การคุ้มครองนักลงทุนเป็นหนึ่งในองค์ประกอบที่สำคัญที่สุดของตลาดหลักทรัพย์หรือสถาบันการลงทุนทางการเงินอื่น ๆ การคุ้มครองนักลงทุนเป็นความพยายามเพื่อให้แน่ใจว่าผู้ที่ลงทุนเงินในผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีการควบคุมจะไม่ถูกโกงโดยโบรกเกอร์หรือบุคคลอื่น รัฐบาลสหรัฐฯยังคงมีหน่วยงานกำกับดูแลและการดำเนินงานบางส่วนที่มุ่งให้ความคุ้มครองแก่นักลงทุนสำหรับผู้ที่ซื้อในโอกาสการลงทุนที่หลากหลาย
สิ่งสำคัญที่ควรทราบคือไม่เหมือนกับการประกันของรัฐบาลสำหรับการฝากเงินการคุ้มครองนักลงทุนและลูกค้าไม่ได้ครอบคลุมถึงการสูญเสียเมื่อมูลค่าหลักทรัพย์หรือผลิตภัณฑ์ลดลง นักลงทุนต้องถือว่ามีความเสี่ยงซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของโอกาสในการทำกำไร การคุ้มครองผู้ลงทุนมุ่งเน้นไปที่การทำให้แน่ใจว่านักลงทุนได้รับข้อมูลอย่างครบถ้วนเกี่ยวกับการซื้อของพวกเขากิจกรรมภายในไม่ได้คุกคามคุณค่าของพอร์ตการลงทุนบางส่วนสำหรับการเพิ่มคุณค่าให้กับผู้อื่นและการถือครองนั้น
บริษัท หลักทรัพย์คุ้มครองนักลงทุนหรือ SIPC เป็นส่วนหนึ่งของการคุ้มครองนักลงทุนในอเมริกา หน่วยงานนี้มีระบบการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนสำหรับเหตุการณ์“ หลักทรัพย์ที่สูญหายหรือสูญหาย” ที่อาจเกิดขึ้นจากความล้มเหลวของนายหน้าหรือสถานการณ์ที่คล้ายคลึงกัน SIPC แสดงคุณสมบัติที่เฉพาะเจาะจงสำหรับบริการบนเว็บไซต์ของตน
ในตลาดหุ้นสหรัฐคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกายังให้ความคุ้มครองที่สำคัญแก่นักลงทุนด้วยการพยายามควบคุมตลาด กฎและข้อบังคับบางประการเกี่ยวกับ Wall Street มีวัตถุประสงค์เพื่อห้ามการซื้อขายหลักทรัพย์โดยใช้ข้อมูลภายในเกี่ยวกับเหตุการณ์ในอนาคตที่จะได้รับจากการทำธุรกรรมหุ้นในเวลาที่เหมาะสมซึ่งอาจทำให้มูลค่าของหลักทรัพย์ที่เหลืออยู่ลดลง ก.ล.ต. ยังประเมิน บริษัท ที่มีการซื้อขายหุ้นสาธารณะเพื่อรายงานทางบัญชีที่ถูกต้องแก่ผู้ถือหุ้น
ในแง่ของขอบเขตและอำนาจโดยรวมความคิดในการคุ้มครองนักลงทุนได้ก่อให้เกิดการถกเถียงอย่างเข้มข้น บางคำถามว่าสำนักงาน ก.ล.ต. และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องสามารถ“ ตำรวจ Wall Street” ได้อย่างมีประสิทธิภาพหรือไม่และการคุ้มครองนักลงทุนที่แท้จริงนั้นเป็นส่วนหนึ่งของภูมิทัศน์ทางการเงินของอเมริกาหรือไม่ ในขณะเดียวกันมีการป้องกันที่ค่อนข้างน้อยเมื่อเทียบกับผู้จัดการกองทุนที่ฉ้อโกงและผู้ค้ารายอื่น ๆ ที่มีขนาดเล็กกว่าซึ่งรับเงินจากนักลงทุนและลดค่าเงินของตัวเองในภายหลัง
ด้วยข้อเสนอการลงทุนที่ไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของการแลกเปลี่ยนที่เปิดเผยต่อสาธารณชนนักลงทุนมีความเสี่ยงต่อการฉ้อโกงโดยเฉพาะ ถึงแม้ว่าหน่วยงานของรัฐบาลกลางจะทำการสอบสวนและดำเนินคดีกับบุคคลเหล่านี้ แต่การลงทุนที่ชาญฉลาดคือการทำ“ ความขยันเนื่องจาก” ไม่เพียง แต่ในการละลายของหลักทรัพย์หรือตราสารทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการค้าเท่านั้น บริษัท ข้อเสนอการลงทุนที่ไม่เป็นทางการจำนวนมากมักอยู่ใต้เรดาร์ของหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐบาลกลางและผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเตือนให้นักลงทุนดูด้วยความสงสัย การเปลี่ยนแปลงในอนาคตในภาคการเงินของอเมริกาอาจนำไปสู่การปรับปรุงการคุ้มครองนักลงทุนทั่วไปสำหรับคนทุกชนชั้นที่นำเงินของพวกเขาไปสู่สินทรัพย์ที่ไม่แน่นอน
