สินทรัพย์ภายใต้การจัดการคืออะไร?

สินทรัพย์ภายใต้การจัดการเป็นมูลค่ารวมของการลงทุนทั้งหมดที่จัดขึ้นหรือจัดการโดย บริษัท นายหน้าหรือที่ปรึกษาการลงทุนในนามของลูกค้าหรือสินทรัพย์ที่ถือโดยลูกค้ารายเดียวสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) เป็นตัวชี้วัดความสำเร็จของ บริษัท หรือนายหน้าเนื่องจากจำนวนเพิ่มขึ้นเมื่อลูกค้าใหม่เข้ามาที่ บริษัท หรือนายหน้าหรือเป็นการลงทุนของลูกค้าที่มีอยู่ในสหรัฐอเมริกาเมื่อ บริษัท มีเงินมากกว่า 30 ล้านดอลลาร์สหรัฐ (USD) ในสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหารแล้วจะต้องลงทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

สินทรัพย์ของนักลงทุนภายใต้การบริหารอาจกำหนดประเภทของบริการที่เขาได้รับจากเขาที่ปรึกษาหรือ บริษัท นายหน้าบริษัท หลายแห่งมีเกณฑ์สูงกว่าซึ่งนักลงทุนจะมีสิทธิ์ได้รับบริการเพิ่มเติมสินทรัพย์ที่ลงทุนของลูกค้าอาจพิจารณาว่าเขามีคุณสมบัติสำหรับการลงทุนบางประเภทหรือไม่เนื่องจากการลงทุนบางอย่างมีข้อกำหนดการซื้อขั้นต่ำ

นักลงทุนที่มีเงินจำนวนมากในการลงทุนมักจะนำเงินนั้นไปกับที่ปรึกษาการลงทุนที่จะกำหนดวิธีการลงทุนบริการนี้เรียกว่าการจัดการเงินหรือการจัดการการลงทุนเนื่องจากที่ปรึกษาการลงทุนกำลังจัดการเงินอย่างแข็งขันในการทำเช่นนั้นที่ปรึกษาจะซื้อและขายการลงทุนตามศักยภาพของพวกเขาตามการวิจัยของที่ปรึกษาและ/หรือ บริษัท ของเขานักลงทุนจะกำหนดจำนวนอิสระที่เขาต้องการให้ที่ปรึกษามีนักลงทุนบางคนต้องการอนุมัติการค้าทุกครั้งและคนอื่น ๆ ต้องการได้รับแจ้งหากตำแหน่งทั้งหมดถูกชำระบัญชีหรือหากการค้าสูงกว่าจำนวนเงินดอลลาร์

สำหรับบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงที่ปรึกษาหลายคนเสนอบริการที่ครอบคลุมมากขึ้นที่รู้จักกันในชื่อการบริหารความมั่งคั่งนอกเหนือจากการลงทุนที่ปรึกษาเหล่านี้อาจเสนอบริการภาษีหรือการบัญชีรวมถึงการวางแผนทางการเงินหรือการวางแผนอสังหาริมทรัพย์โดยทั่วไปบริการการบริหารความมั่งคั่งจะถูกเสนอโดยมีค่าธรรมเนียมที่คำนวณเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ของลูกค้าภายใต้การจัดการ

นอกจากนี้ธนาคารอาจให้บริการธนาคารเอกชนแก่ลูกค้าที่มีมูลค่าสุทธิสูงบริการธนาคารเอกชนรวมถึงการลงทุนแบบดั้งเดิมเช่นกองทุนรวมรวมถึงการลงทุนที่ซับซ้อนมากขึ้นเช่นกองทุนป้องกันความเสี่ยงเช่นเดียวกับบริการการบริหารความมั่งคั่งธนาคารเอกชนอาจรวมถึงบริการอื่น ๆ เช่นการวางแผนทางการเงินการวางแผนอสังหาริมทรัพย์หรือบริการบัญชีและภาษีความสำเร็จของธนาคารเอกชนมักจะวัดโดยสินทรัพย์ภายใต้การจัดการดังนั้นจึงเป็นประโยชน์สูงสุดของธนาคารในการจัดการเงินทั้งหมดของลูกค้าและเพื่อให้แน่ใจว่าเงินจะเพิ่มขึ้นมากที่สุด