การจัดสรรสินทรัพย์คืออะไร?

การจัดสรรสินทรัพย์เป็นกระบวนการของการกระจายการลงทุนที่มีความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นในพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสมสำหรับการยอมรับความเสี่ยงของนักลงทุนรายบุคคลหน้าที่สำคัญของอุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงินคือการลงทุนเทียบเท่ากับสุภาษิตอย่าใส่ไข่ทั้งหมดของคุณไว้ในตะกร้าเดียว

รากฐานของการจัดสรรสินทรัพย์อยู่ใน MPT หรือทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอที่ทันสมัยMPT เป็นวิธีที่เป็นทางการในการหาปริมาณความเสี่ยงของสินทรัพย์ใด ๆนอกจากนี้ยังมีเครื่องมือในการพิจารณาว่าวิธีที่ดีที่สุดในการรวมสินทรัพย์เหล่านั้นเข้ากับพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายซึ่งมีความเสี่ยงค่อนข้างต่ำความพยายามในการจัดสรรสินทรัพย์เพื่อรวมการวิเคราะห์เชิงปริมาณนี้เข้ากับเป้าหมายและการยอมรับความเสี่ยงของนักลงทุนรายบุคคลเพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนที่เหมาะสม

เมื่อหารือเกี่ยวกับการจัดสรรสินทรัพย์กับนักวางแผนทางการเงินพันธบัตรรัฐบาลอสังหาริมทรัพย์โลหะมีค่าสินค้าโภคภัณฑ์เงินสดและสกุลเงินต่างประเทศในแง่ของความเสี่ยงความปลอดภัยที่สุดของเหล่านี้คือพันธบัตรของรัฐบาลและความเสี่ยงที่สุดคือหุ้นที่มีการเติบโตสูงซึ่งสามารถไปเป็นศูนย์ได้คนอื่น ๆ อยู่ในระหว่างขึ้นอยู่กับสภาพเศรษฐกิจ

ตามกฎทั่วไปการจัดสรรสินทรัพย์ถือว่าเร็วกว่านี้นักลงทุนอาจต้องการการเข้าถึงเงินทุนความเสี่ยงน้อยกว่าที่พวกเขาควรจะลงทุนนอกจากนี้ยังเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องพิจารณาระยะเวลาที่นักลงทุนต้องชดใช้ความสูญเสียที่เป็นไปได้

เนื่องจากผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้นมักจะเป็นสัดส่วนที่แปรปรวนต่อความเสี่ยงการจัดสรรสินทรัพย์สำหรับคนงานที่อยู่ใกล้เกษียณจะเบ้ต่อการลงทุนเช่นพันธบัตรรัฐบาลที่ให้ความปลอดภัยในระดับสูงเพื่อแลกกับอัตราผลตอบแทนที่ต่ำกว่าในทางกลับกันผู้สำเร็จการศึกษาจากวิทยาลัยเมื่อเร็ว ๆ นี้มีน้อยที่จะสูญเสียและจะได้รับการบริการที่ดีขึ้นโดยพอร์ตโฟลิโอที่มีความเสี่ยงในระดับสูงเพื่อแลกกับโอกาสที่จะสร้างผลตอบแทนจำนวนมากการจัดสรรสินทรัพย์สำหรับบุคคลดังกล่าวมีแนวโน้มที่จะมีหุ้นเก็งกำไรและอสังหาริมทรัพย์จำนอง

การลงทุนบางอย่างสามารถพิจารณาการป้องกันหรือความเสี่ยงต่อเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิดตัวอย่างเช่นการจัดสรรสินทรัพย์ที่มีการสัมผัสอย่างมีนัยสำคัญต่อโลหะมีค่าอาจมีการสัมผัสกับสกุลเงินต่างประเทศเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากการลดค่าเงินของนักลงทุนฐานสกุลเงิน