การฉ้อโกงบัญชีธนาคารคืออะไร?

รายละเอียดทางกฎหมายอาจแตกต่างกันไปตามภูมิภาค แต่การฉ้อโกงบัญชีธนาคารเกิดขึ้นเมื่อบุคคลหรือองค์กรอื่นนอกเหนือจากเจ้าของบัญชีธนาคารเข้าถึงบัญชีธนาคารอย่างผิดกฎหมายการฉ้อโกงประเภทนี้สามารถแสดงให้เห็นถึงตัวเองโดยวิธีการของเว็บไซต์ฟิชชิ่งและอีเมลการทำซ้ำการ์ด ATM และเดบิตและการขโมยข้อมูลประจำตัวบางครั้งการฉ้อโกงสามารถเกิดขึ้นได้เมื่อเจ้าของบัญชีเต็มใจให้บุคคลหรือองค์กรเข้าถึงบัญชีตรวจสอบของเขาเพียงเพื่อค้นหาเงินจะถูกถอนออกเพื่อวัตถุประสงค์หรือในจำนวนเงินอื่นนอกเหนือจากข้อตกลงเดิมมีหลายวิธีที่เจ้าของบัญชีสามารถป้องกันการฉ้อโกงบัญชีธนาคารในการตั้งค่าทั้งออนไลน์และออฟไลน์นอกจากนี้เจ้าของสามารถทำตามขั้นตอนบางอย่างหลังจากการฉ้อโกงบัญชีเพื่อป้องกันความเสียหายเพิ่มเติม

การฉ้อโกงบัญชีธนาคารที่เฉพาะเจาะจงอาจแตกต่างกันไปตามสถานที่ข้อมูลเฉพาะที่แตกต่างกันเหล่านี้รวมถึงปัจจัยต่าง ๆ เช่นการกระทำที่เป็นการฉ้อโกงบัญชีธนาคารและการดำเนินการทางกฎหมายที่สามารถดำเนินการกับบุคคลหรือองค์กรที่เข้าถึงบัญชีบุคคลสามารถพูดคุยกับตัวแทนธนาคารหรือติดต่อองค์กรรัฐบาลของภูมิภาคที่จัดการการฉ้อโกงบัญชีเพื่อทำความเข้าใจคำจำกัดความการฉ้อโกงบัญชีธนาคารของพื้นที่ของเขาได้ดีขึ้น

เพื่อฝึกการป้องกันการฉ้อโกงในระหว่างการธนาคารออนไลน์หรือการทำธุรกรรมอื่น ๆ เจ้าของบัญชีสามารถทำให้แน่ใจว่าเขาเข้าถึงบัญชีของเขาผ่านเครือข่ายที่ปลอดภัยและใช้เฉพาะการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตที่ป้องกันด้วยรหัสผ่านของเขาเองเจ้าของบัญชีสามารถเก็บคอมพิวเตอร์ของตัวเองที่ติดตั้งซอฟต์แวร์ไฟร์วอลล์ที่แข็งแกร่งและโปรแกรมป้องกันไวรัสและโปรแกรมป้องกันสปายแวร์คอมพิวเตอร์และอินเทอร์เน็ตที่ไม่ได้ให้บริการนอกจากนี้เจ้าของบัญชีควรระมัดระวังกับแอพธนาคารใด ๆ ที่เขาใช้ในโทรศัพท์ของเขาโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตของเขาไม่ปลอดภัยและแอพถูกสร้างขึ้นโดยองค์กรบุคคลที่สามการทำธุรกรรมธนาคารออนไลน์ทั้งหมดควรเริ่มต้นด้วยตัวเองและไม่ได้รับแจ้งจากลิงค์เว็บไซต์ภายในอีเมลหรือบนเว็บไซต์ของบุคคลที่สามไม่ว่าจะมีความร่วมมือกับธนาคารการเข้าสู่บัญชีเป็นประจำการตรวจสอบความคลาดเคลื่อนและการอัปเดตรหัสผ่านยังสามารถช่วยป้องกันการฉ้อโกงบัญชีธนาคาร

บางครั้งการช็อปปิ้งหรือชำระค่าใช้จ่ายออนไลน์ไม่สามารถหลีกเลี่ยงได้หรือเป็นที่นิยมเมื่อเป็นกรณีนี้เจ้าของบัญชีควรมองหาใบรับรองความปลอดภัยเช่นใบรับรองการรักษาความปลอดภัยเลเยอร์การขนส่ง (TLS) หรือ Secure Sockets Layer (SSL)เจ้าของบัญชีควรหลีกเลี่ยงการส่งข้อมูลบัญชีใด ๆ ทางอีเมลบนเว็บไซต์เครือข่ายสังคมออนไลน์หรือในห้องสนทนาแผนการทำงานที่บ้านจำนวนมากและโอกาสทางการเงินที่เรียกว่าใช้หมายเลขบัญชีตรวจสอบและข้อมูลบัญชีประเภทอื่น ๆ เพื่อกระทำการฉ้อโกงบัญชีธนาคารควรหลีกเลี่ยงอีเมลหรือเว็บไซต์ใด ๆ ที่ขอข้อมูลธนาคารสำหรับงานหรือโอกาสทางการเงิน

เมื่อเสร็จสิ้นการธนาคารออฟไลน์หรือธุรกรรมอื่น ๆ เจ้าของบัญชีควรปกป้องทั้งบัตรเดบิตและหมายเลขพินจากผู้อื่นซึ่งรวมถึงคนที่เขาพบในชีวิตประจำวันรวมถึงคนอื่น ๆ ในแถวหรือใกล้กับตู้เอทีเอ็มเมื่อเขาใช้มันบางครั้งผู้หลอกลวงติดตั้งอุปกรณ์ที่เรียกว่า "Skimmers" บนตู้เอทีเอ็มอุปกรณ์เหล่านี้อ่านแถบแม่เหล็กของการ์ดเดบิตดังนั้นเจ้าของบัญชีควรมองหาฮาร์ดแวร์ที่ผิดปกติใด ๆ บนเครื่องก่อนที่จะกวาดการ์ดของเขาบัตรตู้เอทีเอ็มและบัตรเดบิตเจ้าของบัญชีไม่ควรให้เช็คว่างเปล่าและควรทำลายเช็คที่ไม่ได้ใช้หรือเก่าหรือเอกสารอื่น ๆ ที่แสดงข้อมูลบัญชี

โดยทั่วไปธนาคารจะอนุญาตให้เจ้าของบัญชีได้รับการคุ้มครองทางการเงินในระดับหนึ่งหากเจ้าของบัญชีดำเนินการตามขั้นตอนที่ระบุขึ้นอยู่กับสถานการณ์และธนาคารสิ่งนี้อาจเป็นจริงแม้ว่าเจ้าของบัญชีจะปล่อยหมายเลขบัญชีของเขาหรือข้อมูลบัญชีอื่น ๆขั้นตอนเหล่านี้อาจแตกต่างกันไปตามสถาบัน แต่มักจะรวมถึงการกระทำเช่นการรายงานการฉ้อโกงภายในระยะเวลาที่กำหนดหากเจ้าของไม่รายงานการฉ้อโกงภายในช่วงเวลานั้นหรือล้มเหลวในการใช้มาตรการที่ระบุอื่น ๆ เขาอาจต้องรับผิดชอบต่อความเสียหายทางการเงินบางส่วนหรือทั้งหมดนี่คือเหตุผลว่าทำไมจึงเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งสำหรับเจ้าของบัญชีที่จะเข้าใจนโยบายของธนาคารเกี่ยวกับการฉ้อโกง