มีอะไรเกี่ยวข้องในการควบคุมสถาบันการเงิน?

elon กฎหมายสถาบันการเงินเป็นกฎหมายที่ธนาคารการลงทุนและสถาบันการเงินอื่น ๆ จะต้องปฏิบัติตามในขั้นต้นกฎหมายเหล่านี้มีไว้เพื่อให้แน่ใจว่าการปฏิบัติทางการเงินและการให้สินเชื่อที่เป็นธรรมสำหรับผู้บริโภคและธนาคารและสถาบันทั้งหมดปฏิบัติตามกฎเดียวกันกล่าวอีกนัยหนึ่งมันเป็นระเบียบของสถาบันการเงินในสหรัฐอเมริกา Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) เป็นหนึ่งในหน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับกฎระเบียบของสถาบันการเงินเพื่อให้แน่ใจว่าแต่ละคนปฏิบัติตามกฎ

จำนวนกฎหมายและข้อบังคับที่ธนาคารสหภาพเครดิตและการเงินอื่น ๆสถาบันมีมากมายจนเป็นไปไม่ได้ที่จะแสดงรายการทั้งหมดกฎระเบียบของสถาบันการเงินเป็นการตรวจสอบของแต่ละธนาคารและสถาบันการเงินเพื่อให้แน่ใจว่าแต่ละองค์กรปฏิบัติตามกฎหมายหรือข้อบังคับเหล่านี้นำกฎหมาย Dodd-Frank เป็นวิธีการควบคุมอุตสาหกรรมการเงินและธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับบริการทางการเงินวิธีการนี้ช่วยเสริมการกำกับดูแลโดยทั่วไปที่รัฐบาลใช้ในการดูแลสถาบันการเงินส่วนหนึ่งของกฎหมาย Dodd-Frank คือการสร้างสภาการกำกับดูแลความมั่นคงทางการเงินสมาชิกของสภาเป็นหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของรัฐและรัฐบาลกลางที่ช่วยในการระบุและควบคุมความเสี่ยงทางการเงิน

กระบวนการของกฎระเบียบของสถาบันการเงินมักเกี่ยวข้องกับผู้ตรวจสอบบัญชีที่เข้าสู่ธนาคารและสถาบันการเงินผู้ตรวจสอบตรวจสอบไฟล์และงบทั้งหมดของธนาคารและสถาบันการเงินเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขากำลังประมวลผลไฟล์ตามกฎหมายและข้อบังคับที่มีอยู่สำหรับกระบวนการและสถาบันประเภทนี้

ตัวอย่างเช่นสำหรับธนาคารและการจำนองสถาบันสินเชื่อใบสมัครจำนองจะต้องถามคำถามเฉพาะแอปพลิเคชันเช่นการแข่งขันและสถานะการเป็นพลเมืองของพวกเขาผู้สมัครไม่จำเป็นต้องตอบคำถามเหล่านี้ แต่เป็นข้อกำหนดของรัฐบาลกลางที่ผู้ให้กู้ถามข้อมูลนี้เกี่ยวกับแอปพลิเคชันของพวกเขานี่คือเพื่อให้แน่ใจว่าผู้ให้กู้เป็นไปตามการให้สินเชื่อที่เป็นธรรมซึ่งเป็นเพียงหนึ่งในกฎระเบียบที่ผู้ตรวจสอบบัญชีกำลังมองหาในกฎระเบียบของสถาบันการเงิน

โดยทั่วไปสถาบันการเงินที่ไม่ได้ปฏิบัติตามมีโอกาสแก้ไขปัญหา.หากสถาบันไม่ได้แก้ไขปัญหาหรือยังคงเป็นปัญหาก็อาจทำให้สถาบันถูกปรับหรือปิดตัวลงอย่างสมบูรณ์