โปรไฟล์นักลงทุนคืออะไร?

โปรไฟล์นักลงทุนเป็นภาพสะท้อนของเป้าหมายและวัตถุประสงค์ของนักลงทุนมันกำหนดความเสี่ยงที่ใครบางคนเต็มใจที่จะยอมรับและประเภทของรางวัลหรือผลตอบแทนที่เขาคาดหวังจากโปรไฟล์นี้นักลงทุนและที่ปรึกษาทางการเงินสามารถกำหนดได้ว่าจะจัดสรรเงินทุนได้ที่ไหนเพราะแต่ละสินทรัพย์แต่ละประเภทมีความเสี่ยงที่แตกต่างกันโปรไฟล์นักลงทุนกำหนดจำนวนเงินทุนไปยังหุ้นพันธบัตรและสินทรัพย์ประเภทอื่น ๆ และจำนวนเงินที่ควรจะเป็นเงินสด

เกณฑ์บางอย่างกำหนดโปรไฟล์นักลงทุนบ่อยครั้งที่ที่ปรึกษาทางการเงินจะขอให้ลูกค้ากรอกแบบสอบถามโปรไฟล์นักลงทุนวัตถุประสงค์คือเพื่อค้นหาข้อมูลพื้นฐานเช่นจำนวนเงินที่มีให้ลงทุนเมื่อเงินทุนจะต้องใช้เงินทุนจะถูกใช้และอายุของนักลงทุนยกตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่ใกล้จะเกษียณจะมีระยะเวลาการลงทุนที่สั้นกว่าคนที่อยู่ในช่วงอายุ 20 หรือ 30 ปี

วิธีที่นักลงทุนจัดการกับการสูญเสียยังเล่นในโปรไฟล์นักลงทุนของเขาหากพอร์ตการลงทุนลดลง 20% ในหนึ่งปีและนักลงทุนใช้สิ่งนี้เป็นโอกาสในการซื้อหลักทรัพย์เพิ่มเติมความอดทนของเขาสำหรับความเสี่ยงสูงอย่างไรก็ตามหากเขาชำระพอร์ตโฟลิโอและขายทุกอย่างมีความเสี่ยงต่ำ

นักลงทุนที่มีรายละเอียดนักลงทุนอนุรักษ์นิยมมีความเสี่ยงน้อยที่สุดผลตอบแทนในพอร์ตการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมอาจจะเรียบง่าย แต่โอกาสที่จะสูญเสียเงินคนที่มีโปรไฟล์นักลงทุนระดับปานกลางมีความเข้าใจที่สมเหตุสมผลเกี่ยวกับตลาดหุ้นและยินดีที่จะรับความเสี่ยงนักลงทุนที่ก้าวร้าวมีความรู้ขั้นสูงเกี่ยวกับตลาดการเงินและไม่กลัวที่จะลงทุนที่มีความเสี่ยงเขาควรคาดหวังอัตราผลตอบแทนสูงสุด

พอร์ตการลงทุนจะถูกแบ่งตามวัตถุประสงค์การลงทุนพันธบัตรรัฐบาลมีแนวโน้มที่จะเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยที่สุดหากรัฐบาลพื้นฐานไม่ได้มีแนวโน้มที่จะผิดนัดชำระหนี้พันธบัตร บริษัท อาจมีความเสี่ยงเนื่องจากหาก บริษัท เริ่มต้นด้วยเงินกู้นักลงทุนบางรายอาจไม่ได้รับเงินหุ้น Bellwether เป็นผู้นำในอุตสาหกรรมและนักลงทุนอาจรู้สึกปลอดภัยกว่ากับ บริษัท ที่ได้รับผลตอบแทนทางประวัติศาสตร์ที่พิสูจน์แล้วหุ้นที่มีความเสี่ยงเป็นหนึ่งในไม่มีประวัติที่พิสูจน์แล้วหรือแสดงให้เห็นถึงสัญญาณของความอ่อนแออย่างต่อเนื่องในราคา