จดหมายหลอกลวงเครดิตคือประเภทของการหลอกลวงที่นักต้มตุ๋นพยายามทำเงินผ่านการทำธุรกรรมทางธุรกิจที่ผิดพลาดหรือบอกผู้ที่ตกเป็นเหยื่อว่าเลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นการลงทุน เลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นเอกสารที่ถูกต้องตามกฎหมายซึ่งมีรายละเอียดว่าฝ่ายหนึ่งจะจ่ายอีกอย่างไรสำหรับธุรกรรมทางธุรกิจ วิธีหนึ่งที่นักต้มตุ๋นกระทำการฉ้อโกงเครดิตโดยการสัญญาว่าจะจัดส่งสินค้าไปยังฝ่ายหนึ่งเพื่อแลกกับการชำระเงิน แต่จะหายไปหลังจากได้รับเงิน อีกวิธีหนึ่งสำหรับนักต้มตุ๋นที่จะบอกเหยื่อว่ามีเลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นการลงทุนแม้ว่าการลงทุนประเภทนี้ไม่มีอยู่จริง มันเป็นเรื่องยากสำหรับธนาคารที่จะหยุดการฉ้อโกงนี้อย่างสมบูรณ์ดังนั้นผู้ที่อาจเป็นเหยื่อต้องทราบสัญญาณการหลอกลวง
เลตเตอร์ออฟเครดิตเป็นเอกสารทั่วไปที่ออกโดยฝ่ายหนึ่งไปยังอีกฝ่ายหนึ่งโดยมีรายละเอียดเงื่อนไขการชำระเงิน พวกเขาระบุว่าฝ่ายหนึ่งฝ่ายใดจะจ่ายเงินอีกฝ่ายหนึ่งพวกเขาจ่ายเท่าไรและสำหรับสิ่งที่พวกเขาจ่ายเงิน เอกสารจะถูกนำไปที่ธนาคารและบุคคลที่สองจะได้รับการชำระค่าจดหมาย โดยทั่วไปแล้วเอกสารเหล่านี้ใช้สำหรับการซื้อระหว่างประเทศ แต่การซื้อในประเทศอาจใช้จดหมายนี้ ด้วยการฉ้อโกงเครดิตเลตเตอร์เมอร์ให้เหยื่อลงนามในเอกสารก่อนที่จะผลิตสินค้าหรือบริการใด ๆ
วิธีหนึ่งในการปฏิบัติตามเลตเตอร์ออฟเครดิตคือการสร้าง บริษัท ปลอม นักต้มตุ๋นจะบอกเหยื่อว่าเขาหรือเธอเป็นตัวแทนของ บริษัท ที่สามารถจัดส่งสินค้าให้เหยื่อได้ในราคาที่ถูกมาก หลังจากที่เหยื่อลงนามในเลตเตอร์ออฟเครดิตผู้หลอกลวงจะไปที่ธนาคารและรวบรวมเงิน โดยทั่วไปแล้ว บริษัท จะหายไปและเหยื่อจะไม่ได้รับอะไรเลยหรือจะได้รับสินค้าที่ด้อยกว่าอย่างมากมาย
วิธีที่สองของการดำเนินการฉ้อโกงเครดิตคือการบอกเหยื่อว่าจดหมายนั้นเป็นการลงทุน นักต้มตุ๋นบอกเหยื่อว่าเขาหรือเธอจะได้รับอัตราดอกเบี้ยสูงจากการซื้อเลตเตอร์ออฟเครดิตปลอม อย่างไรก็ตามเลตเตอร์ออฟเครดิตไม่ใช่การลงทุนและไม่สามารถใช้งานได้
ธนาคารไม่สามารถหยุดกระบวนการนี้ได้ทั้งหมดเพราะหากเหยื่อให้ความยินยอมหรือหากนักต้มตุ๋นสร้างธุรกิจปลอมที่น่าเชื่อถือธนาคารจำเป็นต้องชำระเลตเตอร์ออฟเครดิต ผู้ที่อาจเป็นเหยื่อจะต้องตระหนักว่าจดหมายเหล่านี้ไม่สามารถใช้เป็นเงินลงทุนและไม่สามารถซื้อได้เนื่องจากนักต้มตุ๋นบางคนต้องการให้เหยื่อคิด หากโอกาสทางธุรกิจดูดีไปหน่อยและอีกฝ่ายหนึ่งขอเลตเตอร์ออฟเครดิตก็อาจเป็นการหลอกลวงได้
