คณะกรรมการผู้มีอำนาจเป็นกระบวนการที่มักจะใช้โดย บริษัท ประกันภัยในการถ่ายทอดอำนาจให้กับตัวแทนประกันภัย ในกรณีส่วนใหญ่กระบวนการต้องมีการเตรียมเอกสารที่ระบุอำนาจที่ บริษัท ประกันภัยกำลังเลือกที่จะมอบหมายให้ตัวแทนทำให้ชัดเจนว่าตัวแทนสามารถและไม่สามารถทำเมื่อดำเนินธุรกิจในนามของ บริษัท เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่าอำนาจเหล่านี้ขึ้นอยู่กับตัวแทนที่ปฏิบัติตามนโยบายและขั้นตอนการดำเนินการที่ บริษัท ประกันภัยวางไว้และอาจถูกเพิกถอนได้หากพบว่าตัวแทนนั้นละเมิดนโยบายเหล่านั้น
วัตถุประสงค์ของคณะกรรมการผู้มีอำนาจคือเพื่อให้แน่ใจว่าตัวแทนประกันภัยมีความเข้าใจที่ชัดเจนของประเภทของกิจกรรมที่เขาหรือเธออาจจะติดตามเมื่อทำหน้าที่ในนามของผู้ประกันตน แม้ว่ารูปแบบที่แน่นอนอาจแตกต่างกันไปบ้างขึ้นอยู่กับกฎหมายและข้อบังคับใด ๆ ที่มีผลกระทบต่อการขายประกันภายในเขตอำนาจศาลที่กำหนดเนื้อหาของคณะกรรมการผู้มีอำนาจโดยทั่วไปจะมีรายละเอียดเกี่ยวกับการกระทำที่ตัวแทนอาจทำหรือไม่ดำเนินการ การตั้งขอบเขตประเภทนี้ในอำนาจหรืออำนาจของตัวแทนมักจะช่วยป้องกันปัญหาที่จะนำไปสู่ปัญหาที่สำคัญสำหรับ บริษัท ประกันภัยซึ่งอาจทำให้ต้นทุนเงินจำนวนมากซึ่งจะทำลายความสามารถของ บริษัท ในการให้ผลประโยชน์แก่ บริษัท ลูกค้า
จากมุมมองของตัวแทนคณะกรรมการผู้มีอำนาจยังช่วยในการสร้างพื้นฐานของความสัมพันธ์การทำงานระหว่างตัวแทนและ บริษัท ประกันภัย โดยการทำความเข้าใจอำนาจที่แน่นอนที่ บริษัท ได้รับและสถานการณ์ที่จะต้องมีอำนาจเหนือกว่าเพื่อให้อำนาจเหล่านั้นถูกนำไปใช้ตัวแทนสามารถจัดโครงสร้างความพยายามในการขายของเขาหรือเธอเพื่อให้สอดคล้องกับบทบัญญัติเหล่านั้น บ่อยครั้งที่การขยายอำนาจเหล่านี้ทำให้ตัวแทนประกันภัยสามารถหาลูกค้าใหม่สำหรับธุรกิจได้อย่างมีความรับผิดชอบให้ความช่วยเหลือและสนับสนุนลูกค้าที่มีอยู่และโดยทั่วไปจะส่งเสริมความสัมพันธ์ที่มั่นคงในการทำงานที่เป็นประโยชน์ต่อทุกคนที่เกี่ยวข้อง
ในกรณีที่ตัวแทนเลือกที่จะก้าวออกนอกขอบเขตที่ระบุไว้ในคณะกรรมการผู้มีอำนาจ บริษัท ประกันภัยที่ออกอาจเลือกหนึ่งในหลายวิธี ขึ้นอยู่กับลักษณะของการกระทำของตัวแทนเขาหรือเธออาจถูกพักการเป็นตัวแทน บริษัท ในช่วงระยะเวลาหนึ่งหรือจะต้องทำการลงโทษบางประเภทสำหรับการกระทำที่ไม่ได้รับอนุญาต ในบางครั้งการฝ่าฝืนอาจมีความสำคัญจนตัวแทนสูญเสียอำนาจทั้งหมดในการดำเนินการในนามของ บริษัท ประกันภัยและอาจถูกดำเนินคดี
