั้นเรียนหรือกลุ่มของสินทรัพย์ตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่อนุรักษ์นิยมมากอาจรวมถึงอสังหาริมทรัพย์ตัวเลือกหุ้นและพันธบัตรภายในพอร์ตการลงทุน แต่เลือกที่จะจัดสรรสินทรัพย์ให้กับพันธบัตรและอสังหาริมทรัพย์มากขึ้นในขณะที่อุทิศน้อยกว่าหุ้นที่มีความผันผวนมากขึ้น

กระบวนการวิเคราะห์การจัดสรรสินทรัพย์ช่วยในการระบุการเปลี่ยนแปลงที่จำเป็นในการผสมผสานสินทรัพย์ในปัจจุบันหากนักลงทุนยังคงอยู่ในเป้าหมายด้วยการบรรลุเป้าหมายการลงทุนที่เฉพาะเจาะจงหรือเป้าหมายที่แตกต่างกันโดยการทำการวิเคราะห์ในบางประเภทของพื้นฐานที่สอดคล้องกันเป็นไปได้ที่จะระบุประเภทสินทรัพย์ที่ดูเหมือนจะผ่านการเปลี่ยนแปลงบางอย่างที่จะยังคงอยู่ในสถานที่เป็นระยะเวลานานสิ่งนี้อาจจำเป็นต้องทำการเปลี่ยนแปลงบางส่วนในเปอร์เซ็นต์ที่จัดสรรให้กับแต่ละชั้นเรียนหากนักลงทุนคือการปกป้องมูลค่าโดยรวมของพอร์ตโฟลิโอและดำเนินการต่อไปโดยการเปลี่ยนการจัดสรรบางส่วนไปยังชั้นเรียนที่คาดว่าจะถือมูลค่าในระยะยาวนักลงทุนไม่เพียง แต่หลีกเลี่ยงการขาดทุนที่ยั่งยืนในชั้นเรียนที่จะถูกกดดันเป็นระยะเวลาหนึ่งเขาหรือเธอยังช่วยเพิ่มโอกาสในการเพิ่มขึ้นผลตอบแทนโดยรวมของสินทรัพย์ที่จัดขึ้น

การกระจายความเสี่ยงมักเป็นกุญแจสำคัญในการลงทุนที่ประสบความสำเร็จการวิเคราะห์การจัดสรรสินทรัพย์ที่ดำเนินการอย่างถูกต้องทำให้แน่ใจว่าความสมดุลระหว่างสินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ ได้รับการดูแลรักษาและนักลงทุนสามารถสร้างผลตอบแทนที่มีกำไรมากที่สุดจากการลงทุนของเขาหรือเธอในขณะที่นักลงทุนอาจเลือกที่จะทำการวิเคราะห์เป็นการส่วนตัวนายหน้าและนักวางแผนทางการเงินจำนวนมากจะทำการวิเคราะห์ในนามของลูกค้าทั้งในแง่ของการประเมินการผสมผสานในปัจจุบันและคำแนะนำในการรวบรวมสำหรับการเปลี่ยนแปลงที่นักลงทุนสามารถพิจารณาและดำเนินการได้