การจัดสรรสินทรัพย์พันธบัตรคืออะไร?

การจัดสรรสินทรัพย์พันธบัตรแสดงถึงวิธีการที่นักลงทุนรวมถึงสถาบันและบุคคล, เงินโดยตรงไปยังประเภทสินทรัพย์ตราสารหนี้มีพันธบัตรประเภทต่าง ๆ ซึ่งเป็นตราสารหนี้ที่แสดงลักษณะต่าง ๆบางคนมีระยะเวลาที่สั้นและหมดอายุในเวลาไม่กี่เดือนในขณะที่คนอื่น ๆ เติบโตในหลายทศวรรษนอกจากนี้ยังมีระดับความเสี่ยงที่แตกต่างกันที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนตราสารหนี้ที่แตกต่างกันเป็นผลให้การจัดสรรสินทรัพย์พันธบัตรอาจเป็นแผนเป้าหมายหรือการเปิดรับส่วนต่าง ๆ ของหมวดหมู่การลงทุนที่แสดงเป็นเปอร์เซ็นต์และอาจแสดงเป็นแผนภูมิวงกลม

นักลงทุนสามารถตั้งค่าการจัดสรรสินทรัพย์ซึ่งเป็นโครงร่างสำหรับวิธีการแบ่งเงินลงทุนเพื่อกำหนดเป้าหมายและประเมินวิธีการที่พอร์ตโฟลิโอดำเนินการอย่างรวดเร็วนักลงทุนสามารถเห็นวิธีการที่สินทรัพย์มีการกระจายหรือกำหนดโครงร่างเป้าหมายที่แสดงถึงเป้าหมายในช่วงเวลาที่จะเกิดขึ้นการจัดสรรสินทรัพย์พันธบัตรนั้นทุ่มเทให้กับวิธีการลงทุนรายได้คงที่หรือจะทำนักลงทุนสามารถสร้างพิมพ์เขียวนี้ขึ้นอยู่กับความอดทนต่อความเสี่ยงและความคาดหวังสำหรับผลตอบแทน

วิธีหนึ่งที่สามารถสร้างการจัดสรรสินทรัพย์พันธบัตรได้ขึ้นอยู่กับระยะเวลานักลงทุนสามารถแยกแยะเงินทุนที่อุทิศให้กับตราสารรายได้ระยะยาวเช่นในหมวดระยะเวลา 30 ปีระยะเวลาของพันธบัตรกำหนดความยาวของสัญญาระหว่างผู้ออกตราสารหนี้และนักลงทุนการจัดสรรอาจแสดงให้เห็นถึงเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ที่สัมผัสกับพันธบัตรระยะสั้นเช่นหลักทรัพย์เหล่านั้นที่หมดอายุทุกที่ตั้งแต่สามเดือนถึงห้าปี

นักลงทุนอาจเลือกที่จะสร้างการจัดสรรสินทรัพย์พันธบัตรเพื่อแสดงระดับความเสี่ยงในพอร์ตโฟลิโอเงินทุนที่สัมผัสกับพันธบัตรที่มีความเสี่ยงเช่นที่พิจารณาว่าต่ำกว่าเกรดการลงทุนอาจประกอบด้วยหมวดหมู่หนึ่งพันธบัตรเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะให้ผลตอบแทนที่มากขึ้น แต่ก็มีความน่าจะเป็นสูงสำหรับการผิดนัดชำระซึ่งในกรณีนี้นักลงทุนสามารถสูญเสียเงินได้หลักทรัพย์ที่มีรายได้คงที่ซึ่งถือว่าปลอดภัย แต่ยังได้รับผลกำไรเล็กน้อยอาจทำให้หมวดหมู่แยกต่างหากในการจัดสรรสินทรัพย์พันธบัตรนักลงทุน

เมื่อจัดตั้งการจัดสรรสินทรัพย์พันธบัตรนักลงทุนสามารถแสดงให้เห็นถึงวิธีการแบ่งสินทรัพย์ในปัจจุบันหรือสร้างแผนเป้าหมายในการจัดสรรสินทรัพย์เป้าหมายภาพประกอบเช่นแผนภูมิวงกลมแสดงให้เห็นถึงวิธีการที่นักลงทุนต้องการที่จะเห็นเงินทุนกำกับในอนาคตอาจต้องใช้เวลาในการเปลี่ยนพอร์ตการลงทุนจากวิธีการที่สินทรัพย์สัมผัสกับเป้าหมายอย่างแท้จริงแผนการจัดสรรสินทรัพย์พันธบัตรสามารถกำหนดทิศทางสำหรับพอร์ตการลงทุนในช่วงระยะเวลาหนึ่งปีตามความคาดหวังสำหรับสภาพเศรษฐกิจในอนาคตเช่น;สิ่งเหล่านี้อาจส่งผลกระทบต่อคุณสมบัติของพันธบัตรเช่นอัตราดอกเบี้ยความเสี่ยงและราคา