มีอะไรเกี่ยวข้องในการวิเคราะห์อัตราส่วนของธนาคาร?

การวิเคราะห์อัตราส่วนของธนาคารเกี่ยวข้องกับการประยุกต์ใช้สูตรทางคณิตศาสตร์กับข้อมูลเฉพาะจากสถาบันงบการเงินของธนาคารมักเป็นแหล่งข้อมูลหลักสำหรับข้อมูลที่จำเป็นอัตราส่วนการหมุนเวียนสภาพคล่องและสินทรัพย์มีผลมากที่สุดที่นี่พร้อมกับอัตราส่วนการใช้ประโยชน์สองสามส่วนที่เพิ่มเข้ามาในส่วนผสมอัตราส่วนอนุญาตให้ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียประเมินความมีชีวิตทางการเงินของธนาคารนักลงทุนยังสามารถใช้ข้อมูลที่รวบรวมได้จากการวิเคราะห์อัตราส่วนของธนาคารเพื่อพิจารณาว่าพวกเขาต้องการหุ้นของธนาคารเป็นยานพาหนะการลงทุน

อัตราส่วนสภาพคล่องมักเป็นอัตราส่วนที่พบบ่อยที่สุดที่ใช้กับข้อมูลทางการเงินของธนาคารหรือไม่อัตราส่วนเหล่านี้เป็นมาตรฐานสำหรับการประเมินว่าธนาคารรักษาการเงินภายในได้ดีเพียงใดอัตราส่วนปัจจุบันแบ่งสินทรัพย์หมุนเวียนตามหนี้สินหมุนเวียนอัตราส่วนกระแสไฟฟ้าสูงบ่งบอกถึงความเสี่ยงที่ลดลงในธนาคารเนื่องจากสถาบันมีสินทรัพย์มากขึ้นซึ่งจะชำระหนี้สินหนี้สินรวมถึงเงินฝากของลูกค้าและการเรียกร้องอื่น ๆ ต่อสินทรัพย์ของธนาคาร

อัตราส่วนสภาพคล่องทางเลือกคืออัตราส่วนเงินสดซึ่งค่อนข้างสามารถใช้ได้ในการวิเคราะห์อัตราส่วนของธนาคารสูตรนี้แบ่งเงินสดของธนาคารในมือบวกหลักทรัพย์ที่สามารถทำการตลาดได้โดยหนี้สินหมุนเวียนอัตราส่วนนี้บ่งชี้ว่าสินทรัพย์สภาพคล่องที่ บริษัท มีสำหรับการชำระเงินจำนวนเท่าใดอัตราส่วนการหมุนเวียนสินทรัพย์ในขณะที่พบน้อยกว่าเล็กน้อยในแง่ของการวิเคราะห์อัตราส่วนของธนาคารอาจเป็นเครื่องมือหลักที่นี่ธนาคารใช้เครื่องมือนี้โดยการหารรายได้ทั้งหมดด้วยสินทรัพย์ทั้งหมดผลที่ได้คือตัวเลขที่มีประสิทธิภาพที่ประเมินว่าธนาคารใช้สินทรัพย์ที่เป็นเจ้าของเพื่อสร้างรายได้ให้กับธนาคารและผู้มีส่วนได้ส่วนเสียที่ลงทุนเป็นเรื่องธรรมดาที่มีอัตราส่วนการหมุนเวียนสินทรัพย์ส่วนใหญ่ผลลัพธ์ที่สูงกว่ามักจะดีกว่าเนื่องจากพิสูจน์ประสิทธิภาพโดยรวมที่ดีขึ้นจากธนาคาร

อัตราส่วนการใช้ประโยชน์ทางการเงินเป็นเครื่องมือบัญชีที่ให้ข้อมูลสำหรับการวัดประสิทธิภาพของการดำเนินงานของธนาคารสูตรที่พบบ่อยที่สุดสองสูตร ได้แก่ อัตราส่วนหนี้สินและอัตราส่วนหนี้สินต่อทุนหนี้รวมหารด้วยสินทรัพย์รวมประกอบด้วยอัตราส่วนหนี้สินสิ่งนี้บ่งชี้ว่าธนาคารใช้หนี้จำนวนเท่าใดในการชำระเงินสำหรับสินทรัพย์ตัวเลขที่สูงขึ้นที่นี่อาจเป็นสัญญาณว่าธนาคารได้ใช้สินทรัพย์ที่มีหนี้สินภายนอก

หนี้ต่อทุนแทนที่สินทรัพย์ทั้งหมดเป็นตัวหารที่มีทุนทั้งหมดในการวิเคราะห์อัตราส่วนของธนาคารผลลัพธ์ระบุว่าธนาคารใช้การลงทุนภายนอกเพื่อซื้อและใช้สินทรัพย์ได้ดีเพียงใดธนาคารที่เปิดเผยต่อสาธารณะเป็นผู้ใช้ที่พบบ่อยที่สุดในอัตราส่วนนี้Overeveraging ไม่ใช่ปัญหาที่นี่อย่างไรก็ตามการไม่ใช้กองทุนผู้ถือหุ้นอย่างเหมาะสมคือ